銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》知識(shí)點(diǎn)：商業(yè)銀行

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來源: 正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校編輯： 2015/02/12 09:26:13　字體：大小

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為幫助參加2015銀行從業(yè)資格考試的學(xué)員鞏固知識(shí)，提高備考效果，正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校整理了2015銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》知識(shí)點(diǎn)供大家參考，希望對(duì)廣大考生有所幫助，祝大家學(xué)習(xí)愉快，夢想成真！

1.商業(yè)銀行開展需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)具備以下條件：

（一）具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度；

（二）有具備開展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的高級(jí)管理人員、從業(yè)人員；

（三）具備有效的市場風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測和控制體系；

（四）信譽(yù)良好，近兩年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件；

（五）其他。

2.關(guān)于機(jī)構(gòu)設(shè)置與業(yè)務(wù)申報(bào)材料

（1）分別制定理財(cái)顧問服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)的管理規(guī)章制度，明確相關(guān)部門和人員的責(zé)任。

（2）商業(yè)銀行申請(qǐng)需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)送以下材料（一式三份）：

（一）擬申請(qǐng)業(yè)務(wù)介紹，包括業(yè)務(wù)性質(zhì)、目標(biāo)客戶群以及相關(guān)分析預(yù)測。

（二）業(yè)務(wù)實(shí)施方案，包括擬申請(qǐng)業(yè)務(wù)的管理體系、主要風(fēng)險(xiǎn)及擬采取的管理措施等。

（3）商業(yè)銀行開展其他不需要審批的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)將以下資料按照相關(guān)規(guī)定在理財(cái)計(jì)劃發(fā)售前10日向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送：

（一）理財(cái)計(jì)劃的可行性評(píng)估報(bào)告。

（二）商業(yè)銀行就理財(cái)計(jì)劃對(duì)投資管理人、托管人、投資顧問等相關(guān)方的盡職調(diào)查文件。

商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)最遲在開始發(fā)售理財(cái)計(jì)劃后5個(gè)工作日內(nèi)，將材料向當(dāng)?shù)劂y監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。法人機(jī)構(gòu)理財(cái)計(jì)劃發(fā)售授權(quán)書、理財(cái)計(jì)劃的銷售文件、理財(cái)計(jì)劃的宣傳材料等。