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2016年銀行職業(yè)資格考試知識(shí)點(diǎn)《個(gè)人理財(cái)》：理財(cái)規(guī)劃方案
2016年銀行從業(yè)資格考試正在備考中，大家對(duì)于知識(shí)點(diǎn)都掌握了嗎？正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校為考友們準(zhǔn)備了以下銀行從業(yè)考試復(fù)習(xí)資料，希望大家對(duì)即將到來(lái)的考試有更充足的準(zhǔn)備，祝大家夢(mèng)想成真！
理財(cái)師還需要以書(shū)面的形式向客戶(hù)提交理財(cái)規(guī)劃書(shū)，并當(dāng)面對(duì)理財(cái)規(guī)劃方案的內(nèi)容進(jìn)行完整詳細(xì)的介紹。
在這個(gè)過(guò)程中，理財(cái)師應(yīng)注意以下八個(gè)方面的要求：
1.語(yǔ)言通俗易懂
2.對(duì)各類(lèi)假設(shè)情況、概念等具體說(shuō)明
3.把如何解決客戶(hù)理財(cái)需求（目標(biāo)）放在中心地位，避免產(chǎn)品宣傳、推銷(xiāo)的嫌疑；
4.應(yīng)多注意客戶(hù)的反應(yīng)和反饋，盡可能地鼓勵(lì)客戶(hù)多問(wèn)問(wèn)題；耐心地解釋?zhuān)允贾两K讓客戶(hù)參與其中；
5.給客戶(hù)足夠的時(shí)間消化并理解理財(cái)規(guī)劃書(shū)的內(nèi)容和建議；
6.建議客戶(hù)和家人討論理財(cái)規(guī)劃書(shū)的內(nèi)容和建議；
7.如實(shí)告知客戶(hù)方案實(shí)施中可能涉及的風(fēng)險(xiǎn)、方案實(shí)施成本、免責(zé)條款，以及規(guī)劃方案中沒(méi)有解決的遺留問(wèn)題和需要其他專(zhuān)業(yè)人士協(xié)助解決的問(wèn)題等；
8.必要時(shí)根據(jù)客戶(hù)的反饋對(duì)理財(cái)規(guī)劃書(shū)進(jìn)行進(jìn)一步修改，然后再與客戶(hù)溝通、確認(rèn)。
當(dāng)規(guī)劃書(shū)經(jīng)過(guò)必要修改最終交付客戶(hù)后，客戶(hù)相信自己已經(jīng)完全理解了整套方案，并且對(duì)方案內(nèi)容表示滿(mǎn)意，此時(shí)理財(cái)師可以要求客戶(hù)簽署客戶(hù)聲明。這是理財(cái)師提供理財(cái)服務(wù)的必要程序，有助于明確責(zé)任。
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