銀行初級《風(fēng)險管理》每日一練：操作風(fēng)險評估流程（09.17）

來源: 正保會計網(wǎng)校編輯：某某 2020/09/17 09:08:34　字體：大小

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多選題

在操作風(fēng)險評估的評估階段，識別風(fēng)險點時應(yīng)重點關(guān)注（　）。

A、業(yè)務(wù)操作規(guī)程和管理流程存在的缺陷

B、信息科技系統(tǒng)存在的缺陷

C、因主、客觀原因難以執(zhí)行、實際控制失效的制度規(guī)定

D、易發(fā)生誤操作的環(huán)節(jié)

E、差錯頻繁發(fā)生的環(huán)節(jié)

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【答案】

ABCDE

【解析】

本題考查操作風(fēng)險評估流程。操作風(fēng)險評估包括準備、評估和報告三個步驟，其中在評估階段，識別風(fēng)險點時應(yīng)重點關(guān)注：業(yè)務(wù)操作規(guī)程和管理流程存在的缺陷；信息科技系統(tǒng)存在的缺陷；因主、客觀原因難以執(zhí)行、實際控制失效的制度規(guī)定；實際操作過程中易發(fā)生誤操作或差錯頻繁發(fā)生的環(huán)節(jié)等。參見教材P245。

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