銀行中級考試《個人理財》每日一練：理財規(guī)劃（2022.09.17）

來源: 正保會計網校編輯：小辣椒 2022/09/17 09:51:56　字體：大小

真正感人的，從來不是思想，而是年輕的勇氣！中華會計網校為您提供銀行中級考試每日一練免費練習，希望對您備考銀行中級有幫助！以下是銀行中級考試《個人理財》每日一練，快來練習吧~

多選題

在綜合理財規(guī)劃服務過程中，理財師應當幫助客戶了解其在人生不同階段可能面臨的各種變化，但出現(xiàn)下列（?。┣闆r時要與客戶一起分析其影響和對策。

A、失業(yè)

B、金融危機

C、遺產稅出臺

D、家庭結構變化

E、移民

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【答案】

ABCDE

【解析】

本題考查理財規(guī)劃方案的執(zhí)行和跟蹤服務。在綜合理財規(guī)劃服務過程中，理財師應當幫助客戶了解其在人生不同階段可能面臨的各種變化，但出現(xiàn)下列情況時要與客戶一起分析其影響和對策：職業(yè)和收入情況發(fā)生重大改變（失業(yè)）；宏觀經濟形勢和金融市場出現(xiàn)重大事件（如金融危機）；法律、法規(guī)及其他政策的變化（遺產稅出臺，CRS等）；投資品種或相關行業(yè)特殊事件；客戶家庭情況變故或投資理財目標改變（家庭結構變化，移民等）；其他意外或特殊事件的發(fā)生等。參見教材P332。

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