【收藏】CFA考試66個(gè)PASS技巧 貫穿你的CFA考試之路

CFA 全稱(chēng) Chartered Financial Analyst （特許金融分析師），是全球金融行業(yè)里高含金量的資格認(rèn)證?！度嗣袢?qǐng)?bào)》推薦的值得考的十大證書(shū)之一，被譽(yù)為金融第一考。中國(guó)的金融業(yè)一直都在持續(xù)開(kāi)放，這是大勢(shì)所趨，金融行業(yè)高端人才的缺口，使得CFA這樣的證書(shū)獲得廣泛的認(rèn)可！關(guān)于CFA報(bào)名--考試的全過(guò)程，一篇小技巧幫你解決。

【@所有人】CFA考試66個(gè)PASS技巧，貫穿你的CFA考試之路！考試66順利！建議大家收藏備用！

PASS小技巧之“報(bào)名篇”

報(bào)名是我們開(kāi)始CFA備考的第一步，從這里我們就踏上了征服CFA的不歸路了！

1. 報(bào)考條件這里需要注意的是一定要有在有效期內(nèi)的國(guó)際旅行護(hù)照哦！

2. 同時(shí)要擁有學(xué)士學(xué)位（或同等學(xué)歷）或在取得學(xué)士學(xué)位最后一年時(shí)注冊(cè)報(bào)名參加 CFA Level 1 考試， CFA Level 2 報(bào)名考試時(shí)必須完成學(xué)士學(xué)位的所有課程，即本科畢業(yè)之后。

3. 或者擁有至少四年的專(zhuān)業(yè)全職工作經(jīng)驗(yàn)（不一定指投資相關(guān)的經(jīng)驗(yàn)）

4. 兩者結(jié)合的時(shí)間足夠四年也是可以的。

5. 報(bào)考專(zhuān)業(yè)方面，任何專(zhuān)業(yè)都是可以報(bào)考的。

6. 報(bào)名的時(shí)間也是我們需要注意的一個(gè)重點(diǎn)。2021年考試時(shí)間進(jìn)行了大變動(dòng)。一定要提前了解哦。

7. 不同的報(bào)名時(shí)間會(huì)有不同的報(bào)名費(fèi)用，想要省錢(qián)一定要早點(diǎn)報(bào)名哦。

8. 購(gòu)買(mǎi)網(wǎng)校課程，網(wǎng)校會(huì)提供代注冊(cè)和服務(wù)，但是付款需要自己操作，所以一定要有擁有國(guó)際支付功能的信用卡。（可以不是本人的）

PASS小技巧之“考試篇”

考試是我們通過(guò)CFA的唯一辦法，所以考試需要注意的地方是非常多的，大家一定要認(rèn)真的閱讀哦。

9. 考試必不可少的是要打印準(zhǔn)考證，一般是考前1-2個(gè)月，具體可以關(guān)注網(wǎng)校的相關(guān)頁(yè)面哦。

10. 對(duì)于準(zhǔn)考證我們必須要使用紙質(zhì)的同時(shí)不能有涂寫(xiě)。

11. 最重要的是我們要合適準(zhǔn)考證的信息和協(xié)會(huì)的注冊(cè)信息是否一致。

12. 如果忘記了登陸用戶(hù)名和密碼怎么辦，別擔(dān)心，按照對(duì)應(yīng)的操作就可以找回的。

13. 考試地點(diǎn)的選擇也是要注意，距離近是優(yōu)先選擇哦。

14. 如果考點(diǎn)距離自己比較遠(yuǎn)需要乘坐火車(chē)或者飛機(jī)，一定要提前半個(gè)月左右訂票，同時(shí)千萬(wàn)不要忘記住宿也要提前預(yù)約?？荚嚭苄枰粋€(gè)好的睡眠環(huán)境哦。

15. 如果距離偏遠(yuǎn)建議提前兩天到達(dá)考點(diǎn)，熟悉一下酒店和考點(diǎn)之間的距離，同時(shí)在考試當(dāng)天選擇合適的交通工具。

16. 考試需要攜帶和禁止攜帶的物品也是我們必須要注意的。

17. 考試分為上午和下午兩個(gè)時(shí)間段，如果考生在考試開(kāi)始后超過(guò) 30 分鐘到達(dá)，將不被允許參加考試，并且會(huì)失去考試報(bào)名費(fèi)用

18. 考生必須坐在協(xié)會(huì)指定位置?？荚嚱Y(jié)束前 10 分鐘內(nèi)不允許上廁所，不允許考生提前離開(kāi)考場(chǎng)

19. 如果考生上午沒(méi)有參加考試，是不允許參加下午考試的

20. 考生上午和下午的考試必須都參加，否則考生將不會(huì)收到考試成績(jī)

21. 如果更換了考點(diǎn)，一定要重新打印準(zhǔn)考證。

22. 答題紙上 Last Name(Surname)是指姓，F(xiàn)irst Name(Given)是指名，切勿寫(xiě)錯(cuò)

23. 合理安排時(shí)間，Level 1 考試平均每道題 1.5 分鐘，Level 2 考試平均每道題 3 分鐘，Level 3 上午寫(xiě)作的每道題目中有時(shí)間提示，不要對(duì)某一題目花太多時(shí)間，并且隨時(shí)掌握解題進(jìn)度

24. 答案必須寫(xiě)到答題紙上，題號(hào)必須與試卷上的題號(hào)對(duì)應(yīng)，注意要把橢圓型的圓圈涂滿(mǎn)，答題紙上會(huì)有正確涂寫(xiě)方法的圖示，另外如果有不確定的試題，可在試卷上做一個(gè)標(biāo)記，先選一個(gè)答案，如果時(shí)間多余的話(huà)，可以回頭再解答

25. 在考試中要仔細(xì)閱讀題干，區(qū)分 least likely 和 most likely 題型（一般試題中會(huì)用斜體標(biāo)注出“l(fā)east likely”和“most likely”

26. 答題紙上在最后一欄會(huì)有簽字項(xiàng)目，不要忘記在上面簽字，原則上簽字中英文均可，為了符合西方考試的習(xí)慣，建議用漢語(yǔ)拼音，名在前，姓在后，另外要寫(xiě)上考點(diǎn)代碼，如上海就是 SHG，準(zhǔn)考證上會(huì)有具體的考點(diǎn)代碼，需要寫(xiě)上考試的日期，如 December 7 , 2019

27. 考生需要注意，在計(jì)算器上會(huì)有一頁(yè)附帶的硬卡紙的使用說(shuō)明書(shū)，需要把它取出來(lái)不要帶進(jìn)考場(chǎng)。如果帶進(jìn)考場(chǎng)監(jiān)考人員會(huì)檢查，必須保證上面沒(méi)有任何的與考試相關(guān)的內(nèi)容，如公式，文字等等，以免引起監(jiān)考人員的懷疑

28. 對(duì)待每一道題都要冷靜，不要放棄任何一道題

29. 考試試卷發(fā)下來(lái)是用塑料封套密封的，在沒(méi)有得到考場(chǎng)廣播提示前，切勿提前打開(kāi)試卷，一定要按照考場(chǎng)指令來(lái)做，否則被監(jiān)考人員發(fā)現(xiàn)會(huì)被取消考試成績(jī)

30. 考試期間切勿東張西望，切勿在除試卷以外的地方書(shū)寫(xiě)，監(jiān)考人員看到后不會(huì)提醒考生，但是可能會(huì)記錄下“疑似作弊”。此前就有考生在協(xié)會(huì)公布成績(jī)時(shí)收到郵件，被協(xié)會(huì)認(rèn)為“疑似作弊”，通過(guò)接受調(diào)查，考試成績(jī)也沒(méi)有公布

31. 考試結(jié)束時(shí)，考場(chǎng)會(huì)打鈴，此時(shí)必須停筆切勿再進(jìn)行作答，即使有試題沒(méi)有做完，如果多寫(xiě)了幾秒種，被監(jiān)考人員發(fā)現(xiàn)的話(huà)會(huì)取消考試成績(jī)

32. 請(qǐng)勿在考試中給予或接受幫助，或試圖與其他考試或其他人交流等

33. 在考試結(jié)束后請(qǐng)盡快離開(kāi)考場(chǎng)，請(qǐng)勿在考場(chǎng)區(qū)域內(nèi)與他人分享考試內(nèi)容

34. 2021年開(kāi)始所有級(jí)別考試都將更改為機(jī)考形式，熟悉機(jī)考操作很重要。

35. 2021年開(kāi)始所有級(jí)別考試最多只能參加6次，所以把握住每一次機(jī)會(huì)哦。

36. 在CFA 的考場(chǎng)上發(fā)生過(guò)不同程度的違規(guī)行為，從而導(dǎo)致成績(jī)?nèi)∠踔烈荒甑浇K身禁考不等，自此永遠(yuǎn)告別 CFA 的旅程。

PASS小技巧之“備考篇”

CFA需要的備考時(shí)間是比較久的，所以我們需要合理的分配和安排備考的時(shí)間。同時(shí)在資料和課程的選擇上也要選擇適合自己的。

37. 2021年CFA 考試分為 Level 1、Level 2 和 Level 3 三個(gè)階段，考生必須通過(guò)前一階段考試后才能參加下一階段考試。

38. 三個(gè)階段的考試時(shí)間均為4.5個(gè)小時(shí)，即上、下午各二小時(shí)十五分鐘。

39. 考試題目從2021年開(kāi)始將不再按照科目排序。

40. 根據(jù)考綱的要求，找出考試要點(diǎn)、難點(diǎn)，逐個(gè)攻破。從分?jǐn)?shù)比重來(lái)看，財(cái)報(bào)、數(shù)量分析、資產(chǎn)定價(jià)、道德規(guī)范等科目比較重要，考生投入的精力也應(yīng)多些。

41. 每門(mén)科目的知識(shí)都是自成體系，考生可分科目復(fù)習(xí)，總結(jié)這部分的理論、公式、經(jīng)典題、難題。在吃透每門(mén)科目的基礎(chǔ)上，再將整個(gè)知識(shí)體系融會(huì)貫通，全面性、條理性、邏輯性地把握知識(shí)要點(diǎn)。

42. 根據(jù) CFA 協(xié)會(huì)官方建議，考生平均需要花費(fèi) 322 個(gè)小時(shí)進(jìn)行每個(gè)級(jí)別的備考，其中 Level 1 大概需要 300小時(shí)，Level 2 需要 328 小時(shí)，Level 3 需要花費(fèi)的時(shí)間最多 335 小時(shí)。官方是按照美國(guó)考生素質(zhì)建議的，即考生的母語(yǔ)為英語(yǔ)且擁有金融背景知識(shí)。

43. 不要盲目迷信題海戰(zhàn)術(shù)，在CFA的備考中，并不能起到很好的作用。

44. CFA Level 1 考試可以只學(xué)習(xí) Study Notes，CFA Institute 官方指定教材可以不學(xué)習(xí)， 因?yàn)?CFA Level 1 考試相對(duì)簡(jiǎn)單，Study Notes 足以應(yīng)付考試，當(dāng)然如果時(shí)間足夠，建議閱讀 CFA Institute 官方指定教材，一般金融背景、英語(yǔ)水平好的考生 CFA Level 1 考試準(zhǔn)備 300－400 小時(shí)即可。

45. 如果考生在報(bào)名的時(shí)候選擇的是紙質(zhì)版教材，在報(bào)名成功后，CFA 協(xié)會(huì)即會(huì)寄出教材，兩到三周左右通過(guò) UPS 直接快遞到考生在 CFA 官方網(wǎng)站上填寫(xiě)的地址。

46. 如果選擇的是電子版教材，協(xié)會(huì)直接發(fā)送下載鏈接至考生的注冊(cè)郵箱（電子版教材使用時(shí)間僅限考試當(dāng)期，過(guò)期就不能打開(kāi)了）。

47. 考試前考生可登錄 CFA 協(xié)會(huì)自己的賬號(hào)，進(jìn)入到 Mock 界面，直接在線(xiàn)做題。

48. 正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校教務(wù)老師會(huì)根據(jù)學(xué)員所報(bào)班型提供配套的正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校內(nèi)部學(xué)習(xí)資料。

49. 考試用書(shū)會(huì)根據(jù)當(dāng)年考綱變化而修訂。從目前看來(lái)，考綱每年都會(huì)有一些章節(jié)的添加或刪除，最多變化可達(dá)到 30%，因此不建議學(xué)員使用過(guò)期教材。另，CFA 原版教材每年都會(huì)根據(jù)考綱及時(shí)更新。

50. 每當(dāng)考試臨近時(shí)，該做哪些模擬習(xí)題成為考生最關(guān)心的問(wèn)題。推薦：CFA 協(xié)會(huì)的 Mock Exam，CFA 原版教材上的習(xí)題，Practice Exams Volume 1&2

51. 官方教材一經(jīng)繳費(fèi)，CFA 協(xié)會(huì)既不會(huì)退款也不會(huì)給考生更換教材版本（電子版或者紙質(zhì)版），所以請(qǐng)大家認(rèn)真選擇所訂教材！

52. 為了維持競(jìng)爭(zhēng)的公平， CFA 協(xié)會(huì)指定了兩款計(jì)算器：Texas Instruments BAIIPLUS （德州儀器計(jì)算器）以及 HP12C 。大部分的考生都選用的德州儀器計(jì)算器 ，便宜又易于使用。

PASS小技巧之“成績(jī)篇”

CFA考試的成績(jī)和大部分考試的公布形式是不一樣的，CFA的考試成績(jī)沒(méi)有具體的通過(guò)分?jǐn)?shù)線(xiàn)，也不會(huì)告知具體的分?jǐn)?shù)，所以我們考試成績(jī)的確認(rèn)是必不可少的。

53. 成績(jī)公布時(shí)間：CFA Level 1，Level 2 一般在考試結(jié)束后 60 天內(nèi)公布，CFA Level 3 一般在考試結(jié)束后 90 天內(nèi)公布。

54. 2017 年 12 月的 CFA 考試起，CFA 協(xié)會(huì)使用了新版的成績(jī)單。在新版成績(jī)單中，使用圖表的形式來(lái)表現(xiàn)學(xué)生的通過(guò)與否、每個(gè)科目的準(zhǔn)確率情況與在全球考生中的位置。同時(shí)在新版(Alternative Investments)合并成績(jī)單中，衍生品(Derivatives)與其他類(lèi)投資為一項(xiàng)”others”。

55. 由于 18 年 CFA 協(xié)會(huì)啟用了新的成績(jī)單，新版成績(jī)單分為：總體表現(xiàn)、分科目表現(xiàn)和分題型表現(xiàn)（Level 1、Level 2 只包括前兩者）總體表現(xiàn)：即考生收到的協(xié)會(huì)成績(jī)單的第一頁(yè)，會(huì)告訴考生通過(guò)與否以及考生的成績(jī)?cè)谌蚩忌拇蟾排琶恢谩８哂?MPS（Minimum passing score ,代表最低通過(guò)線(xiàn)）的黑色虛線(xiàn)時(shí)為通過(guò)，低于 MPS 時(shí)不通過(guò)。同時(shí)，當(dāng)藍(lán)色實(shí)線(xiàn)高于代表全球前 10%的紫色虛線(xiàn)，表面該考生總體成績(jī)?cè)谌蚩忌涣星?10%。

56. 協(xié)會(huì)會(huì)在報(bào)考人數(shù)眾多且考生質(zhì)量不優(yōu)的區(qū)域壓縮通過(guò)率

57. CFA 協(xié)會(huì)規(guī)定重新審查成績(jī)的有效期是在 CFA 考試成績(jī)公布后 30 天內(nèi)，申請(qǐng)審查需交納費(fèi)用為$100；除此之外考生須填寫(xiě)此表：Access the Reticulation Request Form，在官網(wǎng)是可以下載的。值得注意的是：CFA協(xié)會(huì)解釋?zhuān)忌痤}卡是由機(jī)器掃描判分，考生個(gè)人原因如鉛筆使用不當(dāng)、涂卡不規(guī)范等原因造成機(jī)器讀取有誤，此情況由考生自己負(fù)責(zé)。除非判卷過(guò)程中確實(shí)有錯(cuò)誤出現(xiàn)，造成考生成績(jī)不準(zhǔn)確的情況，協(xié)會(huì)會(huì)根據(jù)考生提交的 Reticulation Request Form 修正該考生成績(jī)，并退還復(fù)核費(fèi)用$100。因此，在查詢(xún)成績(jī)前務(wù)必確保考試是因其他原因所致，避免交無(wú)必要的費(fèi)用。

58. 從2021年起，每個(gè)階段最多參加6次考試。

PASS小技巧之“取證篇”

通過(guò)了3個(gè)級(jí)別的考試并不能直接取得證書(shū)，還有一些需要我們主要的事項(xiàng)。

59. 不是每個(gè)級(jí)別考試通過(guò)都有證書(shū)的。CFA 考試分為三個(gè)級(jí)別，依次為 CFA Level 1、CFA Level 2 和 CFALevel 3。每個(gè)級(jí)別考試通過(guò)都會(huì)有成績(jī)單。成績(jī)單可以用于求職、就業(yè)。

60. 取證是要求有CFA 協(xié)會(huì)認(rèn)可的與投資決策過(guò)程相關(guān)的專(zhuān)業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)四年或以上

61. 取證必須要成為CFA協(xié)會(huì)的會(huì)員。

62. 成為CFA協(xié)會(huì)正式會(huì)員除了要通過(guò)Level1考試和4年投資相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)外，還需要2~3 個(gè)專(zhuān)業(yè)相關(guān)的推薦函（一般情況下是要提供三個(gè)專(zhuān)業(yè)相關(guān)的推薦函，但是如果候選人能夠提供所申請(qǐng)常規(guī)會(huì)員協(xié)會(huì)的推薦信的話(huà)，只需要額外提供一封推薦函）

63. 承諾遵守CFA協(xié)會(huì)的道德與行為準(zhǔn)則。

64. 兩位引薦人要求分別是CFA協(xié)會(huì)的常規(guī)會(huì)員（regular member）和申請(qǐng)人的主管（supervisor），二名引薦人中至少要有一名是申請(qǐng)人正在申請(qǐng)的協(xié)會(huì)會(huì)員。

65. CFA證書(shū)分為中英文兩個(gè)版本，一般而言，頒發(fā)英文的版本，如果你想要中文的版本也可以申請(qǐng)。中文版本由中華人民共和國(guó)人力資源與社會(huì)保障部頒發(fā)。

66. 申請(qǐng)通過(guò)后申請(qǐng)人將會(huì)收到CFA協(xié)會(huì)發(fā)送的郵件，接下來(lái)，只要再登錄官網(wǎng)繳納會(huì)費(fèi)，即成為CFA協(xié)會(huì)正式會(huì)員。此外，可能還需要繳納CFA分會(huì)會(huì)費(fèi)，申請(qǐng)人根據(jù)指示進(jìn)行即可。

眾所周知“物以稀為貴”隨著國(guó)家經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，急需金融行業(yè)高端人才。中國(guó)各地也相繼出臺(tái)關(guān)于CFA持證人的福利政策。CFA 持有人的高額薪酬充分體現(xiàn)了金融行業(yè)對(duì) CFA 證書(shū)的價(jià)值認(rèn)可。小編告訴大家的66個(gè)PASS小技巧一定要收藏留好！不知道的事項(xiàng)過(guò)來(lái)看一看！更多CFA考試資訊，盡在正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校>>

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