如何申請(qǐng)成為CFA持證人？通過(guò)CFA三級(jí)考試就是持證人了嗎？

2021年起，CFA協(xié)把持證人工作經(jīng)驗(yàn)的計(jì)算方式從從原來(lái)的48個(gè)月修改為最少在36個(gè)月內(nèi)獲得至少4,000小時(shí)的相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)。這個(gè)改變主要為了方便那些工作時(shí)間比較靈活的兼職專家或者遠(yuǎn)程工作者。那想要成為CFA持證人還需要具備哪些條件呢？快來(lái)一起了解一下吧！

一、成為CFA持證人的申請(qǐng)條件

1、依次通過(guò) CFA 三個(gè)級(jí)別的考試；

2、具備符合要求的工作經(jīng)驗(yàn)：申請(qǐng)持證需要最少在36個(gè)月內(nèi)獲得至少4,000小時(shí)的相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)，即所做工作是與投資決策過(guò)程直接相關(guān)，或是用來(lái)產(chǎn)出對(duì)投資決策過(guò)程提供有用信息或增加價(jià)值的工作成果（比如，工作須涉及評(píng)估或應(yīng)用金融財(cái)務(wù)、經(jīng)濟(jì)、或統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)作為投資決策；監(jiān)督管理完成此類工作或是教授此類內(nèi)容）。

3、擁有兩位或三位推薦人；（申請(qǐng)人可以優(yōu)先選擇其直接主管作為推薦人，也可以選擇其他推薦人來(lái)描述及證明申請(qǐng)人在投資決策過(guò)程中的職責(zé)；推薦人將被要求評(píng)論申請(qǐng)人的工作經(jīng)歷及專業(yè)品質(zhì)；申請(qǐng)人不能作自己的推薦人）。

如果推薦人中有一位持有申請(qǐng)加入CFA持證人地方協(xié)會(huì)的有效會(huì)員身份，申請(qǐng)人提供兩位推薦人的信息即可。非此情況則需要提供三位推薦人的信息。

二、CFA持證人申請(qǐng)流程

1、更新個(gè)人信息

填寫(xiě)個(gè)人信息與聯(lián)系地址，請(qǐng)務(wù)必填寫(xiě)準(zhǔn)確地址，將來(lái)證書(shū)寄送和協(xié)會(huì)會(huì)刊寄送都是發(fā)至這個(gè)地址。

申請(qǐng)?zhí)峤缓?，協(xié)會(huì)很有可能通過(guò)電話或電子郵件的形式與個(gè)人取得聯(lián)系，并需要核實(shí)工作經(jīng)驗(yàn)中的不明確部分，所以要確保申請(qǐng)期間保持通訊暢通并及時(shí)查看。

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2、添加申請(qǐng)人所在地協(xié)會(huì)

CFA分會(huì)選擇，中國(guó)主要是CFA China，除此之外，北京、上海、深圳、成都有設(shè)立分會(huì)，可以單獨(dú)選擇，但是需要繳納額外的費(fèi)用。長(zhǎng)期在海外的小伙伴也可以選擇當(dāng)?shù)氐姆謺?huì)，地區(qū)分會(huì)不定期組織一些會(huì)員活動(dòng)。

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3、教育背景

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4、更新工作經(jīng)歷

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該環(huán)節(jié)為核心環(huán)節(jié)。

（1）協(xié)會(huì)重點(diǎn)關(guān)注的是工作職責(zé)范圍，公司大小和職位高低都沒(méi)有關(guān)系，重要的是你工作的內(nèi)容是否包括：直接參與投資決策過(guò)程或者為投資決策過(guò)程提供支持等相關(guān)工作。

職位本身的名稱不能直接決定是否被CFA協(xié)會(huì)認(rèn)可， 主要是日常工作中涉及到的職務(wù)內(nèi)容必須50%以上和投資決策相關(guān)的才是被認(rèn)可。如果所從事的工作中涉及的職務(wù)內(nèi)容和投資決策相關(guān)，亦可提供詳細(xì)的工作經(jīng)驗(yàn)給CFA協(xié)會(huì)，也是被認(rèn)可的，且工作時(shí)間長(zhǎng)度 至少滿足36個(gè)月份或者4000工時(shí)。

（2）填寫(xiě)需關(guān)注的事項(xiàng)

a.Job Category 選項(xiàng)：建議大家根據(jù)協(xié)會(huì)提供的選項(xiàng)選擇與自己工作最貼近的職業(yè)類型。在此注意千萬(wàn)不要選擇OTHER，選擇OTHER后續(xù)解釋非常麻煩。

b.注意：對(duì)所從事工作內(nèi)容描述請(qǐng)?jiān)敿?xì)填寫(xiě)！建議從以下幾個(gè)方面詳細(xì)進(jìn)行說(shuō)明：突出工作中和經(jīng)濟(jì)、統(tǒng)計(jì)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)分析以及投資管理的關(guān)聯(lián)性在工作團(tuán)隊(duì)中的作用；詳細(xì)描述你如何在整個(gè)投資決策過(guò)程中增加價(jià)值(add value)所服務(wù)的客戶類型以及客戶名稱。

建議增加在CFA學(xué)習(xí)過(guò)程中所學(xué)到的知識(shí)，例如：你是做財(cái)務(wù)分析工作的可以列舉一些上市公司的財(cái)務(wù)比率。從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的學(xué)員可以運(yùn)用撰寫(xiě)個(gè)人IPS的術(shù)語(yǔ)來(lái)完善工作經(jīng)歷。

5、提供推薦人信息

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推薦人的數(shù)量及資質(zhì)要求：申請(qǐng)人可以優(yōu)先選擇其直接主管作為推薦人，也可以選擇其他推薦人來(lái)描述及證明申請(qǐng)人在投資決策過(guò)程中的職責(zé)；推薦人將被要求評(píng)論申請(qǐng)人的工作經(jīng)歷及專業(yè)品質(zhì)；申請(qǐng)人不能作自己的推薦人。

如果推薦人中有一位持有申請(qǐng)加入CFA持證人地方協(xié)會(huì)的有效會(huì)員身份，申請(qǐng)人提供兩位推薦人的信息即可。非此情況則需要提供三位推薦人的信息，這三位人士不需要是CFA的持證人。

 推薦人幫你完成推薦信息的填寫(xiě)后，還需要申請(qǐng)人登錄，點(diǎn)擊一下提交，已完成全部的申請(qǐng)過(guò)程。檢查完全部的填寫(xiě)信息，確保信息準(zhǔn)確無(wú)誤后，勾選已閱讀協(xié)會(huì)的各項(xiàng)條款后，最后提交即可。

協(xié)會(huì)對(duì)推薦人的要求如下：

Three professional references are required unless you have a reference from a regular member of the society to which you are applying. In that case, two professional references are required. Supervisor references are preferred.

點(diǎn)擊“Add Reference”，在此填寫(xiě)推薦人的姓名、郵箱信息、關(guān)系，并確認(rèn)推薦人是否屬于你所申請(qǐng)分會(huì)的。

最后需要檢查一遍所有填寫(xiě)信息，并勾選已了解協(xié)會(huì)的各項(xiàng)條款，再確認(rèn)無(wú)誤后，即可提交。

6、收到協(xié)會(huì)審核通過(guò)的郵件

第1步.同意遵守并簽署協(xié)會(huì)會(huì)員協(xié)議與《職業(yè)操守聲明》（即Personal Conduct Statement）；

第2步.交納會(huì)員費(fèi)，費(fèi)用包括美國(guó)總部會(huì)費(fèi)和所屬地區(qū)分會(huì)會(huì)費(fèi)兩筆：

a.美國(guó)總部會(huì)員標(biāo)準(zhǔn)年費(fèi)為：275美元；

b.已是退休狀態(tài)的會(huì)員年費(fèi)為：100美元；

c.分會(huì)的會(huì)員費(fèi)并非統(tǒng)一數(shù)額，具體所屬分會(huì)會(huì)費(fèi)交納標(biāo)準(zhǔn)請(qǐng)聯(lián)絡(luò)所屬地區(qū)分會(huì)進(jìn)行查詢。

三、持證申請(qǐng)審核需要多長(zhǎng)時(shí)間？

針對(duì)已提交的申請(qǐng)，審核過(guò)程可能需要十個(gè)工作日。涉及加入CFA持證人地方協(xié)會(huì)的申請(qǐng)會(huì)由相關(guān)地方協(xié)會(huì)進(jìn)行審核，審核時(shí)間可能最多達(dá)30個(gè)自然日。

四、審核通過(guò)后，如何激活持證人身份？

CFA協(xié)會(huì)會(huì)通過(guò)郵件發(fā)送具體操作信息。在收到審核通過(guò)的郵件后，可以登錄CFA Institute賬號(hào)完成相應(yīng)的付款、相關(guān)協(xié)議與聲明簽署等操作。

五、CFA三級(jí)考試成績(jī)會(huì)過(guò)期嗎？

三級(jí)考試成績(jī)不會(huì)過(guò)期?？忌谕ㄟ^(guò)三級(jí)考試并取得符合要求的工作經(jīng)驗(yàn)后，隨時(shí)可以申請(qǐng)持證。申請(qǐng)持證需至少獲得4,000小時(shí)的相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)，最少在36個(gè)月內(nèi)獲得。

六、實(shí)習(xí)和學(xué)徒工作經(jīng)驗(yàn)可以算作時(shí)長(zhǎng)嗎？

可以的，只要是和投資決策相關(guān)即可。具體您也可以咨詢membership@cfainstitute.org, CFA協(xié)會(huì)會(huì)有專人為您解答。