CFA前景：你的職業(yè)規(guī)劃直接決定了應該考的證

來源: 正保會計網(wǎng)校編輯：zhangxiaoqing 2021/03/03 23:50:51　字體：大小

當你從事金融工作的時候，其實你是在做什么？金融業(yè)務涉及面太廣了，每一項工作的背后，都有它吸引人的地方，不過，這些不同的工作都需要什么樣人才，很多人就未必清楚了，除了精力充沛、熱情欣賞，高度自律，不同業(yè)務對人才的要求也不盡相同。

企業(yè)融資（Corporate Finance）

企業(yè)融資是有效利用各種融資渠道，獲得成本的資金來源，從而幫助企業(yè)發(fā)展。

如果你在企業(yè)融資部門工作，應該要為公司新項目和以后的項目融資，這需要你能夠做到通過資產(chǎn)、負債、可轉(zhuǎn)換證券、優(yōu)先證券或者衍生證券等方式，確定客戶的資金額度和資產(chǎn)構(gòu)成，然后通過各種渠道完成融資。這需要經(jīng)常跟客戶打交道，也需要足夠的金融分析能力。

并購（M& A）

投資銀行最喜歡的干的事情，就是幫助一家公司收購另一家公司，這是很多投行的收入的重要來源之一。如果你從事此類工作，那么你應該成為客戶的咨詢者，為交易估值，確定買賣結(jié)構(gòu)，協(xié)商對客戶更有利的條框，雖然投資風險需要投行自己承擔，尤其是杠桿收購，分拆等業(yè)務，這對你的專業(yè)分析能力提出了更高的要求，因為你的任務就是為客戶分析收購形式和收購細節(jié)。

與IPO相似，在并購領域也存在“品牌效應”。雖然上市的流程一模一樣，但一家公司如果需要上市的話，人們往往會考慮，是高盛這樣的大公司操刀，還是由二流券商主持，這對公司的股票價值影響頗大。在并購領域同樣如此，摩根士丹利的Cory，德意志銀行的Thornton都是并購領域的大牌，從事并購業(yè)務的你，如果也有自己的“品牌”，例如一場著名的并購案例，一張價值連城的CFA證書，將帶你更多的機會。

交易

金融行業(yè)最令人羨慕的工作之一，就是交易員，無論是商業(yè)銀行還是投資銀行，交易員的責任就是幫助投資者進行資產(chǎn)、股票、期貨、外匯，或者選擇權的買賣。這是一項復雜的工作，因此要求從業(yè)者具備全面的金融知識，熟悉金融工具和市場，給客戶一個買你股票的理由。

如果是固定收入產(chǎn)品交易員，那么很強的分析能力必不可少。

結(jié)構(gòu)性融資

金融工具的創(chuàng)新，資產(chǎn)證券化以及資產(chǎn)證券化的在證券化都是結(jié)構(gòu)性融資的一部分，這么做是為了資金可以再次回到投資者手中，然后可以再次進行投資。首先必須要學會利用杠桿技術，一般基金經(jīng)理或信托機構(gòu)，都會把投資資產(chǎn)進行二次、三次……通常進行5-10倍的資金杠桿化，同時會找擔保機構(gòu)為其做流動性擔保。

如果你能熟練使用電子表格，有一定的會計和法律知識，同時持有一張CFA證書的話，無疑是非常有利的。

金融衍生品

衍生品的價值來自原始證券，大家最熟悉的衍生品應該是期貨。金融衍生品的市場無疑是巨大的，衍生品業(yè)務的利潤也非常高。在華爾街，衍生品工作對從業(yè)者提出了更高的要求，如果你想要從事這項工作，也對自己提高要求，除了數(shù)學和銷售技能，考一張CFA證書也非常重要。

固定收益研究

金融分析師一般都會有一個自己擅長的領域，可能是宏觀分析師、也可能指定分析某一個企業(yè)，但任務都是向投資者推薦股票和債券，需要不斷與機構(gòu)投資者聯(lián)系。

投行經(jīng)常雇用那些有經(jīng)驗的人作分析師，或者是持有CFA證書的分析員，這類工作不多，但工作本身需要的專業(yè)技能很高，當然收入也不錯。

國際交易和新興市場

國際間的金融交易越來越多，尤其在新興市場，投資銀行會非常關注，因為這些領域的機會非常有有活力，金融機構(gòu)經(jīng)常會雇傭一些懂外語，又具備國際金融知識的人才從事這項工作，簡直像為CFA持證人量身打造的工作。

咨詢服務

無論是私人投資者還是機構(gòu)投資者，他們都需要并購、金融投資方面的咨詢服務，這將是未來金融行業(yè)很大的一塊市場，所以專業(yè)知識和分析能力是從業(yè)者最基本的要求。

這些耳熟能詳?shù)慕鹑趰徫?，其實都是金融領域的核心工作，也是收獲的工作崗位。相應的，這也要求從業(yè)者能夠具備一定的金融知識，CFA證書是最基本的，當然還要遵守職業(yè)道德。

各位小伙伴們，CFA考試人數(shù)在逐年呈增長趨勢可見它的“含金量魅力”還是很大的，人生是一場馬拉松，中途什么事情都有可能發(fā)生，跑到最后的最遠的才是勝利者。相信你就是那個勝利者！