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初級經(jīng)濟師《金融》知識點:商業(yè)銀行頭寸構(gòu)成

來源: 正保會計網(wǎng)校 編輯:會做夢的魚 2020/06/02 08:51:05 字體:

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【知識點】商業(yè)銀行頭寸構(gòu)成

分為基礎(chǔ)頭寸、可用頭寸和可貸頭寸

1.基礎(chǔ)頭寸:基礎(chǔ)頭寸是指商業(yè)銀行的庫存現(xiàn)金和在中央銀行的超額存款準備金。

基礎(chǔ)頭寸=庫存現(xiàn)金+超額存款準備金

其中庫存現(xiàn)金和超額存款準備金是可以相互轉(zhuǎn)化的。

2.可用頭寸:商業(yè)銀行某一時點可以運用的資金,包括基礎(chǔ)頭寸和存放同業(yè)存款。

可用頭寸=基礎(chǔ)頭寸+存放同業(yè)存款

3.可貸頭寸:商業(yè)銀行某一時點可以直接用于貸款和投資的資金,是形成商業(yè)銀行盈利性資產(chǎn)的主要來源。

可貸頭寸=可用頭寸-最低超額備付金限額

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