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一、金融、資產(chǎn)打點與投資基金
1、住民是社會最陳腐、最根基的經(jīng)濟主體。
2、住民理財主要方法是錢幣儲備與投資兩類。
3、衍生金融東西在金融生意業(yè)務中具有套期保值、防御風險的浸染。
4、現(xiàn)貨市場的生意業(yè)務協(xié)議告竣后在兩個生意業(yè)務日內(nèi)舉辦交割。
5、金融市場的參加者主要包羅當局、中央銀行、金融機構、小我私家和企業(yè)住民。
6、金融資產(chǎn)一般分為債權類金融資產(chǎn)和股權類金融資產(chǎn)兩類。
7、投資基金是資產(chǎn)打點的主要方法之一,是一種組合投資、專業(yè)打點、好處共享、風險共擔的薈萃投資方法。
8、基金投資者、基金打點人和托管人是基金運作中的主要當事人。
9、憑據(jù)基金召募方法,投資基金可分為公募基金和私募基金兩類。
10、憑據(jù)法令形式,投資基金可分契約型、公司型、有限合資型等形式。
11、憑據(jù)運作方法,投資基金可分為開放式、關閉式基金。
12、證券投資基金是投資基金中最主要的一種種別。
13、對沖基金一般回收私募方法,遍及投資于金融衍出產(chǎn)物。
二、證券投資基金概述
14、基金反應的是信托干系,是一種受益憑證。
15、股票回響的是所有權干系,是一種所有權憑證。
16、債券反應的是債權債務干系,是一種債權憑證。
17、股票和債券是直接投資東西,召募的資金主要投向?qū)崢I(yè)規(guī)模?;鹗情g接投資東西,所召募的基金主要投向有價證券等金融東西或產(chǎn)物。
18、開放式基金主要通過銀行代銷,但不是由銀行刊行。
19、依據(jù)所包袱的職責與浸染的差異,可將基金市場的參加主體分為基金當事人、基金市場處事機構、基金禁錮機構和自律組織四大類。
20、我國的證券投資基金依據(jù)基金條約設立,基金份額持有人、基金打點人與基金托管人是基金條約的當事人,簡稱基金當事人。
21、基金打點人在基金運作中具有焦點浸染。
22、在我國,基金打點人只能由依法創(chuàng)立的基金打點公司接受。
基金托管人只能由依法設立并取得基金托管資格的貿(mào)易銀行接受。
23、基金托管人的職責主要表示在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、管帳復核以及對基金投資運作的監(jiān)視等方面。
24、證券投資基金依據(jù)法令形式的差異,可分為契約型基金與公司型基金。今朝,我國的證券投資基金均為契約型投資基金。
25、契約型基金語句基金條約營運基金;公司型基金依據(jù)投資公司章程營運基金。
26、關閉式基金是指基金份額在基金條約期限內(nèi)牢靠穩(wěn)定,基金份額可以在依法設立的證券生意業(yè)務所生意業(yè)務,但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方法。
27、關閉式基金一般有一個牢靠的存續(xù)期,而開放基金一般是無特定存續(xù)期限的。
28、開放式基金的交易價值以基金份額凈值為基本,不受市場供求干系的影響。與關閉式基金對比,一般開放式基金向基金打點人提供更好的鼓勵約束機制。
29、世界上第一只公認的證券投資基金是1868年英國創(chuàng)立的“外洋及知名當局信托基金”。
30、在20世紀80年月末一批由中資或外資金融機構在境外設立的“中國觀念基金”相繼推出。
31、1992年11月經(jīng)深圳市人民銀行核準創(chuàng)立了深圳市投資基金打點公司,提倡設立了其時海內(nèi)局限最大的關閉式基金——天驥基金。
32、1992年11月,經(jīng)中國人民銀行總行核準的海內(nèi)第一家投資基金——淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金(淄博基金)正式創(chuàng)立,并于1993遍8月在上海證券生意業(yè)務所掛牌上市,成為我國首只在證券生意業(yè)務所上市生意業(yè)務的投資基金。
三、證券投資基金的范例
33、按照中國證監(jiān)會頒布的、于2014年8月8日正式生效的《果真召募證券投資基金運作打點步伐》,將公募證券投資基金分別為股票基金、債券基金、錢幣市場基金、殽雜基金以及基金中的基金(80%以上的基金資產(chǎn)投資與其他基金份額的,為基金中的基金)等種別。
34、股票基金以追求恒久的成本增值為方針,較量適合恒久投資。股票基金是應對通貨膨脹最有效的手段。
35、股票價額在每一生意業(yè)務日內(nèi)始終處于變換之中;股票基金凈值的計較天天只舉辦一次,因此每筆生意業(yè)務日股票基金只有1個價值。
36、代價型股票有藍籌股基金、收益型基金等;生長型股票有一連生長型基金、趨勢增長型基金等。
37、按照刊行者的差異,可以將債券分為當局債券、企業(yè)債券、金融債券等。
按照債券到期日的差異,可將債券分為短期債券、恒久債券等。
按照債券信用品級的差異,可以將債券分為低品級債券、高品級債券。
38、尺度債券型基金:僅投資于牢靠收益類金融東西,不能投資于股票市場,常稱為“純債基金”。
39、與其他范例基金對比,錢幣市場基金具有風險低、活動性好的特點。
40、錢幣市場東西凡是指到期日不敷1年的短期金融東西。
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