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2016年基金從業(yè)資格考試第五次預(yù)約考試將于2016年12月17日開考,為了幫助大家更好的學(xué)習(xí)基金從業(yè),正保會計網(wǎng)校為大家分享了基金從業(yè)《法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》相關(guān)知識點,希望對大家有所幫助。祝您夢想成真!
一、基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)
基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人,又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。除基金管理人與基金托管人外,基金市場還有許多面向基金提供各類服務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。這些機(jī)構(gòu)主要包括基金銷售機(jī)構(gòu)、銷售支付機(jī)構(gòu)、份額登記機(jī)構(gòu)、估值核算機(jī)構(gòu)、投資顧問機(jī)構(gòu)、評價機(jī)構(gòu)、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)以及律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所等。
1.基金銷售機(jī)構(gòu)
基金銷售是指基金宣傳推介、基金份額發(fā)售或者基金份額的申購、贖回,并收取以基金交易(含開戶)為基礎(chǔ)的相關(guān)傭金的活動?;痄N售機(jī)構(gòu)是指從事基金銷售業(yè)務(wù)活動的機(jī)構(gòu),包括基金管理人以及經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(簡稱中國證監(jiān)會)認(rèn)定的可以從事基金銷售的其他機(jī)構(gòu)。目前可申請從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨立基金銷售機(jī)構(gòu)。
2.基金銷售支付機(jī)構(gòu)
基金銷售支付是指基金銷售活動中基金銷售機(jī)構(gòu)、基金投資人之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移活動?;痄N售支付機(jī)構(gòu)是指從事基金銷售支付業(yè)務(wù)活動的商業(yè)銀行或者支付機(jī)構(gòu)?;痄N售支付機(jī)構(gòu)從事銷售支付活動的,應(yīng)當(dāng)取得中國人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》(商業(yè)銀行除外),并制定了完善的資金清算和管理制度,能夠確?;痄N售結(jié)算資金的安全、獨立和及時劃付。基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進(jìn)行備案。
3.基金份額登記機(jī)構(gòu)
基金份額登記是指基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)活動?;鸱蓊~登記機(jī)構(gòu)是指從事基金份額登記業(yè)務(wù)活動的機(jī)構(gòu)?;鸸芾砣丝梢赞k理其募集基金的份額登記業(yè)務(wù),也可以委托基金份額登記機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額登記業(yè)務(wù)。公開募集基金份額登記機(jī)構(gòu)由基金管理人和中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任?;鸱蓊~登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括:建立并管理投資人的基金賬戶;負(fù)責(zé)基金份額的登記;基金交易確認(rèn);代理發(fā)放紅利;建立并保管基金份額持有人名冊;法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。
4.基金估值核算機(jī)構(gòu)
基金估值核算是指基金會計核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動?;鸸乐岛怂銠C(jī)構(gòu)是指從事基金估值核算業(yè)務(wù)活動的機(jī)構(gòu)。基金管理人可以自行辦理基金估值核算業(yè)務(wù),也可以委托基金估值核算機(jī)構(gòu)代為辦理基金估值核算業(yè)務(wù)?;鸸乐岛怂銠C(jī)構(gòu)擬從事公開募集基金估值核算業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會申請注冊。
5.基金投資顧問機(jī)構(gòu)
基金投資顧問是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議,輔助客戶做出投資決策,并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動?;鹜顿Y顧問機(jī)構(gòu)是指從事基金投資顧問業(yè)務(wù)活動的機(jī)構(gòu)?;鹜顿Y顧問機(jī)構(gòu)提供公開募集基金投資顧問業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)向工商登記注冊地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)申請注冊。未經(jīng)中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)注冊,任何機(jī)構(gòu)或者個人不得從事公開募集基金投資顧問業(yè)務(wù)?;鹜顿Y顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù),應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù),對其服務(wù)能力和經(jīng)營業(yè)務(wù)進(jìn)行如實陳述,不得以任何方式承諾或者保證投資收益,不得損害服務(wù)對象的合法權(quán)益。
6.基金評價機(jī)構(gòu)
基金評價是指對基金投資收益和風(fēng)險或者基金管理人管理能力進(jìn)行的評級、評獎、單一指標(biāo)排名或者中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他評價活動。評級是指運用特定的方法對基金的投資收益和風(fēng)險或者基金管理人的管理能力進(jìn)行綜合性分析,并使用具有特定含義的符號、數(shù)字或者文字展示分析的結(jié)果?;鹪u價機(jī)構(gòu)是指從事基金評價業(yè)務(wù)活動的機(jī)構(gòu)。
基金評價機(jī)構(gòu)從事公開募集基金評價業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布基金評價結(jié)果的,應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會申請注冊。基金評價機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)客觀公正,依法開展基金評價業(yè)務(wù),禁止誤導(dǎo)投資人,防范可能發(fā)生的利益沖突。
7.基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)
基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)是指為基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機(jī)構(gòu)提供基金業(yè)務(wù)核心應(yīng)用軟件開發(fā)、信息系統(tǒng)運營維護(hù)、信息系統(tǒng)安全保障和基金交易電子商務(wù)平臺等的業(yè)務(wù)活動。從事基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備國家有關(guān)部門規(guī)定的資質(zhì)條件或者取得相關(guān)資質(zhì)認(rèn)證,具有開展業(yè)務(wù)所需要的人員、設(shè)備、技術(shù)、知識產(chǎn)權(quán)等條件,其信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)、中國證監(jiān)會以及行業(yè)自律組織等的業(yè)務(wù)規(guī)范要求。
8.律師事務(wù)所和會計師事務(wù)所
律師事務(wù)所和會計師事務(wù)所作為專業(yè)、獨立的中介服務(wù)機(jī)構(gòu),為基金提供法律、會計服務(wù)。
二、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織
1.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)
為了保護(hù)基金投資者的利益,世界上不同國家和地區(qū)都對基金活動進(jìn)行嚴(yán)格的監(jiān)督管理?;鸨O(jiān)管機(jī)構(gòu)通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán),依法辦理基金備案,對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理,對違法違規(guī)行為進(jìn)行查處,因此其在基金的運作過程中起著重要的作用。
2.基金自律組織
證券交易所是基金的自律管理機(jī)構(gòu)之一。我國的證券交易所是依法設(shè)立的,不以營利為目的,為證券的集中和有組織的交易提供場所和設(shè)施,履行國家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé),實行自律性管理的法人。一方面,封閉式基金、上市開放式基金和交易型開放式指數(shù)基金等需要通過證券交易所募集和交易,必須遵守證券交易所的規(guī)則;另一方面,經(jīng)中國證監(jiān)會授權(quán),證券交易所對基金的投資交易行為還承擔(dān)著重要的一線監(jiān)控職責(zé)。
基金自律組織是由基金管理人、基金托管人及基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)共同成立的同業(yè)協(xié)會。同業(yè)協(xié)會在促進(jìn)同業(yè)交流、提高從業(yè)人員素質(zhì)、加強(qiáng)行業(yè)自律管理、促進(jìn)行業(yè)規(guī)范發(fā)展等方面具有重要的作用。我國的基金自律組織是2012年6月7日成立的中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。
三、證券投資基金運作關(guān)系
基金投資者、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人。基金市場上的各類中介服務(wù)機(jī)構(gòu)通過自己的專業(yè)服務(wù)參與基金市場,監(jiān)管機(jī)構(gòu)則對基金市場上的各種參與主體實施全面監(jiān)管。
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