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基金從業(yè)《法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》知識(shí)點(diǎn):保本基金特點(diǎn)

來源: 正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校論壇 編輯: 2016/06/12 17:13:34 字體:

保本基金的最大特點(diǎn)是其招募說明書中明確引入保本保障機(jī)制,以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí),可以獲得投資本金。

根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)2010年10月26日公布的《關(guān)于保本基金的指導(dǎo)意見》,現(xiàn)階段我國保本基金的保本保障機(jī)制包括

①由基金管理人對(duì)基金份額持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù);同時(shí),基金管理人與符合條件的擔(dān)保人簽訂保證合同,由擔(dān)保人和基金管理人對(duì)投資人承擔(dān)連帶責(zé)任。

②基金管理人與符合條件的保本義務(wù)人簽訂風(fēng)險(xiǎn)買斷合同,約定由基金管理人向保本義務(wù)人支付費(fèi)用;保本義務(wù)人在保本基金到期出現(xiàn)虧損時(shí),負(fù)責(zé)向基金份額持有人償付相應(yīng)損失。保本義務(wù)人在向基金份額持有人償付損失后,放棄向基金管理人追償?shù)臋?quán)利。

③經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他保本保障機(jī)制。

為能夠保證本金安全,保本基金通常會(huì)將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券。同時(shí),為提高收益水平,保本基金會(huì)將其余部分投資于股票、衍生工具等高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn),使得市場不論是上漲還是下跌,該基金于投資期限到期時(shí),都能保障其本金不遭受損失。

保本基金的投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)。保本基金從本質(zhì)上講是一種混合基金。此類基金鎖定了投資虧損的風(fēng)險(xiǎn),產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)較低,也并不放棄追求超額收益的空間,因此比較適合那些不能忍受投資虧損,比較穩(wěn)健和保守的投資者。

2016年6月18日基金從業(yè)將迎來第三次預(yù)約考試,正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校為大家分享了基金從業(yè)《法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》相關(guān)知識(shí)點(diǎn),希望能幫助大家更好地學(xué)習(xí)基金從業(yè)。祝您夢(mèng)想成真!

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