基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》知識點(diǎn)：對基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

對基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

隨著基金行業(yè)的發(fā)展，其相關(guān)服務(wù)業(yè)務(wù)也迅速發(fā)展起來。相應(yīng)地，具有基金行業(yè)特點(diǎn)、對基金投資人資金和財產(chǎn)安全有重要影響的服務(wù)業(yè)務(wù)，也應(yīng)納入基金監(jiān)管范疇。監(jiān)管的內(nèi)容包括業(yè)務(wù)資格的監(jiān)管和業(yè)務(wù)行為的監(jiān)管。

基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的注冊或者備案

開展基金服務(wù)業(yè)務(wù)，首先應(yīng)取得相應(yīng)的業(yè)務(wù)許可，也即市場準(zhǔn)入監(jiān)管。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，從事公開募集基金的銷售、銷售支付、份額登記、估值、投資顧問、評價、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)等基金服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進(jìn)行注冊或者備案?；痄N售，是指基金宣傳推介、基金份額發(fā)售或者基金份額的申購、贖回的活動?；痄N售機(jī)構(gòu)銷售基金份額，需要開立專門賬戶收取投資人購買基金份額的款項，需要具有相應(yīng)的技術(shù)設(shè)備辦理申購和贖回業(yè)務(wù)，需要具有相應(yīng)專業(yè)素質(zhì)的銷售人員為投資人提供咨詢服務(wù)。因此，基金銷售機(jī)構(gòu)是否具備必要的條件，是維護(hù)投資人利益的基礎(chǔ)。

依據(jù)中國證監(jiān)會發(fā)布《證券投資基金銷售管理辦法》及相關(guān)的規(guī)范性文件，基金管理人可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、期貨公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)、保險代理公司、保險經(jīng)紀(jì)公司符合一定條件，均可向中國證監(jiān)會申請注冊為基金銷售機(jī)構(gòu)。商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

①具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行

②財務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定

③有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施

④有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)

⑤制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求

⑥有評價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系

⑦制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國證監(jiān)會對基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求

⑧有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度；⑨中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件

對于其他基金服務(wù)機(jī)構(gòu)，根據(jù)中國證監(jiān)會發(fā)布的部門規(guī)章和規(guī)范性文件的規(guī)定，均需進(jìn)行注冊或者備案，才可以開展相應(yīng)的基金服務(wù)業(yè)務(wù)。具體而言，基金銷售支付機(jī)構(gòu)可以是具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行或者取得中國人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》的非金融支付機(jī)構(gòu)，且應(yīng)當(dāng)具備具有安全高效的辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的信息系統(tǒng)等條件?；痄N售支付機(jī)構(gòu)需要根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定予以備案。中國證監(jiān)會對于公開募集基金的基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)實(shí)行注冊管理，對于基金投資顧問機(jī)構(gòu)、基金評價機(jī)構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)實(shí)行備案管理。

2016年6月18日基金從業(yè)將迎來第三次預(yù)約考試，正保會計網(wǎng)校為大家分享了基金從業(yè)《法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》相關(guān)知識點(diǎn)，希望能幫助大家更好地學(xué)習(xí)基金從業(yè)。祝您夢想成真！

點(diǎn)擊進(jìn)入論壇查看>>

基金從業(yè)直達(dá)秘籍>>