基金從業(yè)《基金基礎知識》考點解讀：對基金銷售相關機構的監(jiān)管

2016年6月18日基金從業(yè)將迎來第三次預約考試，正保會計網校為大家分享了基金從業(yè)《法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》相關知識點，希望能幫助大家更好地學習基金從業(yè)。祝您夢想成真！

基金銷售機構及基金銷售相關機構的監(jiān)管

（一）基金銷售機構的監(jiān)管

基金銷售機構的監(jiān)管包括兩方面：

①銷售業(yè)務資格管理

②銷售機構日常監(jiān)管

1．銷售業(yè)務資格管理

（1）市場準入。按現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，開放式基金的銷售業(yè)務由基金管理人負責，基金管理人可以委托經中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理。機構擬開辦基金銷售業(yè)務應當經中國證監(jiān)會審核和批準，取得基金銷售業(yè)務資格。

按法規(guī)要求須辦理工商變更登記的，基金銷售機構在收到批準文件后還應向工商行政管理機關辦理變更登記手續(xù)。其中，獨立基金銷售機構向工商行政管理機關辦理經營范圍變更登記手續(xù)后，才可以開立基金銷售結算專用賬戶。中國證監(jiān)會在持續(xù)動態(tài)監(jiān)管過程中，對不符合基金銷售機構資質條件的機構，將責令限期改正，逾期未予改正的，取消基金銷售業(yè)務資格。

（2）獨立基金銷售機構重大事項變更的備案。獨立基金銷售機構設立分支機構，變更經營范圍、注冊資本或者出資、股東或者合伙人、高級管理人員的，應當在變更前將變更方案報中國證監(jiān)會備案。獨立基金銷售機構經營期間取得基金從業(yè)資格的人員少于10人的，應于5個工作日內報告中國證監(jiān)會，并于30個工作日內將人員調整至規(guī)定要求。

（3）合并分立涉及的基金銷售業(yè)務資格的管理。

有以下五種情況：

①基金銷售機構新設合并的，新公司應依法申請銷售業(yè)務資格，在未取得資格前，合并方基金銷售業(yè)務資格部分終止，新公司6個月內仍未取得銷售業(yè)務資格的，合并方基金銷售業(yè)務資格終止。

②基金銷售機構吸收合并且存續(xù)方不具備銷售業(yè)務資格的，存續(xù)方應依法申請銷售業(yè)務資格，在存續(xù)方取得資格前，被合并方基金銷售業(yè)務部分終止，存續(xù)方6個月內仍未取得銷售業(yè)務資格的，被合并方銷售業(yè)務資格終止。

③基金銷售機構吸收合并且被合并方不具備銷售業(yè)務資格的，基金銷售機構應在被合并方分支機構（網點）符合要求后依法辦理備案。

④基金銷售機構吸收合并，合并方和被合并方均具備銷售業(yè)務資格的，合并方應當依法將系統(tǒng)整合報告報中國證監(jiān)會備案。

⑤基金銷售機構分立的，新公司應依法申請銷售業(yè)務資格。基金銷售業(yè)務資格部分終止的，基金銷售機構可以辦理銷戶、贖回、轉托管轉出等業(yè)務，不得辦理開戶、認購、申購等業(yè)務。

2．鋪售機構日常監(jiān)管

（1）銷售機構日常監(jiān)管的主要內容：

①基金銷售機構內部控制監(jiān)管。中國證監(jiān)會對基金銷售機構內部控制情況的監(jiān)督檢查是日常監(jiān)管的重點。

②規(guī)范基金銷售業(yè)務信息管理平臺建設并實施檢查。

（2）銷售機構日常監(jiān)管的主要方式：

①信息備案與信息公開。目的在于防范非法機構和人員進行詐騙。

②現(xiàn)場檢查。中國證監(jiān)會及其派出機構對基金銷售機構從事基金銷售活動的情況進行定期或者不定期檢查。

（二）基金銷售相關機構的監(jiān)管

基金銷售相關機構的監(jiān)管包括基金銷售機構提供支付結算服務、基金銷售結算資金監(jiān)督、注冊登記服務等于基金銷售業(yè)務相關服務的機構。

（1）基金銷售支付結算機構。可以從事基金銷售支付結算的機構主要包括兩類：

①具備基金銷售業(yè)務資格的商業(yè)銀行。

②取得中國人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務許可證》，且具備安全、及時、高效劃付基金銷售結算資金條件的第三方支付機構。

為了提升基金銷售機構的服務質量，中國證監(jiān)會鼓勵基金銷售機構與第三方支付機構合作，進一步降低支付成本。

（2）基金銷售結算資金監(jiān)督機構。中國證券登記結算有限責任公司、具備基金銷售業(yè)務資格等條件的商業(yè)銀行可以擔任監(jiān)督機構。按規(guī)定，基金銷售機構、基金銷售支付結算機構和基金注冊登記機構可以依法開立基金銷售結算專用賬戶，作為賬戶開立人，這三類機構在開立賬戶時需要與監(jiān)督機構簽訂監(jiān)督協(xié)議，明確違約責任等內容，當違約責任約定不明時，監(jiān)督機構需要對基金投資人承擔連帶賠償責任。

（3）基金注冊登記機構。封閉式基金在證券交易所的交易系統(tǒng)內進行競價交易，其登記業(yè)務同上市公司的股票一樣，由中國證券登記結算有限責任公司辦理。開放式基金的登記業(yè)務同封閉式基金的情形有所不同。目前，我國開放式基金的注冊登記存在基金管理公司自建、外包給中國證券登記結算有限責任公司等不同模式。中國證監(jiān)會積極推進開放式基金注冊登記數(shù)據交換平臺的建設，目前，基金銷售機構、基金注冊登記機構均應通過中國證監(jiān)會指定的統(tǒng)一技術平臺進行每日注冊登記數(shù)據的交換，并在指定機構完成數(shù)據的集中備份存儲。

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