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基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》知識點:開放式基金的認購

來源: 正保會計網(wǎng)校 編輯: 2017/04/18 15:56:38 字體:

從前車馬很慢,你是穩(wěn)穩(wěn)書生;如今信息很快,你要為目標努力奔跑。2017年基金從業(yè)資格考試已經(jīng)拉開帷幕,正保會計網(wǎng)校為您整理了基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》第十六章知識點:開放式基金的認購,備考征程你在奔跑么?

2017基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》知識點

知識點:開放式基金的認購

1.開放式基金的認購步驟

開放式基金的認購,分為認購和確認兩個步驟。

(1)認購。投資人在辦理基金認購申請時,須填寫認購申請表,并需按銷售機構規(guī)定的方式全額繳款。投資者在募集期內(nèi)可以多次認購基金份額。

(2)確認。銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功。投資者T日提交認購申請后,一般可于T+2日后到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。認購申請被確認無效的,認購資金將退回投資人資金賬戶。認購的最終結果要待基金募集期結束后才能確認。

2.開放式基金的認購方式

開放式基金的認購采取金額認購的方式,即投資者在辦理認購申請時,不是直接以認購數(shù)量提出申請,而是以金額申請。基金注冊登記機構在基金認購結束后,再按基金份額的認購價格,將申請認購基金的金額換算為投資者應得的基金份額。

3.開放式基金的認購費率和收費模式

我國股票型基金的認購費率一般按照認購金額設置不同的費率標準,最高一般不超過1.5%;債券型基金的認購費率通常在1%以下;貨幣型基金一般認購費為0。

在基金份額認購上存在兩種收費模式:前端收費模式和后端收費模式。

前端收費模式是指在認購基金份額時就支付認購費用的付費模式;

后端收費模式是指在認購基金份額時不收費,在贖回基金份額時才支付認購費用的收費模式。后端收費模式設計的目的是為鼓勵投資者能夠長期持有基金,因為后端收費的認購費率一般會隨著投資時間的延長而遞減,甚至不再收取認購費用。

4.開放式基金認購費用與認購份額的計算

根據(jù)規(guī)定,基金認購費用將統(tǒng)一按凈認購金額為基礎收取,相應的基金認購費用與認購份額的計算公式為:

凈認購金額=認購金額/(1+認購費率)

認購費用=認購金額-凈認購金額

認購份額=(凈認購金額+認購利息)/基金份額面值

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