2017基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》練習(xí)題精選（四）

證券投資基金

基金法律法規(guī)

私募股權(quán)投資

學(xué)習(xí)跟好隊，應(yīng)試無所畏。2017年基金從業(yè)資格考試全國統(tǒng)考已經(jīng)拉開帷幕，正保會計網(wǎng)校為大家整理了基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》精選習(xí)題四，提早備考，考試無憂。

1、單選題

基金所募集的資金在法律上具有獨(dú)立性，由選定的（ ）保管，并委托（ ）進(jìn)行股票、債券等融資工具的分散化組合投資。

A、基金管理人，基金托管人

B、基金托管人，基金管理人

C、基金投資人，基金托管人

D、基金投資人，基金管理人

【正確答案】B

【答案解析】本題考查證券投資基金的特點(diǎn)?；鸸芾砣素?fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財產(chǎn)的保管，基金財產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)。這種相互制約、相互監(jiān)督的制衡機(jī)制對投資者的利益提供了重要的保障。

2、單選題

基金反映的是一種（ ）。

A、債權(quán)關(guān)系

B、債務(wù)關(guān)系

C、信托關(guān)系

D、所有權(quán)關(guān)系

【正確答案】C

【答案解析】本題考查基金與股票、債券的差異。基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證。

3、單選題

關(guān)于基金與股票或債券的差異，下列說法中錯誤的是（ ）。

A、股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域

B、基金所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品，因而是一種間接投資工具

C、通常情況下，股票價格波動性較大，是一種高風(fēng)險的投資品種

D、基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，風(fēng)險相對適中，收益則高于股票

【正確答案】D

【答案解析】本題考查基金與股票、債券的差異。基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險，是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。股票價格的波動性較大，是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種。

4、單選題

我國證券投資基金反映的是一種（ ）關(guān)系。

A、擔(dān)保

B、股權(quán)

C、信托

D、債權(quán)

【正確答案】C

【答案解析】本題考查基金與股票、債券的差異?；鸱从车氖且环N信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

5、單選題

下列關(guān)于投資基金與銀行儲蓄存款的區(qū)別的說法，不正確的是（ ）。

A、銀行儲蓄存款的收益相對固定

B、證券投資基金必須定期披露信息

C、證券投資基金的風(fēng)險相對較大

D、證券投資基金是一種信用憑證，儲蓄存款是一種受益憑證

【正確答案】D

【答案解析】本題考查基金與股票、債券的差異?；鹗且环N受益憑證，基金財產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投資者資金，并不承擔(dān)投資損失的風(fēng)險。銀行儲蓄存款表現(xiàn)為銀行的負(fù)債，是一種信用憑證；銀行對存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任。

6、單選題

按照（ ）的不同，投資基金分為公募基金和私募基金。

A、法律形式

B、運(yùn)作方式

C、資金募集方式

D、投資對象

【正確答案】C

【答案解析】本題考查投資基金的主要類別。按照資金募集方式，投資基金分為公募基金和私募基金兩類。

7、單選題

下列不屬于證券投資基金的運(yùn)作環(huán)節(jié)的是（ ）。

A、基金的會計核算、基金的信息披露

B、基金的募集和基金的投資管理

C、基金的外部評級研究

D、基金資產(chǎn)的托管和基金份額的注冊登記、基金的估值

【正確答案】C

【答案解析】本題考查證券投資基金的運(yùn)作?；鸬倪\(yùn)作活動從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理三大部分。基金的市場營銷主要涉及基金份額的募集與客戶服務(wù)，基金的投資管理體現(xiàn)了基金管理人的服務(wù)價值，而包括基金份額的注冊登記、基金資產(chǎn)的估值、會計核算、信息披露等后臺管理服務(wù)則對保障基金的安全運(yùn)作起著重要的作用。

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