基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》練習(xí)題精選（七）

證券投資基金

基金法律法規(guī)

私募股權(quán)投資

基金從業(yè)在手，金融行業(yè)無憂。2017年基金從業(yè)資格考試全國統(tǒng)考考試時(shí)間為2017年4月22至4月23日，你準(zhǔn)備好了么？正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校為大家整理了基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》精選習(xí)題七，考前沖刺階段，提高備考質(zhì)量考試無憂。

1、單選題

契約型基金份額持有人享有（ ）。

A、基金份額所有權(quán)

B、基金投資保管權(quán)

C、基金投資管理權(quán)

D、基金投資決策權(quán)

【正確答案】A

【答案解析】本題考查證券投資基金的法律形式。契約型基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)。

2、單選題

下列關(guān)于公司型基金的說法中，正確的是（ ）。

A、基金是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)

B、投資者享有直接管理基金的權(quán)利

C、相比于契約型基金，公司型基金投資者的權(quán)利要小一些

D、主要依據(jù)基金合同運(yùn)營基金

【正確答案】A

【答案解析】本題考查證券投資基金的法律形式。與公司型基金的股東大會(huì)相比，契約型基金持有人大會(huì)賦予基金持有者的權(quán)利相對(duì)較小。公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的財(cái)務(wù)顧問來經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)。

3、單選題

封閉式基金與開放式基金的主要區(qū)別之一是（ ）。

A、基金成立是否規(guī)定了最低規(guī)模

B、基金規(guī)模是否固定

C、是否具有股權(quán)性

D、是否被監(jiān)管部門嚴(yán)格監(jiān)管

【正確答案】B

【答案解析】本題考查證券投資基金的運(yùn)作方式。封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場所進(jìn)行申購或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。

4、單選題

下列基金類型中，（ ）具有簽發(fā)支票的類貨幣支付功能。

A、股票基金

B、債券基金

C、收入基金

D、貨幣市場基金

【正確答案】D

【答案解析】本題考查證券投資基金在美國及全球的普及型發(fā)展。貨幣市場基金提供比銀行儲(chǔ)蓄賬戶更高的市場利率，并且具有簽發(fā)支票的類貨幣支付功能。

5、單選題

關(guān)于證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用，說法錯(cuò)誤的是（ ）。

A、為中小投資者拓寬了投資渠道

B、穩(wěn)定上市公司的股價(jià)

C、優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長

D、有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展

【正確答案】B

【答案解析】本題考查證券投資基金在金融體系中的地位和作用。證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用：（1）為中小投資者拓寬投資渠道；（2）優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長；（3）有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展；（4）完善金融體系和社會(huì)保障體系。

6、單選題

依據(jù)（ ），可以將基金分為契約型基金和公司型基金。

A、法律形式

B、投資對(duì)象

C、運(yùn)作方式

D、投資目標(biāo)

【正確答案】A

【答案解析】本題考查證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)和分類介紹。根據(jù)法律形式可以將基金分為契約型基金、公司型基金等。

7、單選題

美國絕大多數(shù)投資基金是（ ）。

A、契約型基金

B、公司型基金

C、開放式基金

D、封閉式基金

【正確答案】B

【答案解析】本題考查證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)和分類介紹。目前我國公募證券投資基金全部是契約型基金，而美國的絕大多數(shù)證券投資基金則是公司型基金。

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