2010年經(jīng)濟(jì)師：金融專(zhuān)業(yè)知識(shí)與實(shí)務(wù)考試大綱

第一章 金融市場(chǎng)與金融工具

　　考試目的

　　通過(guò)本章的考試，測(cè)查應(yīng)考人員是否掌握有關(guān)金融市場(chǎng)和金融工具等金融基本知識(shí)，并能夠分析不同金融市場(chǎng)和金融工具的特性，在有關(guān)金融市場(chǎng)上運(yùn)用相應(yīng)的金融工具進(jìn)行投資。

　　考試內(nèi)容

　?。ㄒ唬┙鹑谑袌?chǎng)與金融工具概述

　　金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素、金融市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)、金融市場(chǎng)的功能和金融市場(chǎng)的交易主體。

　　金融工具的性質(zhì)、特點(diǎn)和類(lèi)型。

　?。ǘ﹤鹘y(tǒng)的金融市場(chǎng)及其工具

　　傳統(tǒng)金融市場(chǎng)的分類(lèi)。

　　銀行同業(yè)拆借、回購(gòu)協(xié)議、商業(yè)票據(jù)、銀行承兌匯票、國(guó)庫(kù)券和銀行大額可轉(zhuǎn)讓定期存單等貨幣市場(chǎng)及其工具。

　　債券、股票等資本市場(chǎng)及其工具；投資基金市場(chǎng)及其工具。

　　外匯市場(chǎng)及其工具。

　?。ㄈ┙鹑谘苌房墒袌?chǎng)及其工具

　　金融衍生工具的概念與特征，金融衍生品市場(chǎng)及其發(fā)展演變。

　　金融期貨，金融期權(quán)，金融互換，信用衍生工具。

　　（四）我國(guó)的金融市場(chǎng)及其工具

　　我國(guó)的金融市場(chǎng)及其發(fā)展。

　　我國(guó)的貨幣市場(chǎng)及其工具。

　　我國(guó)的資本市場(chǎng)及其工具；我國(guó)的投資基金市場(chǎng)及其工具。

　　我國(guó)的外匯市場(chǎng)及其運(yùn)作。

　　我國(guó)的金融衍生品市場(chǎng)及其工具。

第二章 利率與金融資產(chǎn)定價(jià)

　　考試目的

　　通過(guò)本章的考試，測(cè)查應(yīng)考人員是否掌握利率的分類(lèi)、利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)與期限結(jié)構(gòu)、利率決定理論、貨幣的時(shí)間價(jià)值、收益率的計(jì)算、金融資產(chǎn)定價(jià)理論等利率與金融資產(chǎn)定價(jià)的有關(guān)知識(shí)，并能夠運(yùn)用這些知識(shí)分析判斷利率市場(chǎng)化和金融資產(chǎn)價(jià)格的發(fā)展變化。

　　考試內(nèi)容

　?。ㄒ唬├始捌錄Q足

　　利率的分類(lèi)，利率風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)的涵義和決定因素，利率期限結(jié)構(gòu)的涵義，收益曲線(xiàn)的特點(diǎn)。

　　古典利率理論、流動(dòng)性偏好利率理論和可貸資金利率理論的主要內(nèi)容。

　　（二）貨幣的時(shí)間價(jià)值

　　單利和復(fù)利的概念，現(xiàn)值與終值的概念及計(jì)算，系列現(xiàn)金流現(xiàn)值的計(jì)算，連續(xù)復(fù)利下現(xiàn)值的計(jì)算。

　　（三）收益率

　　到期收益率的概念；零息債券、附息債券、永久債券等到期收益率的計(jì)算；本期收益率的概念及計(jì)算。

　?。ㄋ模┙鹑谫Y產(chǎn)定價(jià)

　　票據(jù)、債券和股票的定價(jià)方法及理論價(jià)格的推算。

　　有效市場(chǎng)理論的涵義和分類(lèi)，資本資產(chǎn)定價(jià)理論及其假設(shè)條件，期權(quán)定價(jià)模型的主要內(nèi)容。

　?。ㄎ澹┪覈?guó)的利率及其市場(chǎng)化

　　利率杠桿的功能，運(yùn)用利率杠桿的宏觀經(jīng)濟(jì)條件，利率市場(chǎng)化的效應(yīng)；我國(guó)利率市場(chǎng)化改革的基本思路和進(jìn)程。

第三章 金融機(jī)構(gòu)與金融制度

　　考試目的

　　通過(guò)本章的考試，測(cè)查應(yīng)考人員是否掌握金融機(jī)構(gòu)的性質(zhì)與類(lèi)型，是否掌握各類(lèi)不同金融機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)，是否掌握金融制度的相關(guān)知識(shí)，是否掌握我國(guó)金融機(jī)構(gòu)的類(lèi)型、演變與功能，并能夠分析和把握金融機(jī)構(gòu)和金融制度的發(fā)展趨勢(shì)。

　　考試內(nèi)容

　　（一）金融機(jī)構(gòu)

　　金融機(jī)構(gòu)的概念、性質(zhì)與職能作用；不同視角的金融機(jī)構(gòu)分類(lèi)。

　　金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成，存款性金融機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)及種類(lèi)，投資性金融機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)及種類(lèi)，契約性金融機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)及種類(lèi)，政策性金融機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)及種類(lèi)。

　　（二）金融制度

　　金融制度的涵義和構(gòu)成要素。

　　中央銀行制度，專(zhuān)業(yè)化和綜合化銀行制度，政策性金融制度，金融監(jiān)管制度及國(guó)際金融監(jiān)管制度。

　?。ㄈ┪覈?guó)的金融機(jī)構(gòu)與金融制度

　　我國(guó)的金融中介機(jī)構(gòu)體系；我國(guó)商業(yè)銀行的特點(diǎn)及構(gòu)成，政策性銀行的業(yè)務(wù)特征及改革，證券機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司、金融資產(chǎn)管理公司、農(nóng)村合作銀行和農(nóng)村信用合作社、信托投資公司、金融租賃公司、財(cái)務(wù)公司、投資基金、小額貸款公司的性質(zhì)及業(yè)務(wù)特點(diǎn)。

　　我國(guó)的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)體系；中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)保監(jiān)會(huì)的性質(zhì)和職能；國(guó)家外匯管理局的職能作用；國(guó)有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)和金融機(jī)構(gòu)行業(yè)自律組織的職責(zé)作用。

　　我國(guó)金融制度改革與發(fā)展的進(jìn)程，未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)。

第四章 商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理

　　考試目的

　　通過(guò)本章的考試，測(cè)查應(yīng)考人員是否掌握商業(yè)銀行及我國(guó)現(xiàn)有商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理的知識(shí)，并能夠?qū)ΜF(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理的運(yùn)作予以把握和判斷。

　　考試內(nèi)容

　?。ㄒ唬┥虡I(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理概述

　　商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理的各自?xún)?nèi)涵和內(nèi)容，以及經(jīng)營(yíng)與管理兩者的關(guān)系；商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理原則及其相互關(guān)系；我國(guó)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理原則的發(fā)展變化。

　?。ǘ┥虡I(yè)銀行經(jīng)營(yíng)

　　商業(yè)銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)的傳統(tǒng)模式與新型模式的內(nèi)容及其區(qū)別；商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的概念和基本要素；關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)與傳統(tǒng)營(yíng)銷(xiāo)的區(qū)別。

　　存款經(jīng)營(yíng)的基本內(nèi)容和影響存款經(jīng)營(yíng)的因素；現(xiàn)金管理服務(wù)的內(nèi)容。，

　　貸款經(jīng)營(yíng)的基本內(nèi)容；貸款經(jīng)營(yíng)中推銷(xiāo)銀行其他產(chǎn)品的方法和內(nèi)容。

　　我國(guó)現(xiàn)代商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)觀念的變化及中間業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的基本內(nèi)容。

　?。ㄈ┥虡I(yè)銀行管理

　　資產(chǎn)負(fù)債管理的概念；資產(chǎn)管理、負(fù)債管理及資產(chǎn)負(fù)債管理的基本理論。

　　資產(chǎn)負(fù)債管理所包含的6個(gè)基本原理。

　　我國(guó)商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理制度的建立歷程和資產(chǎn)負(fù)債比例管理指標(biāo)體系；我國(guó)商業(yè)銀行實(shí)行資產(chǎn)負(fù)債管理的基本條件。

　　商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的成因；商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的類(lèi)型。

　　我國(guó)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的主要方法、不良資產(chǎn)管理與處置的方法；“巴塞爾新資本協(xié)議”的主要內(nèi)容及其對(duì)我國(guó)銀行業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的啟示和要求。

　　財(cái)務(wù)管理的概念和價(jià)值管理的內(nèi)容；財(cái)務(wù)管理的目標(biāo)、功能和原則。

　　資本金的構(gòu)成和資本管理的內(nèi)容；成本的構(gòu)成和成本管理所遵循的基本原則；利潤(rùn)的構(gòu)成和利潤(rùn)分配的方法；商業(yè)銀行提高利潤(rùn)的途徑；三類(lèi)主要會(huì)計(jì)報(bào)表的基本內(nèi)容及功能；資金分析和財(cái)務(wù)分析的主要內(nèi)容。

　　人力資源及人力資源開(kāi)發(fā)與管理的涵義；人力資源開(kāi)發(fā)與管理的主要內(nèi)容；人力資源管理科學(xué)化的內(nèi)容要求。

　?。ㄋ模└纳坪图訌?qiáng)我國(guó)商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)與管理

　　商業(yè)銀行法人治理結(jié)構(gòu)的概念；我國(guó)商業(yè)銀行法人治理結(jié)構(gòu)的現(xiàn)存問(wèn)題及完善措施；商業(yè)銀行內(nèi)控機(jī)制的內(nèi)容、特征及我國(guó)商業(yè)銀行如何建立和完善內(nèi)控機(jī)制；如何建立科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制。

第五章 投資銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營(yíng)

　　考試目的

　　通過(guò)本章的考試，測(cè)查應(yīng)考人員是否掌握資本市場(chǎng)直接金融業(yè)務(wù)、投資銀行與商業(yè)銀行性質(zhì)上的區(qū)別、投資銀行的主要業(yè)務(wù)等知識(shí)，并能夠?qū)Ξ?dāng)前及今后全球和我國(guó)投資銀行業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)作出把握和判斷。

　　考試內(nèi)容

　?。ㄒ唬┩顿Y銀行概述

　　投資銀行的涵義；投資銀行的功能；投資銀行的業(yè)務(wù)類(lèi)型及其涉及的相應(yīng)范疇；投資銀行與商業(yè)銀行的區(qū)別。

　?。ǘ┩顿Y銀行的主要業(yè)務(wù)

　　投資銀行的證券發(fā)行和承銷(xiāo)業(yè)務(wù)，以及相應(yīng)的IPO、證券承銷(xiāo)、證券私募、累計(jì)訂單定價(jià)、

　　詢(xún)價(jià)制、綠鞋期權(quán)、核準(zhǔn)制、注冊(cè)制和保薦制等范疇；投資銀行的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，以及相應(yīng)的證券經(jīng)紀(jì)商、證券交易所、柜臺(tái)市場(chǎng)、第三市場(chǎng)、第四市場(chǎng)、融資與買(mǎi)空、融券與賣(mài)空和保證金交易等范疇；投資銀行的并購(gòu)咨詢(xún)業(yè)務(wù)，以及相應(yīng)的兼并與收購(gòu)、杠桿并購(gòu)和要約收購(gòu)等范疇。

　?。ㄈ┤蛲顿Y銀行的發(fā)展趨勢(shì)

　　美國(guó)投資銀行業(yè)的最新變化；全球投資銀行的發(fā)展趨勢(shì)；我國(guó)投資銀行的發(fā)展趨勢(shì)。

第六章 金融創(chuàng)新與發(fā)展

　　考試目的

　　通過(guò)本章的考試，測(cè)查應(yīng)考人員是否掌握金融創(chuàng)新和我國(guó)金融創(chuàng)新的現(xiàn)狀及內(nèi)容等知識(shí)，是否掌握金融深化與經(jīng)濟(jì)發(fā)展的關(guān)系，是否掌握金融抑制、金融深化涵義、特征及與經(jīng)濟(jì)發(fā)展的關(guān)系，是否掌握金融深化的條件及發(fā)展目標(biāo)，并能夠?qū)?shí)際金融工作中所涉及的相關(guān)業(yè)務(wù)、政策取向和發(fā)展動(dòng)態(tài)予以理解和把握。

　　考試內(nèi)容

　?。ㄒ唬┙鹑趧?chuàng)新

　　金融創(chuàng)新的廣義的和狹義的基本概念，金融創(chuàng)新理論發(fā)展的不同流派及其基本觀點(diǎn)；金融創(chuàng)新產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)背景和引發(fā)金融創(chuàng)新的盲接動(dòng)因；金融創(chuàng)新的主要內(nèi)容。

　?。ǘ┙鹑谏罨?

　　金融創(chuàng)新與金融深化的關(guān)系；金融發(fā)展理論的主要學(xué)說(shuō)和基本結(jié)論，麥金農(nóng)和肖的“金融抑制”論、金融自由化的含義，金融抑制的主要表現(xiàn)和原因；利率和匯率等金融價(jià)格的扭曲及利率管制如何阻礙經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)；金融深化的含義、表現(xiàn)形式和金融深化的原因；信息不對(duì)稱(chēng)、逆向選擇、“道德危害”、交易成本的含義及其對(duì)金融深化的影響，金融深化與金融發(fā)展的區(qū)別。

　　金融自由化與放松管制的含義及相互關(guān)系，金融抑制的兩種不同方式和不同效果；實(shí)施金融自由化應(yīng)具備的主要條件，金融自由化的順序，金融約束論的概念和政策主張。

　?。ㄈ┙鹑谏罨c經(jīng)開(kāi)發(fā)展

　　金融深化與經(jīng)濟(jì)發(fā)展的關(guān)系；金融對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的作用機(jī)制、國(guó)際上描述金融深化同經(jīng)濟(jì)發(fā)展相互關(guān)系的指標(biāo)和公式。

　　衡量一國(guó)金融發(fā)展水平的相關(guān)指標(biāo)、金融深化與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的國(guó)際比較方法及結(jié)論、金融深化與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的互動(dòng)關(guān)系。

　?。ㄋ模┪覈?guó)的金融改革與金融創(chuàng)新

　　我國(guó)金融改革的歷程與主要內(nèi)容；我國(guó)金融管理制度的發(fā)展與創(chuàng)新，我國(guó)金融市場(chǎng)的發(fā)展與創(chuàng)新，我國(guó)金融交易技術(shù)的發(fā)展與創(chuàng)新；我國(guó)金融創(chuàng)新的特點(diǎn)，制約我國(guó)金融創(chuàng)新的因素，我國(guó)金融創(chuàng)新的新發(fā)展。

第七章 貨幣供求及其均衡

　　考試目的

　　通過(guò)本章的考試，測(cè)查應(yīng)考人員是否掌握貨幣需求、貨幣供給以及貨幣均衡等宏觀貨幣金融理論與實(shí)務(wù)知識(shí)，并能夠分析、解釋現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下有關(guān)貨幣供求問(wèn)題和現(xiàn)象。

　　考試內(nèi)容

　　（一）貨幣需求

　　貨幣需求與貨幣需求量的涵義；貨幣存量與貨幣流量對(duì)研究貨幣需求量的意義。

　　馬克思關(guān)于流通中貨幣必要量的理論；費(fèi)雪方程式與劍橋方程式；凱恩斯的貨幣需求函數(shù)，以及關(guān)于貨幣需求動(dòng)機(jī)分類(lèi)及其決定因素分析；弗里德曼的貨幣需求函數(shù)。

　　貨幣需求計(jì)量模型的實(shí)證研究及其發(fā)展。

　?。ǘ┴泿殴┙o

　　貨幣供給行為與貨幣供應(yīng)量的涵義，劃分貨幣層次的基本依據(jù)，國(guó)際貨幣基金組織和美國(guó)關(guān)于貨幣層次的具體劃分，我國(guó)劃分貨幣層次的原則及劃分貨幣層次的方法。

　　中央銀行體制下貨幣供給的原理和機(jī)制，基礎(chǔ)貨幣的構(gòu)成及供應(yīng)渠道，貨幣乘數(shù)的涵義及作用機(jī)理，信貸收支、財(cái)政收支和國(guó)際收支對(duì)貨幣供應(yīng)量的影響。

　?。ㄈ┴泿啪?

　　貨幣供求均衡的涵義及表現(xiàn)形式，貨幣容納量彈性。

　　貨幣均衡與經(jīng)濟(jì)均衡的關(guān)系，IS—LM曲線(xiàn)的涵義。

　　在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制、計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制和經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌時(shí)期貨幣均衡的不同標(biāo)志。

　　貨幣均衡的條件，財(cái)政赤字和信用膨脹對(duì)貨幣均衡的影響，利率水平對(duì)貨幣均衡的影響；貨幣失衡的涵義及表現(xiàn)，貨幣失衡的原因，貨幣均衡的恢復(fù)。

第八章 通貨膨脹與通貨緊縮

　　考試目的

　　通過(guò)本章的考試，測(cè)查應(yīng)考人員是否掌握通貨膨脹和通貨緊縮等經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象的性質(zhì)、成因與影響，是否掌握治理通貨膨脹和通貨緊縮的一般對(duì)策，并能夠分析和把握國(guó)內(nèi)外通貨膨脹和通貨緊縮的運(yùn)行態(tài)勢(shì)和相關(guān)對(duì)策。

　　考試內(nèi)容

　?。ㄒ唬┩ㄘ浥蛎浉攀?

　　通貨膨脹的涵義，通貨膨脹的類(lèi)型。

　　通貨膨脹的產(chǎn)生原因。

　?。ǘ┩ㄘ浥蛎浀闹卫?

　　通貨膨脹對(duì)社會(huì)再生產(chǎn)各個(gè)環(huán)節(jié)的影響，對(duì)會(huì)融秩序的影響，對(duì)社會(huì)穩(wěn)定的影響。

　　治理通貨膨脹的財(cái)政政策、貨幣政策、收入指數(shù)與幣制改革政策。

　　我國(guó)通貨膨脹發(fā)生、發(fā)展的不同階段和所采取的治理對(duì)策。

　?。ㄈ┩ㄘ浘o縮及其治理

　　通貨緊縮的涵義與標(biāo)志。

　　通貨緊縮的成因及對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生的危害。

　　凱恩斯主義和貨幣主義治理通貨緊縮的理論。

　　治理通貨緊縮的財(cái)政政策、貨幣政策、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整政策、金融制度建設(shè)政策。

　　我國(guó)通貨緊縮的歷史和治理通貨緊縮的對(duì)策。

第九章 中央銀行與貨幣政策

　　考試目的

　　通過(guò)本章的考試，測(cè)查應(yīng)考人員是否掌握中央銀行、貨幣政策與金融宏觀調(diào)控的知識(shí)，并能夠分析、理解和判斷中央銀行在不同經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)下對(duì)貨幣政策的運(yùn)用，理解和把握我國(guó)中央銀行在宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控中的作用。

　　考試內(nèi)容

　　（一）中央銀行概述

　　中央銀行產(chǎn)生與發(fā)展的歷史，不同類(lèi)型的中央銀行制度。

　　中央銀行的相對(duì)獨(dú)立性。

　　中央銀行的性質(zhì)與職能。

　　中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債表及主要業(yè)務(wù)。

　?。ǘ┴泿耪唧w系

　　貨幣政策與金融宏觀調(diào)控的涵義、特點(diǎn)和類(lèi)型。

　　貨幣政策的涵義；貨幣政策的最終目標(biāo)、中介指標(biāo)和操作指標(biāo)；貨幣政策的工具；擴(kuò)張型和緊縮型貨幣政策的涵義，非調(diào)節(jié)型和調(diào)節(jié)型貨幣政策的涵義。

　　貨幣政策的四大最終目標(biāo)之間的統(tǒng)一與矛盾。

　　貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制的涵義。

　　凱恩斯主義的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論和貨幣主義的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論。

　　選擇貨幣政策的操作指標(biāo)和中介指標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn)，西方國(guó)家貨幣政策常用的操作指標(biāo)和中介指標(biāo)。

　?。ㄈ┴泿耪叩膶?shí)施

　　宏觀經(jīng)濟(jì)分析的基本內(nèi)容。

　　貨幣政策效應(yīng)，貨幣政策時(shí)滯的涵義及重要性，各種時(shí)滯的劃分及決定因素。

　　我國(guó)貨幣政策的最終目標(biāo)的選擇，單一目標(biāo)論、雙重目標(biāo)論和多重目標(biāo)論。

　　我國(guó)的一般性貨幣政策工具，各自的內(nèi)容、條件和優(yōu)缺點(diǎn)。

　　我國(guó)貨幣政策操作指標(biāo)和中介指標(biāo)的選擇及其變化，我國(guó)貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制的現(xiàn)狀以及存在的問(wèn)題。

　　我國(guó)近年金融宏觀調(diào)控和貨幣政策工具的綜合運(yùn)用狀況及背景。

第十章 金融風(fēng)險(xiǎn)與金融危機(jī)

　　考試目的

　　通過(guò)本章的考試，測(cè)查應(yīng)考人員是否掌握金融風(fēng)險(xiǎn)和金融危機(jī)的概念，是否掌握金融風(fēng)險(xiǎn)管理和金融危機(jī)管理的知識(shí)，是否掌握為何和如何在金融危機(jī)管理中進(jìn)行國(guó)際協(xié)調(diào)，并能夠識(shí)別和判斷金融風(fēng)險(xiǎn)和金融危機(jī)，理解和把握金融風(fēng)險(xiǎn)管理和金融危機(jī)管理的實(shí)際運(yùn)作。

　　考試內(nèi)容

　?。ㄒ唬┙鹑陲L(fēng)險(xiǎn)及其管理

　　風(fēng)險(xiǎn)的涵義與要素，在此基礎(chǔ)上掌握金融風(fēng)險(xiǎn)的涵義與要素。

　　信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等各種不同類(lèi)型的金融風(fēng)險(xiǎn)。

　　金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的內(nèi)部控制架構(gòu)和全面風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)；信用風(fēng)險(xiǎn)的事前管理和事后管理；利率風(fēng)險(xiǎn)管理、匯率風(fēng)險(xiǎn)管理和投資風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)方法；操作風(fēng)險(xiǎn)管理、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理、法律風(fēng)險(xiǎn)或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理和國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)方法。

　　“巴塞爾新資本協(xié)議”中對(duì)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理的要求。

　　我國(guó)在各種金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的要求及做法。

　?。ǘ┙鹑谖C(jī)及其管理

　　金融危機(jī)的涵義與各種類(lèi)型。

　　金融危機(jī)管理中金融安全網(wǎng)的構(gòu)建，金融預(yù)警機(jī)制的構(gòu)建。

　　金融危機(jī)國(guó)際傳遞的現(xiàn)象與機(jī)制；為何和如何在金融危機(jī)管理中進(jìn)行國(guó)際協(xié)調(diào)。

　　我國(guó)在應(yīng)對(duì)金融危機(jī)中的策略及方法。

第十一章 金融監(jiān)管及其協(xié)調(diào)

　　考試目的

　　通過(guò)本章的考試，測(cè)查應(yīng)考人員是否掌握金融監(jiān)管體系的架構(gòu)和金融監(jiān)管的主要內(nèi)容，是否掌握為何和如何在金融監(jiān)管中進(jìn)行國(guó)內(nèi)和國(guó)際協(xié)調(diào)，并能夠認(rèn)識(shí)和把握國(guó)內(nèi)外金融監(jiān)管的現(xiàn)實(shí)運(yùn)作與發(fā)展態(tài)勢(shì)。

　　考試內(nèi)容

　?。ㄒ唬┙鹑诒O(jiān)管概述

　　金融監(jiān)管的涵義、目標(biāo)和原則。

　　金融監(jiān)管的一般理論。

　　金融監(jiān)管體制模式。

　　我國(guó)金融監(jiān)管的歷史演進(jìn)及不同階段的特征。

　　（二）金融監(jiān)管的框架和內(nèi)容

　　銀行業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容，市場(chǎng)準(zhǔn)入的監(jiān)管，市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)的監(jiān)管，市場(chǎng)退出的監(jiān)管。

　　銀行業(yè)監(jiān)管的基本方法。

　　證券業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容。

　　保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容。

　?。ㄈ┙鹑诒O(jiān)管的國(guó)內(nèi)協(xié)調(diào)

　　金融監(jiān)管與貨幣政策的協(xié)調(diào)。

　　分業(yè)監(jiān)管制度下，不同金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的協(xié)調(diào)。

　?。ㄋ模┙鹑诒O(jiān)管的國(guó)際協(xié)調(diào)

　　金融監(jiān)管?chē)?guó)際協(xié)調(diào)的國(guó)際背景。

　　金融監(jiān)管?chē)?guó)際協(xié)調(diào)的機(jī)制。

　　金融監(jiān)管?chē)?guó)際協(xié)調(diào)的內(nèi)容。

第十二章 國(guó)際金融及其管理

　　考試目的

　　通過(guò)本章的考試，測(cè)查應(yīng)考人員是否掌握了匯率及其決定與變動(dòng)的原理，是否掌握了匯率制度的知識(shí)，是否掌握了國(guó)際收支及其調(diào)節(jié)的知識(shí)，是否掌握了國(guó)際儲(chǔ)備及其管理的原理，是否掌握了國(guó)際貨幣體系的知識(shí)，是否掌握了離岸金融市場(chǎng)及其結(jié)構(gòu)，是否掌握了外匯管理與外債管理的知識(shí)，并能夠認(rèn)識(shí)和分析匯率及其制度、國(guó)際收支、國(guó)際儲(chǔ)備、國(guó)際貨幣體系、離岸金融市場(chǎng)、外匯與外債等范疇，理解和判斷匯率決定與變動(dòng)、國(guó)際收支不均衡的調(diào)節(jié)、國(guó)際儲(chǔ)備管理、外匯與外債管理的現(xiàn)實(shí)運(yùn)行與發(fā)展規(guī)律。

　　考試內(nèi)容

　?。ㄒ唬﹨R率

　　匯率的涵義、標(biāo)價(jià)方法和不同類(lèi)型。

　　金本位貨幣制度和不兌現(xiàn)紙幣制度等不同貨幣制度下的匯率決定基礎(chǔ)。

　　官方匯率變動(dòng)和市場(chǎng)匯率變動(dòng)等不同的匯率變動(dòng)形式；決定匯率變動(dòng)的各種長(zhǎng)短期因素；因匯率變動(dòng)所帶來(lái)的各種經(jīng)濟(jì)影響。

　　匯率制度的涵義與不同類(lèi)型；我國(guó)人民幣匯率制度的演進(jìn)與改革。

　　（二）國(guó)際收支及其調(diào)節(jié)

　　國(guó)際收支的涵義和構(gòu)成。

　　國(guó)際收支平衡表及其結(jié)構(gòu)。

　　國(guó)際收支均衡與不均衡的涵義和國(guó)際收支不均衡的類(lèi)型；國(guó)際收支不均衡調(diào)節(jié)的必要性和政策措施，以及國(guó)際收支不均衡調(diào)節(jié)的政策配合。

　　我國(guó)國(guó)際收支的狀況和調(diào)節(jié)政策。

　?。ㄈ﹪?guó)際儲(chǔ)備及其管理

　　國(guó)際儲(chǔ)備的涵義、構(gòu)成和功能。

　　國(guó)際儲(chǔ)備的總量管理和結(jié)構(gòu)管理。

　　國(guó)際儲(chǔ)備的管理模式和有關(guān)國(guó)家主權(quán)財(cái)富基金的運(yùn)作。

　　我國(guó)國(guó)際儲(chǔ)備管理的狀況與策略。

　?。ㄋ模﹪?guó)際貨幣體系

　　國(guó)際貨幣體系的演進(jìn)，國(guó)際金本位制的形成與崩潰，布雷頓森林貨幣體系的建立與崩潰，牙買(mǎi)加貨幣體系的建立與發(fā)展。

　　不同國(guó)際貨幣體系的內(nèi)容和特征。

　　歐洲貨幣一體化的進(jìn)程與內(nèi)容。

　?。ㄎ澹╇x岸金融市場(chǎng)

　　離岸金融市場(chǎng)的涵義與類(lèi)型；離岸金融市場(chǎng)所覆蓋的主要國(guó)際金融中心。

　　歐洲貨幣市場(chǎng)的概念，歐洲貨幣市場(chǎng)的特點(diǎn)，歐洲貨幣市場(chǎng)的構(gòu)成。

　　歐洲貨幣短期信貸市場(chǎng)的業(yè)務(wù)，歐洲貨幣中長(zhǎng)期信貸市場(chǎng)的業(yè)務(wù)，歐洲債券市場(chǎng)的業(yè)務(wù)。

　?。┩鈪R管理與外債管理

　　外匯管理的涵義、目的與弊端；貨幣可兌換的涵義與類(lèi)型；國(guó)際貨幣基金關(guān)于經(jīng)常項(xiàng)目可兌換的標(biāo)準(zhǔn)與內(nèi)容，資本項(xiàng)目可兌換的涵義與條件。

　　我國(guó)外匯管理體制的改革，人民幣經(jīng)常項(xiàng)目可兌換條件下經(jīng)常項(xiàng)目管理和資本項(xiàng)目管理的內(nèi)容和方法。

　　外債和外債管理的涵義；外債總量管理的涵義和主要管理指標(biāo)及其警戒線(xiàn)；外債結(jié)構(gòu)管理的涵義和內(nèi)容。

　　我國(guó)外債的狀況與外債管理制度。