2011年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師《經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)知識(shí)》：國際貨幣體系資料

　　2011年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師《經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)知識(shí)》知識(shí)點(diǎn)復(fù)習(xí)：國際貨幣體系

　　一、國際貨幣體系的含義

　　1、含義：

　　國際貨幣體系又稱國際貨幣制度，是指通過國際慣例、協(xié)定和規(guī)章制度等，對(duì)國際貨幣關(guān)系所做的一系列安排。

　　2、國際貨幣體系的內(nèi)容：

　　（1）確定國際儲(chǔ)備資產(chǎn)

　?。?）確定匯率制度

　?。?）確定國際收支調(diào)節(jié)方式

　　二、國際貨幣體系變遷

　　1、國際金本位制

　　世界上第一次出現(xiàn)的國際貨幣體系是國際金本位制。英國于1821年前后采用了金本位制度，成為當(dāng)時(shí)世界上最早采用該制度的發(fā)達(dá)資本主義國家。

　　金本位制的內(nèi)容：

　?。?）由鑄幣平價(jià)決定的匯率構(gòu)成各國貨幣的中心匯率。

　　鑄幣平價(jià)：兩國本位幣含金量之比。

　?。?）市場匯率受外匯市場供求關(guān)系的影響而圍繞鑄幣水平上下波動(dòng)，波動(dòng)幅度為黃金輸送點(diǎn)。

　　黃金輸送點(diǎn)包括黃金輸入點(diǎn)和黃金輸出點(diǎn)，等于鑄幣平價(jià)加減運(yùn)送黃金的運(yùn)費(fèi)。

　　2、布雷頓森林體系

　　作為國際貨幣體系，主要運(yùn)行特征有：

　?。?）可兌換黃金的美元本位。

　　美元充當(dāng)了國際儲(chǔ)備貨幣，廣泛用作國際間的計(jì)價(jià)手段、支付手段和貯藏手段，所以又稱為美元本位。

　　（2）可調(diào)整的固定匯率。

　?。?）國際收支的調(diào)節(jié)

　　3、牙買加體系

　　運(yùn)行特征：

　　（1）多元化的國際儲(chǔ)備體系

　?。?）多種匯率安排并存的浮動(dòng)匯率體系

　?。?）國際收支的調(diào)節(jié)

　　三、國際主要金融組織

　　戰(zhàn)后三大國際經(jīng)濟(jì)組織包括：

　　國際貨幣基金組織；世界銀行集團(tuán)；世界貿(mào)易組織。

　　（一）國際貨幣基金組織（IMF）

　　1、國際貨幣基金組織的宗旨

　?。?）國際貨幣基金組織的決策機(jī)構(gòu)由理事會(huì)、執(zhí)行董事會(huì)、國際貨幣與金融委員會(huì)、發(fā)展委員會(huì)組成，其中理事會(huì)是國際貨幣基金組織的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。

　　（2）IMF的宗旨：國際貨幣基金組織是國際貨幣體系的核心機(jī)構(gòu)。其宗旨包括：促進(jìn)國際貨幣領(lǐng)域的合作；促進(jìn)國際貿(mào)易的擴(kuò)大和平衡發(fā)展；促進(jìn)匯率的穩(wěn)定；，保持成員國之間的秩序和匯率安排。

　　（3）IMF主要從事監(jiān)督成員國及全球經(jīng)濟(jì)、金融發(fā)展和政策，向成員國提供政策建議；向有國際收支困難的成員國提供貸款，以支持其結(jié)構(gòu)調(diào)整和改革政策；向成員國政府和中央銀行提供技術(shù)援助。

　　2、國際貨幣基金組織的資金來源

　?。?）份額：

　　成員國繳納的份額是國際貨幣基金組織主要的資金來源。

　　份額是指成員國認(rèn)繳的資本金，包括加入時(shí)認(rèn)繳的和增資份額。

　　最初份額的25%是以黃金或美元等主要國際貨幣繳納，現(xiàn)在改為以特別提款權(quán)或主要國際貨幣繳納，其余75%的份額以本幣繳納。

　?。?）借款：一般借款總安排和新借款安排。在這兩個(gè)借款安排下，國際貨幣基金組織總共有可以借款340億的特別提款權(quán)，約合460億美元。

　　3、國際貨幣基金組織的貸款

　?。?）備用安排：又稱為普通貸款，是國際貨幣基金組織最基本、最早設(shè)立的一種貸款。備用安排的最高額度為成員國份額的125%，撥付期為12-18個(gè)月。

　?。?）中期貸款：解決成員國結(jié)構(gòu)缺陷導(dǎo)致的嚴(yán)重國際收支問題。

　　（3）減貧與增長貸款：是低息貸款。

　　其他貸款還有補(bǔ)充儲(chǔ)備貸款、應(yīng)急信貸額度、緊急援助。

　　國際貨幣基金組織的貸款主要幫助成員國解決國際收支問題；是有政策條件的；是臨時(shí)性的。

　　目前，國際貨幣基金組織的借款國都是發(fā)展中國家，包括轉(zhuǎn)軌國家和遭受金融危機(jī)的國家。

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　　1、世界銀行的宗旨

　　世界銀行是國際復(fù)興開發(fā)銀行的簡稱，成立于1945年12月，是世界銀行集團(tuán)中成立最早、規(guī)模最大的機(jī)構(gòu)。

　　世界銀行設(shè)有理事會(huì)、執(zhí)行董事會(huì)和以行長、副行長及工作人員組成的辦事機(jī)構(gòu)。理事會(huì)是世界銀行最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，行長是世界銀行的最高行政長官。

　　世界銀行是世界上最大的多邊開發(fā)機(jī)構(gòu)。法定宗旨是：

　　對(duì)生產(chǎn)性投資提供便利，協(xié)調(diào)成員國的經(jīng)濟(jì)復(fù)興以及生產(chǎn)和資源的開發(fā)；促進(jìn)私人對(duì)外貸款和投資；鼓勵(lì)國際投資，開發(fā)成員國的生產(chǎn)資源，促進(jìn)國際貿(mào)易長期均衡發(fā)展，維持國際收支平衡等。

　　2、世界銀行的資金來源

　　（1）銀行股份

　?。?）借款

　?。?）轉(zhuǎn)讓債權(quán)

　?。?）業(yè)務(wù)凈收益

　　3、世界銀行的貸款

　　世界銀行通過提供貸款、政策咨詢和技術(shù)援助等措施，支持各種以減貧和提高發(fā)展中國家人民生活水平為目標(biāo)的項(xiàng)目和計(jì)劃，其中以貸款業(yè)務(wù)為主。

　　世界銀行的貸款分為項(xiàng)目貸款、非項(xiàng)目貸款、部門貸款、聯(lián)合貸款和第三窗口貸款等，其中項(xiàng)目貸款是世界銀行貸款業(yè)務(wù)的主要組成部分。

　　世界銀行貸款的特點(diǎn)：

　　（1）期限長。最長可達(dá)30年，寬限期5年。

　?。?）貸款實(shí)行浮動(dòng)利率，一般低于市場利率。

　?。?）通常對(duì)其資助的項(xiàng)目只提供貨物和服務(wù)所需要的外匯部分，約占項(xiàng)目總額的30%-40%.個(gè)別項(xiàng)目可達(dá)50%.

　　（4）貸款程序嚴(yán)密，審批時(shí)間長。

　　4、世界銀行集團(tuán)的其他機(jī)構(gòu)

　　除世界銀行外，世界銀行集團(tuán)還包括國際開發(fā)協(xié)會(huì)、國際金融公司、多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)和解決投資爭端國際中心等機(jī)構(gòu)。

　?。?）國際開發(fā)協(xié)會(huì)主要是向符合條件的低收入國家提供長期優(yōu)惠貸款，幫助這些國家發(fā)展經(jīng)濟(jì)、達(dá)到提高勞動(dòng)生產(chǎn)率和改善人民生活水平的目的。

　?。?）國際金融公司主要通過向低收入國家的生產(chǎn)性企業(yè)提供無需政府擔(dān)保的貸款和投資，鼓勵(lì)國際私人資本流向發(fā)展中國家，支持當(dāng)?shù)刭Y本市場的發(fā)展，以推動(dòng)私營企業(yè)的成長，促進(jìn)成員國經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

　?。?）多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)是世界銀行集團(tuán)最年輕的成員。

　?。ㄈ﹪H清算銀行

　　宗旨是：促進(jìn)各國中央銀行之間的合作，為國際金融活動(dòng)提供額外的便利，并在國際清算中充當(dāng)受托人或代理人。

　?。?）國際清算銀行的組織機(jī)構(gòu)

　　以股份公司的形式建立，其最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是股東大會(huì)。

　　（2）國際清算銀行的職能與業(yè)務(wù)

　　為會(huì)員國管理國際儲(chǔ)備資產(chǎn)、開辦多種銀行業(yè)務(wù)；

　　相當(dāng)大部分業(yè)務(wù)是將資金參與國際金融市場活動(dòng)，如購買高質(zhì)量銀行股票或政府短期債券。