證券交易復(fù)習(xí)指導(dǎo)：深市、滬市A股開(kāi)戶

　　1開(kāi)立股票賬戶

　　客戶欲進(jìn)入股市必須先開(kāi)立股票賬戶，股票賬戶是投資者進(jìn)入市場(chǎng)的通行證，只有擁有它，才能進(jìn)場(chǎng)買賣證券。

　　股票賬戶分為上海證券公司股票賬戶和深圳證券公司股票賬戶兩種，股票賬戶在深圳又叫股東代碼卡。投資者可根據(jù)需要決定辦理一種或兩種。股票賬戶在分設(shè)在各地的證券登記公司辦理。

　　股票賬戶可分為個(gè)人賬戶與法人賬戶兩種。

　　個(gè)人投資者必須持有本人有效身份證件（一般為本人身份證），應(yīng)詳細(xì)提供本人和委托人的詳細(xì)資料，包括本人和委托人的姓名、性別、身份證號(hào)碼、家庭地址、職業(yè)、聯(lián)系電話等，并繳納一定的開(kāi)戶費(fèi)用（每個(gè)賬戶一般為五十元左右），領(lǐng)取股票賬戶卡，一個(gè)身份證在兩個(gè)市場(chǎng)各只能開(kāi)立一個(gè)賬戶，即一個(gè)深圳證券賬戶和一個(gè)上海證券賬戶。

　　法人開(kāi)戶所需提供的資料有：有效的法人證明文件（營(yíng)業(yè)執(zhí)照）及其復(fù)印件；法人代表證明書(shū)及其本人身份證、法人委托書(shū)及受托人身份證，并提供法人地址、電話、法定代表人和授權(quán)證券交易執(zhí)行人的姓名、性別、書(shū)面授權(quán)書(shū)、開(kāi)戶銀行賬戶和賬號(hào)、郵編、機(jī)構(gòu)性質(zhì)等。

　　上海證交所的股票賬戶由交易所所屬的證券登記公司集中統(tǒng)一管理，具體的開(kāi)戶手續(xù)委托有關(guān)機(jī)構(gòu)辦理。

　　深圳的開(kāi)戶工作由深圳證券登記公司統(tǒng)一受理。自然人或法人可到所選擇的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)所在地的證券登記機(jī)構(gòu)辦理開(kāi)戶手續(xù)。

　　在辦理上海證券交易所的股票證券賬戶后，需辦理指定交易，即可指定該賬戶在某一證券商處進(jìn)行交易。此種指定交易隨時(shí)可以辦理，也可隨時(shí)撤銷。深圳證券交易所的股票賬戶開(kāi)設(shè)后，只能在指定的證券機(jī)構(gòu)處辦理委托買賣。投資者如需在其他證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)處委托，必須事先辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展，股票賬戶的功能已不限于股票，已擴(kuò)大至基金、股權(quán)證、無(wú)紙化國(guó)債等。

　　2開(kāi)立資金賬戶

　　資金賬戶在投資者準(zhǔn)備委托的證券商（公司）處開(kāi)立，因?yàn)橥顿Y者只有通過(guò)他們才可以從事股票買賣。辦理時(shí)，投資者須攜帶資金、身份證（或戶口簿）及上述股票賬戶卡。開(kāi)戶資金及保證金多少，因證券公司的要求不同而各異。填寫(xiě)包括“證券買賣代理協(xié)議”和“開(kāi)立委托買賣資金賬戶開(kāi)戶書(shū)”表格，如果要開(kāi)上海證券資金戶必須填寫(xiě)“指定交易協(xié)議書(shū)”，如果要求有代理人則必須代理人與本人帶身份證、股東卡一同前往證券營(yíng)業(yè)部辦理。資金賬戶里的資金按人民銀行規(guī)定的活期存款利率為您計(jì)息。

　　投資者進(jìn)行股票交易時(shí)，股票賬戶和資金賬戶一并使用，缺一不可。

　　目前股票賬戶與資金賬戶功能合二為一的磁卡賬戶也逐漸普及，以便整個(gè)資金賬戶聯(lián)網(wǎng)后，就可集中辦理清算工作。

　　投資者在開(kāi)立資金賬戶時(shí)自行設(shè)定的密碼，必須妥善使用和管理，不可泄露，以防造成不應(yīng)有的損失。

　　《證券法》規(guī)定，投資者應(yīng)當(dāng)在證券公司開(kāi)立證券和資金賬戶，以書(shū)面、電話以及其他方式，委托為其開(kāi)戶的證券公司代理及買賣證券。投資者通過(guò)其開(kāi)戶的證券公司買賣證券的，應(yīng)當(dāng)采取市價(jià)委托或者限價(jià)委托。這里所說(shuō)的投資者，是指買賣證券的單位或者個(gè)人。投資者在證券交易所買賣證券，必須通過(guò)其會(huì)員即證券公司進(jìn)行，自己不能直接到證券交易所內(nèi)進(jìn)行交易。當(dāng)投資者開(kāi)立了股票賬戶和資金賬戶后，就可以在證券營(yíng)業(yè)部辦理委托買賣。所謂委托買賣是指證券經(jīng)紀(jì)商接受投資者委托，代理投資者買賣證券，從中收取傭金的交易行為。委托買賣是證券經(jīng)紀(jì)商的主要業(yè)務(wù)。投資者辦理委托買入證券時(shí)，須將委托買入所需款項(xiàng)全額存入資金賬戶，辦理委托賣出證券時(shí)，必須是賬戶中實(shí)有的股票、債券或?qū)泐~交給證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，不得融資融券，不得采用透支方式用證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的資金買賣證券，未經(jīng)授權(quán)不得動(dòng)用他人名下的資金或證券。個(gè)人投資者如委托他人買賣證券，必須有書(shū)面委托書(shū)，并且出示委托人、受托人的身份證件。證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格。