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2011年證券從業(yè)資格考試《證券交易》第四章重點(5)

來源: 正保會計網(wǎng)校論壇 編輯: 2011/10/17 16:53:56 字體:

  說明:以下考點根據(jù)2010版考試大綱整理

  6.客戶委托方式或其他交易品種操作權(quán)限的終止。

  7.開通或變更客戶交易結(jié)算資金第三方存管(已開立資金賬戶但未開通三方存管的客戶)。

  (1)指定存管銀行。

  目前,辦理客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)根據(jù)銀行的不同要求一般采取兩種模式。

  模式一:二步式開戶(一般均采取此模式)。

  證券公司營業(yè)部預(yù)指定。

  存管銀行確認(rèn)。

  模式二:一步式開戶??蛻糁苯釉阢y行網(wǎng)點或證券公司開戶營業(yè)部辦理相關(guān)手續(xù)(目前多數(shù)銀行不采取此模式)。

  (2)客戶變更存管銀行。

  (3)客戶變更銀行賬戶。

  (4)客戶撤銷資金賬戶。

  8.賬戶掛失、補辦。

  9.賬戶解掛。

  10.客戶重要資料變更。

  11.密碼修改、清密。

  12.撤銷指定交易和轉(zhuǎn)托管。

  13.資金賬戶(證券賬戶)銷戶。

  申購新股資金凍結(jié)期間、開放式基金尚有基金余額、銀證關(guān)聯(lián)尚未撤銷、未完成交收、客戶資料尚未補全、賬戶凍結(jié)等客戶狀態(tài)不正常的不能辦理銷戶。

  (三)證券委托買賣

  1.柜臺委托。客戶委托買賣時應(yīng)使用營業(yè)部統(tǒng)一制作的證券買賣委托單,按照委托單標(biāo)明的各項內(nèi)容,完整、詳細、正確地填寫,且必須當(dāng)面簽署姓名。委托柜臺應(yīng)嚴(yán)格按照時間優(yōu)先的原則,依次為客戶辦理委托業(yè)務(wù),不得漏報或插報。

  委托柜臺在接受客戶委托時,必須審核客戶親筆填寫的委托單、資金卡、身份證,并與本人核對一致。若證券名稱和證券代碼不一致時,及時與客戶取得聯(lián)系;無法聯(lián)系時,則以證券名稱為準(zhǔn)輸入委托指令代理客戶買賣股票。

  2.非柜臺委托。非柜臺委托包括人工電話或傳真委托、自助和電話自動委托、網(wǎng)上委托等。

  人工電話或傳真委托客戶應(yīng)與營業(yè)部有事先約定(一般采用簽訂專項協(xié)議方式),并預(yù)留印鑒(簽名)。無事先約定、未預(yù)留印鑒或簽名的,則營業(yè)部不受理人工電話或傳真委托。

  3.撤單。營業(yè)部在接受客戶撤銷或修改通過委托柜臺進行的委托時,客戶須持身份證、資金卡填寫撤單申請(委托單),并當(dāng)面簽署姓名。非本人辦理的須審核有無委托權(quán)限。

  (四)清算交割

  清算交割包括根據(jù)成交單與委托單配對,為客戶辦理交割,打印交割單,應(yīng)客戶要求查詢交易結(jié)果、證券及資金余額,打印對賬單等。

  每日交易結(jié)束后,由清算員根據(jù)交易所成交數(shù)據(jù)自動進賬清算,并打印出股票、債券及回購等清算數(shù)據(jù)。

  三、投資者教育及咨詢服務(wù)

  (一)投資者教育與適當(dāng)性管理

  證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全客戶適當(dāng)性管理制度,為客戶提供適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品和服務(wù)。證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶財務(wù)與收入狀況、證券專業(yè)知識、證券投資經(jīng)驗和風(fēng)險偏好、年齡等情況,在與客戶簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書》時,對客戶進行初次風(fēng)險承受能力評估,以后至少每兩年根據(jù)客戶證券投資情況等進行一次后續(xù)評估,并對客戶進行分類管理,分類結(jié)果應(yīng)當(dāng)以書面或電子形式記載、留存。(新增)

  證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全投資者教育和適當(dāng)性管理的工作機制和業(yè)務(wù)流程,要將投資者教育和適當(dāng)性管理工作融入經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)流程,具體體現(xiàn)在客戶服務(wù)體系的各個環(huán)節(jié)。具體要重點突出以下幾方面內(nèi)容:

  (1)對有具體適當(dāng)性管理要求、規(guī)定準(zhǔn)入條件的交易業(yè)務(wù),要切實按適當(dāng)性管理的有關(guān)規(guī)定辦理有關(guān)開戶、開通交易權(quán)限等手續(xù)。

 ?。?)要從開戶環(huán)節(jié)著手風(fēng)險揭示,向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)合同、協(xié)議的內(nèi)容,明示證券投資的風(fēng)險,并由客戶在風(fēng)險揭示書上簽字確認(rèn)。

 ?。?)要持續(xù)地采取各種有效方式讓投資者充分理解“買者自負”的原則,真正明白“股市有風(fēng)險,入市須謹(jǐn)慎”的警示。

  (4)要根據(jù)客戶,尤其是新入市的中小客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風(fēng)險偏好,引導(dǎo)投資者從風(fēng)險承擔(dān)能力等自身實際情況出發(fā),審慎投資,合理配置金融資產(chǎn)。

 ?。?)證券公司在進行產(chǎn)品和業(yè)務(wù)推介時,應(yīng)當(dāng)清楚說明不同產(chǎn)品和業(yè)務(wù)的區(qū)別,使客戶充分認(rèn)識不同產(chǎn)品和業(yè)務(wù)的風(fēng)險特征,使每一個客戶了解自己要購買的是什么產(chǎn)品、有何特點和風(fēng)險。

  (6)證券公司應(yīng)當(dāng)向客戶明確告知公司的法定業(yè)務(wù)范圍,幫助投資者增強自我保護意識,提高識別能力,警惕和自覺抵制各種不受法律保護的非法證券活動。

  (二)信息與咨詢服務(wù)

  咨詢服務(wù)主要是為客戶提供投資咨詢服務(wù),協(xié)調(diào)處理與客戶在委托交易中發(fā)生的各種問題,對除權(quán)、配股、股票停牌等特殊情況及時張貼告示告知客戶。

  1. 咨詢服務(wù)的主要內(nèi)容

 ?。?)向投資者介紹開戶、委托、交割等操作規(guī)程及注意事項。

  (2)及時在營業(yè)大廳公布中國證監(jiān)會、交易所、上市公司等有關(guān)重大信息、

 ?。?)記錄上市公司的有關(guān)配、送股比例及紅利情況,除權(quán)除息日、股本變化情況,新股發(fā)行、上市的名稱、時間等。

 ?。?)簡單介紹技術(shù)分析軟件使用方法。

  (5)介紹網(wǎng)上交易、自助交易的使用方法。

 ?。?)調(diào)解投資者在交易過程中發(fā)生的糾紛。

  2.為客戶提供咨詢服務(wù)的人員必須具備投資咨詢業(yè)務(wù)資格,在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)注意的問題(5個)。

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