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2011銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)模擬題精選

來源: 正保會計(jì)網(wǎng)校論壇 編輯: 2011/03/08 09:10:25 字體:

  多項(xiàng)選擇題

  1、以下合同中,屬于無效合同的是( )。

  A、一方以欺詐、脅迫的手段訂立的合同

  B、惡意串通,損害國家、集體或者第三人利益的合同

  C、以合法形式掩蓋非法目的的合同

  D、損害社會公眾利益的合同

  E、違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定的合同

  標(biāo)準(zhǔn)答案: B, C, D, E

  2、簽訂的合同有下列情況時(shí),當(dāng)事人一方有權(quán)請求人民法院變更或撤銷合同( )。

  A、因重大誤解訂立的

  B、在訂立時(shí)顯失公平的

  C、違反法律強(qiáng)制性規(guī)定的

  D、以欺詐手段訂立的,損害國家利益

  E、損害社會公共利益

  標(biāo)準(zhǔn)答案: A, B

  3、違約責(zé)任的承擔(dān)形式主要有( )。證券從業(yè)資格考試

  A、違約金責(zé)任 B、賠償損失

  C、強(qiáng)制履行 D、定金責(zé)任

  E、行政處罰

  標(biāo)準(zhǔn)答案: A, B, C, D

  4、商業(yè)銀行開展需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)具備以下條件( )。

  A、近兩年內(nèi)的財(cái)務(wù)狀況良好

  B、有具備開展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和知識的高級管理人員、從業(yè)人員

  C、具備有效的市場風(fēng)險(xiǎn)識別、計(jì)量、。監(jiān)測和控制體系

  D、信譽(yù)良好,近兩年內(nèi)未發(fā)生損害客莊利益的重大事件

  E、具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度

  標(biāo)準(zhǔn)答案: B, C, D, E

  5、商業(yè)銀行申請需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù),應(yīng)報(bào)送以下材料( )。

  A、由商業(yè)銀行負(fù)責(zé)人簽署的申報(bào)書

  B、商業(yè)銀行財(cái)務(wù)報(bào)表

  C、擬申請業(yè)務(wù)介紹

  D、業(yè)務(wù)實(shí)施方案

  E、內(nèi)部相關(guān)部門審核意見

  標(biāo)準(zhǔn)答案: A, C, D, E

  6、商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有下列情形之一的,由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定對商業(yè)銀行實(shí)施處罰( ) 。

  A、違反規(guī)定銷售未經(jīng)批準(zhǔn)的理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品的

  B、提供虛假的成本收益分析報(bào)告或風(fēng)險(xiǎn)收益預(yù)測數(shù)據(jù)的

  C、未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示和信息披露的

  D、未按規(guī)定進(jìn)行客戶評估的

  E、利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從事洗錢、逃稅等違法犯罪活動的

  標(biāo)準(zhǔn)答案: A, B, C, D

  7、所謂商業(yè)秘密是指( )。

  A、除了權(quán)利人外,不為其他人所知悉

  B、知識產(chǎn)權(quán)

  C、具有實(shí)用性的技術(shù)和經(jīng)營信息

  D、權(quán)利人已采取保密措施

  E、能為權(quán)利人帶來經(jīng)濟(jì)利益

  標(biāo)準(zhǔn)答案: A, C, D, E

  8、銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員的關(guān)系包括( )。

  A、不竊取同行的商業(yè)秘密 B、互相尊重

  C、公平、有序競爭 D、交流合作

  E、互相監(jiān)督

  標(biāo)準(zhǔn)答案: A, B, C, D

  9、投保人、被保險(xiǎn)人的義務(wù)主要包括( )。

  A、投保人應(yīng)按照約定交付保險(xiǎn)費(fèi)

  B、投保人被保險(xiǎn)人應(yīng)履行出險(xiǎn)通知的義務(wù)

  C、投保人應(yīng)履行預(yù)防危險(xiǎn)義務(wù)

  D、被保險(xiǎn)人應(yīng)履行危險(xiǎn)增加通知和施救的義務(wù)、

  E、被保險(xiǎn)人應(yīng)獲得相應(yīng)的賠償

  標(biāo)準(zhǔn)答案: A, B, C, D

  10、與以往的銀行理財(cái)產(chǎn)品相比,代客境外理財(cái)產(chǎn)品具有的特點(diǎn)是( )

  A、資金投資市場在境外

  B、可投資的境外金融產(chǎn)品和境外金融市場有限

  C、可以直接用人民幣投資

  D、投資的風(fēng)險(xiǎn)由客戶和銀行共同承擔(dān)

  E、投資的風(fēng)險(xiǎn)由客戶承擔(dān)

  標(biāo)準(zhǔn)答案: A, B, C, E

  三、判斷題(判斷對錯(cuò)題,共15題,每題1分)

  1、商業(yè)銀行為銷售儲蓄存款產(chǎn)品、信貸產(chǎn)品等進(jìn)行的產(chǎn)品介紹和宣傳不屬于理財(cái)顧問服務(wù)。 ( )

  標(biāo)準(zhǔn)答案: 正確

  2、理財(cái)顧問服務(wù)是指財(cái)務(wù)策劃、投資建議、個(gè)人投資品分析及一般性業(yè)務(wù)咨詢活動。 ( )

  標(biāo)準(zhǔn)答案: 錯(cuò)誤

  3、 黃金市場不屬于金融市場。 ( )

  標(biāo)準(zhǔn)答案: 錯(cuò)誤

  4、 從本質(zhì)上說,回購協(xié)議是一種以證券為抵押品的抵押貸款。 ( )

  標(biāo)準(zhǔn)答案: 正確

  5、金融期貨交易都是在場內(nèi)進(jìn)行的,金融期權(quán)交易都是在場外進(jìn)行的。( )

  標(biāo)準(zhǔn)答案: 錯(cuò)誤

  6、普通年金是指在一定時(shí)期內(nèi)每期期初等額收付的系列款項(xiàng)。 ( )

  標(biāo)準(zhǔn)答案: 錯(cuò)誤

  7、投資者購買股票最主要的目的是獲得資產(chǎn)的保值,免受通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)。 ( )

  標(biāo)準(zhǔn)答案: 錯(cuò)誤

  8、 方差和標(biāo)準(zhǔn)差刻畫的是隨機(jī)變量可能值與期望值的偏離程度,所以可以用來衡量金融投資的風(fēng)險(xiǎn)。 ( )

  標(biāo)準(zhǔn)答案: 正確

  19、銀行從業(yè)人員要得到客戶的動態(tài)財(cái)務(wù)信息,需查看客戶的資產(chǎn)負(fù)債表。 ( )

  標(biāo)準(zhǔn)答案: 錯(cuò)誤

  10、可轉(zhuǎn)換債券投資者可以通過債券的買賣而改變資產(chǎn)組合的風(fēng)險(xiǎn)狀況。( )

  標(biāo)準(zhǔn)答案: 正確

  11、運(yùn)用“直接法”時(shí)與客戶洽談時(shí)間宜短不宜長。 ( )

  標(biāo)準(zhǔn)答案: 正確

  12、要注意運(yùn)用封閉性問題,從而確信自己正確地理解對方的發(fā)盤。( )

  標(biāo)準(zhǔn)答案: 正確

  13、道德規(guī)范一般既規(guī)定了義務(wù),、同時(shí)又明確了相對等的權(quán)利。 ( )

  標(biāo)準(zhǔn)答案: 錯(cuò)誤

  14、一方以欺詐、脅迫的手段,使對方在違背真實(shí)意思的情況下訂立的合同,為無效合同。 ( )

  標(biāo)準(zhǔn)答案: 錯(cuò)誤

  15、 訂立保險(xiǎn)合同時(shí),保險(xiǎn)人有責(zé)任向投保人說明保險(xiǎn)合同的條款內(nèi)容。( )

  標(biāo)準(zhǔn)答案: 正確

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