2013年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人貸款》考試大綱

中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試個(gè)人貸款科目考試大綱（2013年版）

　　第1章 個(gè)人貸款概述

　　1.1 個(gè)人貸款的性質(zhì)和發(fā)展

　　1.1.1 個(gè)人貸款的概念和意義

　　1.1.2 個(gè)人貸款的特征

　　1.1.3 個(gè)人貸款的發(fā)展歷程

　　1.2 個(gè)人貸款產(chǎn)品的種類(lèi)

　　1.2.1 按產(chǎn)品用途分類(lèi)

　　1.2.2 按擔(dān)保方式分類(lèi)

　　1.3 個(gè)人貸款產(chǎn)品的要素

　　1.3.1 貸款對(duì)象

　　1.3.2 貸款利率

　　1.3.3 貸款期限

　　1.3.4 還款方式

　　1.3.5 擔(dān)保方式

　　1.3.6 貸款額度

　　第2章 個(gè)人貸款營(yíng)銷(xiāo)

　　2.1 個(gè)人貸款目標(biāo)市場(chǎng)分析

　　2.1.1 市場(chǎng)環(huán)境分析

　　2.1.2 市場(chǎng)細(xì)分

　　2.1.3 市場(chǎng)選擇和定位

　　2.2 個(gè)人貸款客戶(hù)定位

　　2.2.1 合作單位定位

　　2.2.2 貸款客戶(hù)定位

　　2.3 個(gè)人貸款營(yíng)銷(xiāo)渠道

　　2.3.1 合作機(jī)構(gòu)營(yíng)銷(xiāo)

　　2.3.2 網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)營(yíng)銷(xiāo)

　　2.3.3 電子銀行營(yíng)銷(xiāo)

　　2.4 個(gè)人貸款營(yíng)銷(xiāo)組織

　　2.4.1 營(yíng)銷(xiāo)人員

　　2.4.2 營(yíng)銷(xiāo)機(jī)構(gòu)

　　2.4.3 營(yíng)銷(xiāo)管理

　　2.5 個(gè)人貸款營(yíng)銷(xiāo)方法

　　2.5.1 品牌營(yíng)銷(xiāo)

　　2.5.2 策略營(yíng)銷(xiāo)

　　2.5.3 定向營(yíng)銷(xiāo)

　　第3章 個(gè)人貸款管理

　　3.1 個(gè)人貸款管理原則與貸款流程

　　3.1.1 個(gè)人貸款管理原則

　　3.1.2 貸款流程

　　3.2 個(gè)人貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理

　　3.2.1 信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估

　　3.2.2 風(fēng)險(xiǎn)緩釋與控制

　　3.2.3 信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

　　3.3 個(gè)人貸款業(yè)務(wù)共性風(fēng)險(xiǎn)及控制措施

　　3.3.1 借款人風(fēng)險(xiǎn)及控制措施

　　3.3.2 抵押物風(fēng)險(xiǎn)及控制措施

　　3.3.3 合作方風(fēng)險(xiǎn)及控制措施

　　3.3.4 銀行內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)及管理措施

　　第4章 個(gè)人住房貸款

　　4.1 基礎(chǔ)知識(shí)

　　4.2 貸款流程

　　4.2.1 受理與調(diào)查

　　4.2.2 審查與審批

　　4.2.3 簽約與發(fā)放

　　4.2.4 支付管理

　　4.2.5 貸后管理

　　4.3 風(fēng)險(xiǎn)管理

　　4.3.1 合作機(jī)構(gòu)管理

　　4.3.2 操作風(fēng)險(xiǎn)管理

　　4.3.3 信用風(fēng)險(xiǎn)管理

　　4.4 公積金個(gè)人住房貸款

　　4.4.1 基礎(chǔ)知識(shí)

　　4.4.2 貸款流程

　　第5章 個(gè)人消費(fèi)貸款

　　5.1 個(gè)人汽車(chē)貸款

　　5.1.1 基礎(chǔ)知識(shí)

　　5.1.2 貸款流程

　　5.1.3 風(fēng)險(xiǎn)管理

　　5.2 個(gè)人教育貸款

　　5.2.1 基礎(chǔ)知識(shí)

　　5.2.2 貸款流程

　　5.2.3 風(fēng)險(xiǎn)管理

　　5.3 其他個(gè)人消費(fèi)貸款

　　5.3.1 個(gè)人住房裝修貸款

　　5.3.2 個(gè)人耐用消費(fèi)品貸款

　　5.3.3 個(gè)人旅游消費(fèi)貸款

　　5.3.4 個(gè)人醫(yī)療貸款

　　第6章 個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款

　　6.1 個(gè)人商用房貸款

　　6.1.1 基礎(chǔ)知識(shí)

　　6.1.2 貸款流程

　　6.1.3 風(fēng)險(xiǎn)管理

　　6.2 個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款

　　6.2.1 基礎(chǔ)知識(shí)

　　6.2.2 貸款流程

　　6.2.3 風(fēng)險(xiǎn)管理

　　6.3 農(nóng)戶(hù)貸款

　　6.3.1 基礎(chǔ)知識(shí)

　　6.3.2 貸款流程

　　6.4 下崗失業(yè)小額擔(dān)保貸款

　　第7章 其他個(gè)人貸款

　　7.1 個(gè)人抵押授信貸款

　　7.1.1 基礎(chǔ)知識(shí)

　　7.1.2 操作流程

　　7.2 個(gè)人質(zhì)押貸款

　　7.2.1 基礎(chǔ)知識(shí)

　　7.2.2 操作流程

　　7.3 個(gè)人信用貸款

　　7.3.1 基礎(chǔ)知識(shí)

　　7.3.2 操作流程

　　第8章 個(gè)人征信系統(tǒng)

　　8.1 概述

　　8.1.1 個(gè)人征信系統(tǒng)的含義及內(nèi)容

　　8.1.2 個(gè)人征信系統(tǒng)的主要功能

　　8.1.3 建立個(gè)人征信系統(tǒng)的意義

　　8.1.4 個(gè)人征信立法狀況

　　8.2 個(gè)人征信系統(tǒng)的管理及應(yīng)用

　　8.2.1 個(gè)人征信系統(tǒng)信息來(lái)源

　　8.2.2 個(gè)人征信系統(tǒng)錄入流程

　　8.2.3 個(gè)人征信查詢(xún)系統(tǒng)

　　8.2.4 個(gè)人征信系統(tǒng)管理模式

　　8.2.5 異議處理

　　附錄

　　一、個(gè)人貸款的相關(guān)法律

　?。ㄒ唬吨腥A人民共和國(guó)民法通則》

　?。ǘ吨腥A人民共和國(guó)合同法》

　　（三）《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》

　?。ㄋ模吨腥A人民共和國(guó)物權(quán)法》

　　（五）《貸款通則》

　　二、個(gè)人貸款的監(jiān)管政策和法規(guī)

　?。ㄒ唬镀?chē)貸款管理辦法》

　?。ǘ秱€(gè)人貸款管理暫行辦法》

　?。ㄈ┡c個(gè)人住房貸款相關(guān)的政策和法規(guī)

　　（四）與個(gè)人教育貸款相關(guān)的政策和法規(guī)

　?。ㄎ澹┡c下崗失業(yè)貸款相關(guān)的政策和法規(guī)

　　（六）《農(nóng)戶(hù)貸款管理辦法》

　?。ㄆ撸墩餍艠I(yè)管理?xiàng)l例》