2013年銀行從業(yè)資格考試《個人理財》押密卷單選練習題九

　　2013年銀行從業(yè)資格考試即將拉開帷幕，正保會計網(wǎng)校為了方便學員的復習，從論壇整理了一些2013年銀行從業(yè)資格考試相關(guān)備考資料供大家參考，祝愿大家學習愉快，夢想成真！

　　單項選擇題

　　81.由市場或其他因素引起的商品價格波動的可能性，屬于風險中的（ ）。

　　A.信用風險

　　B.利率風險

　　C.匯率風險

　　D.商品價格風險

　　82.銀行在管理客戶資產(chǎn)時，（ ）。

　　A.應(yīng)與銀行資產(chǎn)一同管理以提高收益

　　B.應(yīng)將銀行資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)分開管理

　　C.可以交由第三方托管或本銀行其他部門管理的，可由本銀行其他部門管理

　　D.應(yīng)與銀行資產(chǎn)一同管理以降低資產(chǎn)的風險

　　83.商業(yè)銀行的內(nèi)部審計部門對個人理財顧問服務(wù)的業(yè)務(wù)審計應(yīng)制定審計規(guī)范，并保證審計活動的（ ）。

　　A.相關(guān)性

　　B.獨立性

　　C.連續(xù)性

　　D.有效性

　　84.商業(yè)銀行對信用風險限額進行管理，（ ）可采用傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)信用額度的計算方式，根據(jù)交易對手的信用狀況計算。

　　A.期權(quán)限額

　　B.交易限額

　　C.結(jié)算信用風險限額

　　D.結(jié)算前信用風險限額

　　85.銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證委員會成立的時間為（ ）。

　　A.2006年5月6日

　　B.2007年7月7日

　　C.2008年6月6日

　　D.2006年6月6日

　　86.某銀行員工勤奮好學，經(jīng)常向另一部門其他崗位的同事學習專業(yè)知識，并進行業(yè)務(wù)上的交流，在同事偶爾外出時還主動提出代為履行職責。這種行為（ ）。

　　A.違反了“崗位職責”的規(guī)定，除非經(jīng)過適當批準

　　B.體現(xiàn)了該員工的崗位職責精神，應(yīng)該得到提倡

　　C.體現(xiàn)了該員工的崗位職責能力，應(yīng)該得到支持

　　D.在該員工的技能和知識達到其同事崗位要求的情況下是可以的

　　87.下列行為不符合銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶關(guān)系協(xié)調(diào)處理原則中“了解客戶”原則的是（ ）。

　　A.了解客戶的財務(wù)狀況

　　B.允許VIP戶使用假名賬戶

　　C.了解客戶的風險承受能力

　　D.了解客戶資金調(diào)撥的用途

　　88.下列違規(guī)行為中，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可根據(jù)相關(guān)規(guī)定對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員進行處理的是（ ）。

　　A.商業(yè)銀行未按客戶指令進行操作

　　B.泄露或不當使用客戶個人資料和交易信息記錄造成嚴重后果的

　　C.商業(yè)銀行未保存客戶指令的相關(guān)證明文件的

　　D.商業(yè)銀行未保存有關(guān)客戶評估記錄和相關(guān)資料，不能證明理財計劃或產(chǎn)品的銷售是符合客戶利益原則的

　　89.根據(jù)《證券法》第一百三十九條規(guī)定，下列說法錯誤的是（ ）。

　　A.證券公司不得將客戶的交易結(jié)算資金和證券歸人其自有財產(chǎn)

　　B.證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當存放在商業(yè)銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理

　　C.證券公司破產(chǎn)或者清算時，客戶的交易結(jié)算資金和證券屬于其破產(chǎn)財產(chǎn)或者清算財產(chǎn)

　　D.禁止任何單位或者個人以任何形式挪用客戶的交易結(jié)算資金和證券

　　90.下列情形中，經(jīng)批準可以減征個人所得稅的是（ ）。

　　A.因嚴重自然災(zāi)害造成重大損失的

　　B.軍人的轉(zhuǎn)業(yè)費

　　C.財產(chǎn)轉(zhuǎn)讓所得

　　D.特許權(quán)使用所得

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