2013年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理》第五章多選練習(xí)一

　　2013年下半年銀行從業(yè)資格考試的備考工作已經(jīng)開始，正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校為了方便學(xué)員的復(fù)習(xí)，從論壇整理了一些銀行從業(yè)資格考試相關(guān)備考資料供大家參考，祝愿大家學(xué)習(xí)愉快，夢(mèng)想成真！

　　多項(xiàng)選擇題

　　1.下列哪些屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的人員因素？（）

　　A.知識(shí)/技能匱乏

　　B.內(nèi)部欺詐

　　C.核心員工流失

　　D.違反用工法

　　E.外部人員盜竊

　　2.操作風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部流程是指由于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)流程缺失、設(shè)計(jì)不完善，或者沒有被嚴(yán)格執(zhí)行而造成的損失，主要包括（）。

　　A.文件/合同缺陷

　　B.財(cái)務(wù)/會(huì)計(jì)缺陷

　　C.產(chǎn)品/設(shè)計(jì)缺陷

　　D.結(jié)算/支付錯(cuò)誤

　　E.交易/定價(jià)錯(cuò)誤

　　3.在《巴塞爾新資本協(xié)議》中，商業(yè)銀行可供選擇的經(jīng)濟(jì)資本計(jì)算方法有（）。

　　A.情景分析法

　　B.基本指標(biāo)法

　　C.風(fēng)險(xiǎn)控制法

　　D.標(biāo)準(zhǔn)法

　　E.高級(jí)計(jì)量法

　　4.公司治理是現(xiàn)代商業(yè)銀行穩(wěn)健經(jīng)營的核心，完善的公司治理結(jié)構(gòu)是商業(yè)銀行有效防范和控制操作風(fēng)險(xiǎn)的前提。良好的公司治理目標(biāo)是（）。

　　A.明確董事會(huì)和董事、監(jiān)事會(huì)和監(jiān)事、高級(jí)管理層及其人員在組織管理中的責(zé)任

　　B.完善議事和決策機(jī)構(gòu)，建立議事規(guī)則和決策程序

　　C.建立外部監(jiān)事制度

　　D.建立獨(dú)立董事制度

　　E.發(fā)揮公眾參與的積極作用

　　5.商業(yè)銀行通常使用標(biāo)準(zhǔn)化的損失數(shù)據(jù)收集模板來收集數(shù)據(jù)，并遵循統(tǒng)一的損失數(shù)據(jù)收集流程與規(guī)范。損失數(shù)據(jù)收集的內(nèi)容包括（）。

　　A.明確損失所有者

　　B.總損失數(shù)額信息

　　C.損失事件發(fā)生的時(shí)間、發(fā)生的單位信息

　　D.總損失中收回部分信息

　　E.損失事件發(fā)生的主要原因的描述信息

　　6.下列屬于風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施的有（）。

　　A.制定應(yīng)急和連續(xù)營業(yè)方案

　　B.建立完善的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管體系

　　C.購買保險(xiǎn)

　　D.業(yè)務(wù)外包

　　E.計(jì)提預(yù)期損失

　　7.操作風(fēng)險(xiǎn)涉及的領(lǐng)域廣泛，形成原因復(fù)雜，其誘因主要可以從內(nèi)部因素和外部因素兩個(gè)方面來進(jìn)行識(shí)別。從內(nèi)部因素來看，包括（）引起的操作風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.人員

　　B.流程

　　C.經(jīng)營環(huán)境

　　D.組織結(jié)構(gòu)

　　E.經(jīng)營場所安全性

　　8.在銀行公司治理架構(gòu)中，風(fēng)險(xiǎn)管理部門的職責(zé)包括（）。

　　A.批準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)管理的政策及相關(guān)文件

　　B.具體執(zhí)行操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)。并制定相應(yīng)的政策、程序和步驟

　　C.確定商業(yè)銀行的薪酬政策

　　D.指導(dǎo)并定期檢查、評(píng)估業(yè)務(wù)條線的操作風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)和狀況

　　E.為操作風(fēng)險(xiǎn)管理開發(fā)相應(yīng)的技術(shù)和方法

　　9.下列關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法的說法正確的是（）。

　　A.基本指標(biāo)法和標(biāo)準(zhǔn)法是針對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)較低的商業(yè)銀行

　　B.高級(jí)計(jì)量法的風(fēng)險(xiǎn)敏感度更高

　　C.對(duì)于初次使用高級(jí)計(jì)量法的商業(yè)銀行，允許使用2年的歷史數(shù)據(jù)

　　D.商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量系統(tǒng)必須利用相關(guān)的外部數(shù)據(jù)

　　E.《巴塞爾新資本協(xié)議》中對(duì)基本指標(biāo)法提出了具體標(biāo)準(zhǔn)

　　10.商業(yè)銀行的經(jīng)營是在一定的社會(huì)環(huán)境下進(jìn)行的，經(jīng)營環(huán)境的變化，外部突發(fā)事件等都會(huì)影響商業(yè)銀行的正常經(jīng)營活動(dòng)，甚至發(fā)生損失，下列屬于引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的外部事件的是（）。

　　A.外部欺詐

　　B.錯(cuò)誤監(jiān)控

　　C.監(jiān)管規(guī)定

　　D.供應(yīng)商破產(chǎn)

　　E.政治風(fēng)險(xiǎn)

歡迎進(jìn)入論壇參與答案討論>>