中國(guó)人民銀行公告〔2005〕第3號(hào)
　　
　　依據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)行政許可法》和《中國(guó)人民銀行行政許可實(shí)施辦法》，中國(guó)人民銀行制定了《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)審核規(guī)則》，現(xiàn)予公布實(shí)施。
　　
　　未進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從事同業(yè)拆借業(yè)務(wù)，須報(bào)所在地中國(guó)人民銀行分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行備案，具體辦法由中國(guó)人民銀行分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行另行制定。
　　
　　銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)審核規(guī)則
　　
　　第一條為規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)（以下簡(jiǎn)稱“同業(yè)拆借市場(chǎng)”）的審批程序，根據(jù)《中華人民共和國(guó)行政許可法》、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》制定本規(guī)則。
　　
　　第二條本規(guī)則所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。
　　
　　第三條經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法批準(zhǔn)設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)加入同業(yè)拆借市場(chǎng)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
　　
　�。ㄒ唬┯薪∪�的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；
　　
　�。ǘ�）近兩年未因違法、違規(guī)經(jīng)營(yíng)受到中國(guó)人民銀行、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其他主管部門處罰；
　　
　　（三）近兩年未出現(xiàn)資不抵債情況；
　　
　　（四）中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他條件。
　　
　　除具備前款所規(guī)定的條件外，外資商業(yè)銀行申請(qǐng)加入同業(yè)拆借市場(chǎng)應(yīng)經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)獲得經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)資格；城市信用合作社申請(qǐng)加入同業(yè)拆借市場(chǎng)應(yīng)完成改制；農(nóng)村信用合作社申請(qǐng)加入同業(yè)拆借市場(chǎng)應(yīng)以縣聯(lián)社為單位；政策性銀行申請(qǐng)加入同業(yè)拆借市場(chǎng)應(yīng)已按市場(chǎng)化方式在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)債。
　　
　　國(guó)有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行授權(quán)其一級(jí)分支機(jī)構(gòu)加入同業(yè)拆借市場(chǎng)時(shí)，其總行應(yīng)當(dāng)是同業(yè)拆借市場(chǎng)成員。
　　
　　第四條國(guó)有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行申請(qǐng)加入同業(yè)拆借市場(chǎng)，應(yīng)報(bào)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)。
　　
　　第五條國(guó)有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行申請(qǐng)加入同業(yè)拆借市場(chǎng)，須向中國(guó)人民銀行總行提交以下申請(qǐng)材料：
　　
　　（一）進(jìn)入同業(yè)拆借市場(chǎng)的申請(qǐng)；
　　
　�。ǘ�）《金融許可證》（副本復(fù)印件）；
　　
　�。ㄈ�）《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》（副本復(fù)印件）；
　　
　�。ㄋ模┱鲁蹋�
　　
　�。ㄎ澹┵Y金管理內(nèi)控制度；
　　
　�。�六）近兩年資產(chǎn)負(fù)債表和損益表；
　　
　�。ㄆ撸┴�(fù)責(zé)資金運(yùn)作的部門和人員情況；
　　
　　（八）中國(guó)人民銀行要求提供的其他材料。
　　
　　第六條國(guó)有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行申請(qǐng)授權(quán)其一級(jí)分支機(jī)構(gòu)加入同業(yè)拆借市場(chǎng)，須向中國(guó)人民銀行總行提交以下申請(qǐng)材料：
　　
　　（一）國(guó)有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行授權(quán)該一級(jí)分支機(jī)構(gòu)進(jìn)入同業(yè)拆借市場(chǎng)的申請(qǐng)；
　　
　�。ǘ�）國(guó)有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行對(duì)該一級(jí)分支機(jī)構(gòu)進(jìn)入同業(yè)拆借市場(chǎng)的授權(quán)書和授權(quán)拆借限額；
　　
　�。ㄈ�）國(guó)有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行一級(jí)分支機(jī)構(gòu)信貸收支表；
　　
　�。ㄋ模﹪�(guó)有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行一級(jí)分支機(jī)構(gòu)資金管理內(nèi)控制度；
　　
　�。ㄎ澹﹪�(guó)有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行一級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)資金運(yùn)作的部門和人員情況；
　　
　�。�六）中國(guó)人民銀行要求提供的其他材料。
　　
　　第七條城市商業(yè)銀行申請(qǐng)加入同業(yè)拆借市場(chǎng)須先向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种�機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，經(jīng)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)初審后逐級(jí)報(bào)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)。
　　
　　第八條城市商業(yè)銀行申請(qǐng)加入同業(yè)拆借市場(chǎng)，須向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交以下申請(qǐng)材料：
　　
　�。ㄒ唬┻M(jìn)入同業(yè)拆借市場(chǎng)的申請(qǐng)；
　　
　�。ǘ�）《金融許可證》（副本復(fù)印件）；
　　
　�。ㄈ�）《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》（副本復(fù)印件）；
　　
　　（四）章程；
　　
　�。ㄎ澹┵Y金管理內(nèi)控制度；
　　
　�。�六）近兩年資產(chǎn)負(fù)債表和損益表；
　　
　�。ㄆ撸┴�(fù)責(zé)資金運(yùn)作的部門和人員情況；
　　
　�。ò耍┲袊�(guó)人民銀行要求提供的其他材料。
　　
　　第九條經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)具備同業(yè)拆借業(yè)務(wù)資格的城市商業(yè)銀行，應(yīng)以法人為單位開展同業(yè)拆借業(yè)務(wù)，其分支機(jī)構(gòu)不得從事同業(yè)拆借。
　　
　　第十條法人機(jī)構(gòu)設(shè)在境內(nèi)的外資商業(yè)銀行總行和法人機(jī)構(gòu)設(shè)在境外的外資商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)加入同業(yè)拆借市場(chǎng)須先向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，經(jīng)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)初審后逐級(jí)報(bào)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)。
　　
　　第十一條外資商業(yè)銀行申請(qǐng)加入同業(yè)拆借市場(chǎng)，須向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交以下申請(qǐng)材料：
　　
　�。ㄒ唬┻M(jìn)入同業(yè)拆借市場(chǎng)的申請(qǐng)；
　　
　　（二）《金融許可證》（副本復(fù)印件）；
　　
　�。ㄈ�）《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》（副本復(fù)印件）；
　　
　�。ㄋ模﹪�(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)其經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的文件；
　　
　�。ㄎ澹┱鲁�；
　　
　�。�六）資金管理內(nèi)控制度；
　　
　�。ㄆ撸┙鼉赡曩Y產(chǎn)負(fù)債表和損益表；
　　
　�。ò耍┴�(fù)責(zé)資金運(yùn)作的部門和人員情況；
　　
　�。ň牛┲袊�(guó)人民銀行要求提供的其他材料。
　　
　　第十二條經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)具備人民幣同業(yè)拆借業(yè)務(wù)資格，且法人機(jī)構(gòu)設(shè)在境內(nèi)的外資商業(yè)銀行應(yīng)以法人為單位開展同業(yè)拆借業(yè)務(wù)，其分支機(jī)構(gòu)不得從事同業(yè)拆借。
　　
　　第十三條城市信用合作社和農(nóng)村信用合作社申請(qǐng)加入同業(yè)拆借市場(chǎng)，經(jīng)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)初審后，報(bào)中國(guó)人民銀行分行、營(yíng)業(yè)管理部或省會(huì)（首府）城市中心支行審批。
　　
　　第十四條城市信用合作社和農(nóng)村信用合作社申請(qǐng)加入同業(yè)拆借市場(chǎng)，須向中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交以下申請(qǐng)材料：
　　
　　（一）進(jìn)入同業(yè)拆借市場(chǎng)的申請(qǐng)；
　　
　　（二）《金融許可證》（副本復(fù)印件）；
　　
　　（三）《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》（副本復(fù)印件）；
　　
　　（四）章程；
　　
　�。ㄎ澹┵Y金管理內(nèi)控制度；
　　
　　（六）近兩年資產(chǎn)負(fù)債表和損益表；
　　
　　（七）負(fù)責(zé)資金運(yùn)作的部門和人員情況；
　　
　�。ò耍┲袊�(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)要求提供的其他材料。
　　
　　第十五條政策性銀行申請(qǐng)加入同業(yè)拆借市場(chǎng)，應(yīng)報(bào)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)。
　　
　　第十六條政策性銀行申請(qǐng)加入同業(yè)拆借市場(chǎng)，須向中國(guó)人民銀行總行提交以下申請(qǐng)材料：
　　
　�。ㄒ唬┻M(jìn)入同業(yè)拆借市場(chǎng)的申請(qǐng)；
　　
　�。ǘ�）《金融許可證》（副本復(fù)印件）；
　　
　�。ㄈ�）《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》（副本復(fù)印件）；
　　
　　（四）經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的年度發(fā)債計(jì)劃；
　　
　　（五）資金管理內(nèi)控制度；
　　
　　（六）近兩年資產(chǎn)負(fù)債表和損益表；
　　
　�。ㄆ撸┴�(fù)責(zé)資金運(yùn)作的部門和人員情況；
　　
　�。ò耍┲袊�(guó)人民銀行要求提供的其他材料。
　　
　　第十七條經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)具備同業(yè)拆借業(yè)務(wù)資格的政策性銀行，應(yīng)以法人為單位開展同業(yè)拆借業(yè)務(wù)，其分支機(jī)構(gòu)不得從事同業(yè)拆借。
　　
　　第十八條中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)審核銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加入同業(yè)拆借市場(chǎng)申請(qǐng)的期限，適用《中國(guó)人民銀行行政許可實(shí)施辦法》第二十八條和第二十九條的規(guī)定。
　　
　　第十九條經(jīng)批準(zhǔn)進(jìn)入銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地向市場(chǎng)披露必要的信息。
　　
　　第二十條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可自愿向中國(guó)人民銀行申請(qǐng)退出同業(yè)拆借市場(chǎng)。
　　
　　第二十一條進(jìn)入同業(yè)拆借市場(chǎng)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反同業(yè)拆借市場(chǎng)有關(guān)規(guī)定的，中國(guó)人民銀行按照《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《金融違法行為處罰辦法》等法律法規(guī)予以處罰，并通報(bào)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。
　　
　　第二十二條本規(guī)則由中國(guó)人民銀行修改并解釋。
　　
　　第二十三條本規(guī)則自發(fā)布之日起執(zhí)行。
　　
　　中國(guó)人民銀行
　　
　　二○○五年一月二十一日