一是摸清家底，創(chuàng)新理財(cái)思路。在摸清財(cái)政專戶資金分布情況的基礎(chǔ)上，分別研究社保資金、非稅收入資金和專項(xiàng)資金的收支運(yùn)行情況，優(yōu)化分段存儲(chǔ)方案，既保障資金的支付功能，又推動(dòng)資金保值增值。

　　二是挖潛增收，拓展理財(cái)空間。從2012年開始，對(duì)三年期及三年期以上的社保資金存款，在留足支付金額的情況下，在基準(zhǔn)利率的基礎(chǔ)上再增加一個(gè)百分點(diǎn)，每年凈增加收益1.05億元。同時(shí)，對(duì)其他專戶資金采取加利率或轉(zhuǎn)定期的增收措施。在保障正常支付、保證政府公共運(yùn)行后，將活期存款轉(zhuǎn)為定期存款，并與各銀行采取競(jìng)爭(zhēng)性談判方式，達(dá)到央行政策允許上浮的最高比例。

　　三是管理提升，建立長(zhǎng)效機(jī)制。實(shí)行計(jì)息利率報(bào)送制，設(shè)計(jì)統(tǒng)一的利率情況表，要求各家銀行在基準(zhǔn)利率變化時(shí)，及時(shí)上報(bào)最新計(jì)息利率情況，確保財(cái)政專戶資金計(jì)息利率達(dá)到最高值。規(guī)范具體理財(cái)方式選擇、財(cái)政專戶資金臨時(shí)調(diào)度以及提前支取等事項(xiàng)的內(nèi)部審批流程。制定支付應(yīng)急預(yù)案，不同帳套間可進(jìn)行臨時(shí)調(diào)度，在臨時(shí)調(diào)度也無法滿足時(shí)，再通過提前支取存款保障支付需要，確保財(cái)政專戶資金的安全。