今年，工商銀行湖南湘西分行認(rèn)真貫徹執(zhí)行人民銀行及上級(jí)行有關(guān)反洗錢工作制度和要求，重點(diǎn)從健全完善反洗錢工作機(jī)制、做好大額交易和可疑交易報(bào)告分析工作入手，扎扎實(shí)實(shí)開展反洗錢工作，取得了實(shí)際效果。今年全行成功報(bào)送大額交易8389筆、可疑交易109筆,均無(wú)退回?cái)?shù)據(jù)情況，得到了相關(guān)部門的充分肯定。

　　一、加強(qiáng)反洗錢工作機(jī)制建設(shè)。湘西分行成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，落實(shí)了反洗錢崗位設(shè)置和人員配備，制定了嚴(yán)格的工作職責(zé)。要求全行認(rèn)真加強(qiáng)反洗錢制度建設(shè)，規(guī)范反洗錢操作流程，結(jié)合工作實(shí)際，進(jìn)一步完善反洗錢制度和細(xì)則，確保反洗錢工作有章可循。在全行加強(qiáng)對(duì)反洗錢制度的學(xué)習(xí)貫徹，及時(shí)將總行、省分行有關(guān)反洗錢的規(guī)章制度、操作規(guī)程、反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)操作手冊(cè)傳達(dá)到基層網(wǎng)點(diǎn)。向全行下發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步明確反洗錢崗位人員及職責(zé)的通知》，制定了《湘西分行反洗錢工作考核辦法》、《湘西分行反洗錢重大事項(xiàng)報(bào)告制度》、《湘西分行反洗錢保密制度》和《湘西分行反洗錢檢查制度》等管理制度。加大了對(duì)系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理流程的分析和研究。加強(qiáng)了全行反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)，指導(dǎo)轄屬機(jī)構(gòu)熟練操作反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)，督促員工切實(shí)履行反洗錢職責(zé)。

　　二、做好大額交易和可疑交易報(bào)告分析工作，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。今年來，湘西分行高度重視反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)數(shù)據(jù)補(bǔ)錄、確認(rèn)工作，要求各行分管領(lǐng)導(dǎo)親自過問、內(nèi)控合規(guī)部門積極組織、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人嚴(yán)格督促、網(wǎng)點(diǎn)反洗錢人員及時(shí)進(jìn)行數(shù)據(jù)補(bǔ)錄工作，按時(shí)做好系統(tǒng)數(shù)據(jù)的錄入，按時(shí)做好向人民銀行大額交易和可疑數(shù)據(jù)的報(bào)送工作。一是要求支行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢專管員每日都必須登錄“反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)”，對(duì)反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)抓取的大額交易、可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行及時(shí)補(bǔ)錄；二是反洗錢工作辦公室還確定了專人對(duì)反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)抓取的可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行確認(rèn)，促進(jìn)了基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢水平的提高。三是加強(qiáng)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢宣傳工作，落實(shí)人民銀行的要求，加強(qiáng)反洗錢法規(guī)宣傳。四是按照湘西分行《客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分方案》和人民銀行的具體要求，做好客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作，有效預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn)。