日前，工商銀行湖南湘西分行根據(jù)人民銀行及上級(jí)行有關(guān)加強(qiáng)反洗錢的工作規(guī)定和要求，結(jié)合全行反洗錢工作實(shí)際，積極想辦法定措施，進(jìn)一步加大力度規(guī)范和完善全行反洗錢工作，努力提高全行反洗錢工作水平。

　　一、完善反洗錢工作機(jī)制及職責(zé)。由于近期部室人員發(fā)生變動(dòng)，湘西分行及時(shí)調(diào)整了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員，成立了以分行黨委書記、行長(zhǎng)蔣輝為組長(zhǎng)的反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，并調(diào)整和完善了相應(yīng)的工作職責(zé)。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組工作職責(zé)是負(fù)責(zé)統(tǒng)籌安排全行反洗錢工作的實(shí)施；負(fù)責(zé)研究制定全行反洗錢工作相關(guān)制度及辦法措施；負(fù)責(zé)全行反洗錢工作中重大疑難問題的研究解決；協(xié)調(diào)反洗錢內(nèi)外部工作，及時(shí)向州分行及省行相關(guān)職能部門報(bào)告全行反洗錢工作情況及有關(guān)重大事項(xiàng)。分行還明確了內(nèi)控合規(guī)中心作為各專業(yè)反洗錢工作的牽頭部門，承擔(dān)全行反洗錢組織、推動(dòng)、實(shí)施牽頭工作。成立了對(duì)公業(yè)務(wù)反洗錢工作小組，個(gè)人業(yè)務(wù)反洗錢工作小組，國(guó)際業(yè)務(wù)反洗錢工作小組，電子銀行業(yè)務(wù)反洗錢工作小組，銀行卡業(yè)務(wù)反洗錢工作小組，各專業(yè)部室經(jīng)理?yè)?dān)任小組組長(zhǎng)。分行對(duì)各專業(yè)反洗錢工作小組制定了詳細(xì)的工作要求和工作職責(zé)。明確了分行及各支行反洗錢工作專管員，制定了相應(yīng)的工作職責(zé)。

　　二、加強(qiáng)反洗錢工作制度建設(shè)。分行按照總行有關(guān)反洗錢工作規(guī)定要求，結(jié)合全行實(shí)際，進(jìn)一步完善了反洗錢制度和細(xì)則，向全行下發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步明確反洗錢崗位人員及職責(zé)的通知》、《湘西分行反洗錢工作考核辦法》、《湘西分行反洗錢重大事項(xiàng)報(bào)告制度》、《湘西分行反洗錢保密制度》和《湘西分行反洗錢檢查制度》等管理制度。在全行加強(qiáng)反洗錢制度的學(xué)習(xí)貫徹，及時(shí)將總行、省分行有關(guān)反洗錢規(guī)章制度、操作規(guī)程、反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)操作手冊(cè)傳達(dá)到基層網(wǎng)點(diǎn)，確保反洗錢工作有章可循，規(guī)范反洗錢操作流程。同時(shí)按照有關(guān)制度加大了對(duì)系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理流程的分析和研究，督促各行認(rèn)真做好反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)信息錄入，做好大額交易和可疑數(shù)據(jù)的報(bào)送工作等。

　　三、加強(qiáng)反洗錢培訓(xùn)工作。為了建立高素質(zhì)的反洗錢人員隊(duì)伍，提高全員反洗錢整體素質(zhì)，湘西分行高度重視反洗錢培訓(xùn)工作。除了認(rèn)真組織員工參加州分行舉辦的反洗錢培訓(xùn)學(xué)習(xí)外，分行要求各專業(yè)反洗錢部門要建立日常學(xué)習(xí)制度，制定學(xué)習(xí)計(jì)劃，保證必要的學(xué)習(xí)時(shí)間，組織全體反洗錢人員認(rèn)真學(xué)習(xí)金融法律法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)章制度、新業(yè)務(wù)知識(shí)和技能；各支行在充實(shí)反洗錢人員的基礎(chǔ)上，要及時(shí)開展與業(yè)務(wù)部門人員交流，反洗錢部門年內(nèi)至少要有1名人員與業(yè)務(wù)部門進(jìn)行崗位交流，交流時(shí)間必須在半年以上；要加強(qiáng)人員培訓(xùn)，全年組織1—3期培訓(xùn)班，及時(shí)更新反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)，下大氣力提高各行員工的反洗錢素質(zhì)。