信貸增速持續(xù)保持較高的水平。

　　公司二季度貸款增速高于一季度。其中，一季度貸款環(huán)比增長了13.56%，同比增長30.29%，二季度隨著異地分行貸款增速的提升，環(huán)比增長了14.54%，上半年貸款同比增速為42.11%，使上半年利息凈收入僅下降3.49%。鑒于公司保持著較快的貸款增速，信貸質(zhì)量持續(xù)向好，撥備計提充分，隨著下半年貸款利率的逐步回升、活期化趨勢使存款利率下降，我們預計公司全年有望保持40%以上的貸款增速，實現(xiàn)EPS0.99元，凈利潤同比增長13.5%。維持公司的推薦評級。