北京銀行:上半年營收55.9億 中間業(yè)務占比較低
北京銀行日前公布中報,上半年實現(xiàn)營業(yè)收入55.9億元,較去年同期(下稱同比)下降2.20%,實現(xiàn)凈利潤29.24億元,同比增長0.76%;實現(xiàn)每股收益0.47元,每股凈資產5.68元,實現(xiàn)全面攤薄凈資產收益率8%,同比下降2個百分點。
北京銀行今年上半年貸款增長迅猛,由于資本充足率有一定保證,因此下半年還將保持一定的貸款增速。北京銀行的經營優(yōu)勢包括:一、總部業(yè)務在北京,北京銀行的主要貸款客戶是大型部委或者優(yōu)質企業(yè)的總部,貸款組合的安全性較高;二、強大的成本控制能力,擁有所有上市銀行中最低的成本收入比;三、卓有成效的風險控制能力等。
我們預測北京銀行今年全年實現(xiàn)凈利潤在59.79億元左右,實現(xiàn)每股收益0.90元,每股凈資產在6.4元左右;2010年在考慮經濟復蘇的背景下,我們預測北京銀行實現(xiàn)每股收益在1.1元左右,每股凈資產7.2元。
北京銀行經營缺點主要是中間業(yè)務收入占比較低,其總部的經營經驗能否放大到全國其他分行還有待觀察,繼續(xù)維持“謹慎推薦”的投資評級。
責任編輯:暖陽
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