法規(guī)庫

中國農(nóng)業(yè)銀行省級(jí)分行、直屬分行國際業(yè)務(wù)部國際結(jié)算單證處理中心操作規(guī)程(暫行)

農(nóng)銀發(fā)[1999]99號(hào)

頒布時(shí)間:1999-07-09 00:00:00.000 發(fā)文單位:中國農(nóng)業(yè)銀行

  為進(jìn)一步加強(qiáng)對國際結(jié)算業(yè)務(wù)的管理,規(guī)范單證業(yè)務(wù)操作,防范風(fēng)險(xiǎn),根據(jù)中國人民銀行、國家外匯管理局有關(guān)規(guī)定和《中國農(nóng)業(yè)銀行省級(jí)分行、直屬分行國際業(yè)務(wù)部國際結(jié)算單證處理中心(以下簡稱單證處理中心)管理辦法》制定本操作規(guī)程。

  本操作規(guī)程所稱單證業(yè)務(wù)主要包括:進(jìn)口信用證業(yè)務(wù)和出口信用證業(yè)務(wù)。匯款、托收、保函業(yè)務(wù)的操作規(guī)程將另行規(guī)定。

  單證處理中心和各經(jīng)辦行進(jìn)行業(yè)務(wù)處理的具體分工是:經(jīng)辦行負(fù)責(zé)與客戶管理有關(guān)的事項(xiàng),包括對客戶的授信、信貸風(fēng)險(xiǎn)控制、業(yè)務(wù)拓寬、對客戶的會(huì)計(jì)核算、結(jié)售匯手續(xù)等,即對內(nèi)事項(xiàng);單證處理中心負(fù)責(zé)與國外代理行及對外付款查詢等有關(guān)的事項(xiàng),即對外事項(xiàng)。同時(shí),單證處理中心將監(jiān)督經(jīng)辦行對內(nèi)事項(xiàng)的處理。

  第一章 進(jìn)口信用證業(yè)務(wù)的操作

  進(jìn)口跟單信用證是銀行根據(jù)有進(jìn)口權(quán)的進(jìn)口商申請,向出口商開出以貿(mào)易合同為基礎(chǔ)的到期履行付款的文件。它包括開立、修改、撤銷、審單、付款/承兌/拒付等。

  一、單證處理中心受理經(jīng)辦行申請開立信用證

  進(jìn)口信用證業(yè)務(wù)由單證處理中心集中對外處理。

 ?。ㄒ唬┙?jīng)辦行受理進(jìn)口商的開證申請,經(jīng)信貸部門評估客戶風(fēng)險(xiǎn),給予授信后,交經(jīng)辦行國際業(yè)務(wù)部核準(zhǔn)信用證條款和外匯外管政策。

  經(jīng)辦行在完成了內(nèi)部授權(quán)(權(quán)限內(nèi)或超權(quán)限等)后,填寫《中國農(nóng)業(yè)銀行進(jìn)口開證/修改業(yè)務(wù)內(nèi)部聯(lián)系單》(以下簡稱開證內(nèi)部聯(lián)系單)(見附表一)及單證處理中心所要求的有關(guān)材料,傳真或圖象掃描或報(bào)送至單證處理中心,同時(shí)將信用證開至單證處理中心。

 ?。ǘ﹩巫C處理中心受理經(jīng)辦行的開證申請并對外開立信用證

  1.中心應(yīng)根據(jù)“區(qū)別對待、分類管理、提高效率、控制風(fēng)險(xiǎn)”的原則,具體明確與轄屬各經(jīng)辦行的開證材料傳遞方式和要求提供的開證材料的種類,根據(jù)不同情況,從以下幾個(gè)方面進(jìn)行審查:

 ?。?)審查真實(shí)性

  接到經(jīng)辦行的開證申請,單證處理中心應(yīng)及時(shí)要求有關(guān)部門核對密押或印鑒是否相符,對印押不符的開證申請,應(yīng)及時(shí)洽經(jīng)辦行確認(rèn)。該項(xiàng)審核為必審項(xiàng)目。

 ?。?)審核開證權(quán)限

  a.首行根據(jù)我行等級(jí)授權(quán)管理辦法審核開證金額是否在經(jīng)辦行和省級(jí)分行、直屬分行的開證權(quán)限內(nèi)。然后按照我行對信用證業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定及外匯管理局的有關(guān)規(guī)定審核開證期限。

  b.對于超過授權(quán)金額和期限的信用證應(yīng)審核各經(jīng)辦行是否已報(bào)上級(jí)行國際業(yè)務(wù)部審批及有無有關(guān)部門的批準(zhǔn)文件或收取全額保證金的入賬單復(fù)印件。該項(xiàng)審核為必審項(xiàng)目。

 ?。?)審核開證條款

  經(jīng)辦人員應(yīng)認(rèn)真審核信用證各條款。對于要求貨物收據(jù)或我行不能控制物權(quán)的進(jìn)口開證應(yīng)提醒經(jīng)辦行進(jìn)一步審查貿(mào)易背景和進(jìn)出口商資信狀況;對于條款含混不清、互相矛盾的信用證應(yīng)及時(shí)洽經(jīng)辦行與進(jìn)口商明確。該項(xiàng)審核為必審項(xiàng)目。

 ?。?)審核附屬開證證明文件和其他有關(guān)材料

  對于單證處理水平尚未達(dá)到要求的經(jīng)辦行、或有疑問的信用證,單證處理中心可根據(jù)不同情況要求經(jīng)辦行提供以下一種或幾種開證材料并進(jìn)行認(rèn)真審核:

  a.開證申請書、開證申請人承諾書、相關(guān)的貿(mào)易合同、有關(guān)進(jìn)口批件等。

  b.開立信用證付款保證的有關(guān)證明材料,如保證金入賬單、擔(dān)保、抵押、質(zhì)押、授信額度手續(xù)的復(fù)印件等。

  c.如需要,外匯局出具的備案表或外匯局要求的其他文件。

  d.其他有關(guān)材料。

  2.單證處理中心對經(jīng)辦行的開證申請審核后,填制開證內(nèi)部聯(lián)系單。

 ?。ㄈ┻x擇通知行

  在經(jīng)辦行已指定通知行的情況下,審核有無代理行關(guān)系,是否符合總行代理行管理的有關(guān)規(guī)定;在經(jīng)辦行未指定通知行的情況下,遵循“區(qū)別對待、重點(diǎn)使用”的原則,優(yōu)先選擇我行的海外分行和資信較好、服務(wù)優(yōu)良的代理行做為通知行。

  (四)編號(hào)和登記

  對同意開出的信用證應(yīng)按照總行統(tǒng)一規(guī)定編制信用證參考號(hào)并做必要登記,登記內(nèi)容一般包括:信用證號(hào)碼、經(jīng)辦行名稱或代碼、開證金額和幣種、申請人、匯票期限、受益人、通知行、裝效期等。

 ?。ㄎ澹╅_證、復(fù)核、授權(quán)、簽發(fā)

  1.目前,單證處理中心應(yīng)采用SWIFT方式對外開證,如遇特殊情況,需采用信開或電開方式,必須報(bào)總行國際業(yè)務(wù)部國際結(jié)算處備案。

  2.經(jīng)辦人員完成審核和繕制信用證工作后,將所有開證材料交復(fù)核人員復(fù)核。復(fù)核無誤并在有關(guān)憑證上簽字,按照開證金額逐級(jí)簽批后發(fā)出。

  3.信用證開出后,將開證內(nèi)部聯(lián)系單和信用證副本退還經(jīng)辦行一份;如超出經(jīng)辦行權(quán)限的開證,還須將信用證副本及內(nèi)部聯(lián)系單送(寄)交有關(guān)部門備案。

  二、建立檔案

  單證處理中心開出信用證后應(yīng)將信用證副本及有關(guān)開證材料留底歸檔。

  三、修改信用證

 ?。ㄒ唬徍诵庞米C修改

  1.經(jīng)辦行對已開立的信用證要求修改,應(yīng)提交信用證修改申請書和單證處理中心要求的其他材料。凡涉及到對原證的期限、金額、貨物描述、物權(quán)單據(jù)、受益人等內(nèi)容的修改,應(yīng)比照進(jìn)口開證的審核手續(xù)進(jìn)行認(rèn)真審核,修改后超過經(jīng)辦行的權(quán)限,參照有關(guān)開證審查審批程序逐級(jí)上報(bào)審批,同意后,由單證處理中心對外修改。

  2.單證處理中心審核修改內(nèi)容是否清楚、合理、與原證條款有無沖突。對于任何有疑問的修改,單證處理中心有權(quán)隨時(shí)要求經(jīng)辦行提交有關(guān)材料。

 ?。ǘ┬薷男庞米C

  修改信用證的具體操作程序與開立信用證的操作程序相同,但應(yīng)注意以下幾點(diǎn):

  1.修改書應(yīng)注明本次修改的次數(shù)。

  2.修改完畢后應(yīng)調(diào)出原卷做相應(yīng)批注,并在進(jìn)口開證內(nèi)部聯(lián)系單和檔案上批注。

  3.修改書的通知行必須是原證的通知行。

  四、信用證的注銷和撤銷

  (一)信用證項(xiàng)下無論是否使用過,應(yīng)在逾期三個(gè)月后注銷。

  (二)在信用證未逾期的情況下,經(jīng)各有關(guān)方的同意,且通知行已確認(rèn)并收回信用證正本的,該信用證可以撤銷。

  五、單據(jù)處理的方式

  單證處理中心根據(jù)轄屬分行業(yè)務(wù)管理水平、人員配備情況、風(fēng)險(xiǎn)防范能力,對轄屬分支行的進(jìn)口到單可以采取以下一種或幾種處理方式:

  (一)在對外開立的信用證中要求正本單據(jù)直接寄經(jīng)辦行,視經(jīng)辦行人員素質(zhì)和管理水平可要求一套影印單據(jù)或匯票、發(fā)票、運(yùn)輸單據(jù)寄單證處理中心,同時(shí)注明影印單據(jù)僅供開證行參考,經(jīng)辦行收到正本單據(jù)并審核無誤后對外付款/承兌。單證處理中心要及時(shí)督促跟蹤經(jīng)辦行單據(jù)處理情況,做好有關(guān)記錄。應(yīng)要求經(jīng)辦行在收到國外寄來的正本單據(jù)后,及時(shí)審慎地審核單據(jù),一般在最遲不超過收到單據(jù)后五個(gè)工作日內(nèi)將付款/承兌/拒付的處理意見以電訊方式通知單證處理中心。處理單據(jù)的時(shí)間計(jì)算以經(jīng)辦行收到正本單據(jù)的時(shí)間為準(zhǔn)。

 ?。ǘτ谳爩俜中芯嚯x較近或轄屬分行的單證處理水平暫未達(dá)到要求的情況,應(yīng)在對外開立的信用證中規(guī)定正本單據(jù)直接寄單證處理中心,由單證處理中心審單并附審單意見后以安全、快捷的方式傳遞給經(jīng)辦行。處理單據(jù)的時(shí)間計(jì)算以單證處理中心收到正本單據(jù)的時(shí)間為準(zhǔn)。

  六、到單處理

  對于正本單據(jù)寄單證處理中心的情況,單證處理中心收到單據(jù)后,應(yīng)做如下處理:

 ?。ㄒ唬﹣韱蔚怯?/P>

  單證處理中心收到單據(jù)后,應(yīng)進(jìn)行相應(yīng)編號(hào)登記并注明來單日期。

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  審單人員應(yīng)及時(shí)審核收到的單據(jù):

  1.審核寄單行面函所列單據(jù)份數(shù)、索匯金額、路線;

  2.審核單據(jù)是否單單一致、單證一致,并做好審單記錄,注明審單結(jié)果,交復(fù)核員審核;復(fù)核員審核完畢后,以安全、快捷的方式傳遞給經(jīng)辦行。對于有問題的應(yīng)及時(shí)向議付行查詢。

  七、付款/承兌/拒付

  單證處理中心有權(quán)最終決定是否對外付款/承兌/拒付。無論采用何種處理方式,單證處理中心應(yīng)及時(shí)跟蹤監(jiān)督經(jīng)辦行單據(jù)處理情況,確保對外付款/承兌/拒付的時(shí)間最遲不超過收到正本單據(jù)后7個(gè)銀行工作日。

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  收到經(jīng)辦行的付款電文后,單證處理中心應(yīng)及時(shí)處理并做好有關(guān)記錄。對于無理拖延付款的經(jīng)辦行,單證處理中心有權(quán)從其賬戶直接扣款對外支付。經(jīng)辦行資金不足的,由省級(jí)分行、直屬分行先行墊付,同時(shí)督促經(jīng)辦行及時(shí)清收并歸還墊款本息。

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  收到經(jīng)辦行的承兌電文后,單證處理中心應(yīng)審核承兌電文格式、到期日計(jì)算是否正確,之后,對外承兌。承兌后做好有關(guān)記錄,確保到期日及時(shí)對外付款。

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  單證處理中心審單后,如果發(fā)現(xiàn)單證不符,應(yīng)采取以下處理程序:

  1.如果時(shí)間緊急,直接對外拒付,爭取時(shí)間,并保留單據(jù)聽候處理,聯(lián)系經(jīng)辦行在規(guī)定時(shí)間內(nèi)洽申請人。

  2.一般情況下,將不符點(diǎn)的內(nèi)容在到單通知書上列明,請經(jīng)辦行在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)洽申請人,并回復(fù)處理意見。

  3.對正本單據(jù)直接寄經(jīng)辦行的情況,如果經(jīng)辦行認(rèn)為單證不符,準(zhǔn)備對外拒付,單證處理中心應(yīng)重新按照國際慣例審核單據(jù),并確認(rèn)不符點(diǎn)是否成立。對于100萬美元以上的大額信用證確需拒付,單證處理中心拒付后應(yīng)報(bào)總行國際業(yè)務(wù)部國際結(jié)算處備案。

  八、檔案管理

 ?。ㄒ唬┬庞米C業(yè)務(wù)結(jié)束,要將所有涉及的文件整理歸檔。

 ?。ǘ┱須w檔應(yīng)按農(nóng)銀函[1945]452號(hào)文件的規(guī)定辦理。

  第二章 出口信用證業(yè)務(wù)的操作

  出口信用證業(yè)務(wù)是出口商銀行根據(jù)進(jìn)口商銀行開來的信用證所規(guī)定的條款,審查出口商交來的單據(jù),為出口商辦理審單、寄單和收匯的一種結(jié)算方式。出口信用證主要包括信用證通知、修改和撤銷、轉(zhuǎn)通知和轉(zhuǎn)讓、審單議付、寄單索匯、收匯考核和檔案管理等項(xiàng)環(huán)節(jié)。

  一、受理信用證

 ?。ㄒ唬徍诵庞米C表面真實(shí)性

  1.單證處理中心或經(jīng)辦行收到國外代理行開來的信用證后,應(yīng)按照總行《中國農(nóng)業(yè)銀行出口業(yè)務(wù)操作規(guī)程》的規(guī)定核對信用證上的密押、印簽是否相符,以確定信用證的表面真實(shí)性,并在信用證正本上加蓋“印押核符”章。

  2.如印押不符,應(yīng)向開證行查詢。

  3.各行單證處理中心或經(jīng)辦行在辦理出口來證時(shí),應(yīng)嚴(yán)格按照UCP500第7條6款的規(guī)定辦理。

  (二)來證登記

  單證處理中心或經(jīng)辦行應(yīng)按總行統(tǒng)一規(guī)定編制信用證通知業(yè)務(wù)參考號(hào)并對信用證及修改(若有)的主要內(nèi)容進(jìn)行登記,一般包括信用證號(hào)碼、開證行名稱、金額和幣種、受益人等。

  (三)來證審核

  來證審核分兩種情況,一種是單證處理中心收到來證,另一種是經(jīng)辦行收到來證。

  1.單證處理中心收到來證,應(yīng)進(jìn)行以下審核:

  (1)審核國家額度和代理行風(fēng)險(xiǎn)

  a.單證處理中心應(yīng)對開證行所在國家的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行審核。查看總行國際業(yè)務(wù)部制定的國家級(jí)別和額度,對沒有額度或級(jí)別較低的國家,其信用證不做押匯/貼現(xiàn)/打包放款。

  b.開證行的風(fēng)險(xiǎn)審核。單證處理中心在收到信用證后,對開證行的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)做以下審核,并以書面形式將審核結(jié)果提示經(jīng)辦行:

 ?、倥c總行國際業(yè)務(wù)部代理行處聯(lián)系開證行所在國家及開證行本身的級(jí)別及額度;

 ?、谌玳_證行非我行代理行,單證處理中心應(yīng)以書面形式要求經(jīng)辦行不做押匯/貼現(xiàn)/打包放款;

  ③如開證行是我行代理行但無額度的,單證處理中心應(yīng)以書面形式要求經(jīng)辦行只做議付,或須有第三家大銀行加保兌后,方能做押匯/貼現(xiàn)/打包放款;

 ?、荛_證行雖是我行代理行,但由于與我行有多起信用證糾紛,單證處理中心應(yīng)以書面形式要求經(jīng)辦行只做議付。

 ?。?)有關(guān)期限方面的審核

  a.對90天以上、360天以內(nèi)的遠(yuǎn)期出口信用證,單證處理中心應(yīng)以書面形式提示經(jīng)辦行盡量不做押匯/貼現(xiàn)/打包放款,但不強(qiáng)制。

  b.對360天以上的遠(yuǎn)期出口信用證,單證處理中心應(yīng)以書面形式要求經(jīng)辦行只做議付。

 ?。?)信用證性質(zhì)及其他條款的審核

  單證處理中心應(yīng)對信用證及修改(若有)的性質(zhì)和其他條款進(jìn)行審核。

  a.對于內(nèi)容不全或嚴(yán)重錯(cuò)誤的,應(yīng)主動(dòng)與開證行交涉解決并將交涉情況通知經(jīng)辦行。

  b.對交涉后仍不能解決的,或條款本身對出口商及出口銀行十分不利的,如裝效期太近、到期地點(diǎn)為非受益人所在地、有條件生效的信用證等,應(yīng)以書面形式提示經(jīng)辦行加以注意并建議采取相應(yīng)的防范措施。

  c.條款的具體審核應(yīng)參看農(nóng)銀發(fā)[1996]92號(hào)文《關(guān)于印發(fā)〈中國農(nóng)業(yè)銀行出口業(yè)務(wù)操作規(guī)程〉及其配套憑證的通知》

  2.經(jīng)辦行收到來證的,其審核內(nèi)容應(yīng)同上。但涉及到國家和代理行風(fēng)險(xiǎn)額度的,應(yīng)主動(dòng)與單證處理中心聯(lián)系獲得必要的信息。

  二、通知和轉(zhuǎn)通知

  (一)單證處理中心審證完畢后,應(yīng)填制《中國農(nóng)業(yè)銀行出口信用證業(yè)務(wù)內(nèi)部聯(lián)系單》(以下簡稱出口內(nèi)部聯(lián)系單)(見附表一)一式三份,然后將業(yè)務(wù)聯(lián)系單、信用證和修改(若有)及審證意見以安全快捷的方式傳遞給經(jīng)辦行,由經(jīng)辦行負(fù)責(zé)通知受益人。

 ?。ǘ┤玳_證行要求轉(zhuǎn)通知,應(yīng)按照開證行的指示辦理。開證行未指定異地通知行的,應(yīng)優(yōu)先選擇本系統(tǒng)經(jīng)辦行作為異地通知行。單證處理中心應(yīng)對有關(guān)電文副本和郵件收據(jù)存檔備查。

  三、信用證的撤銷

  如開證行主動(dòng)要求且受益人同意撤證或受益人主動(dòng)要求退證,單證處理中心均應(yīng)審核經(jīng)辦行交來的信用證及有關(guān)附件的全套正本和受益人意見。審核無誤后,應(yīng)以撤證面函或SWIFT/加押電傳方式通知開證行要求撤證。待開證行指示后,按其指示辦理。

  四、信用證的轉(zhuǎn)讓

  單證處理中心應(yīng)審核經(jīng)辦行交來的信用證轉(zhuǎn)讓委托書和信用證。審核無誤后,按照受益人的要求,并根據(jù)UCP500第48條和總行有關(guān)規(guī)定辦理全部或部分轉(zhuǎn)讓手續(xù)。

  五、審單議付、寄單索匯和收匯考核

  單證處理中心在辦理審單議付、寄單索匯和收匯考核的業(yè)務(wù)時(shí),分以下兩種情況:

  (一)單證處理中心對外寄單索匯

  1.經(jīng)辦行接到受益人提交的全套出口單據(jù)后,依照單單一致、單證一致的原則進(jìn)行初審、復(fù)審。復(fù)審合格后,繕制出口寄單索匯面函,填寫出口內(nèi)部聯(lián)系單(見附表二),連同全套單據(jù)及信用證副本和修改(如有)于一個(gè)工作日內(nèi)交(寄)單證處理中心,并確保單證處理中心在效期(交單期)內(nèi)接單、寄單。

  2.單證處理中心接到經(jīng)辦行寄送的單據(jù)后,經(jīng)復(fù)審合格后,應(yīng)按照信用證規(guī)定的索匯路線對外寄單索匯,同時(shí),將寄單內(nèi)部聯(lián)系單填寫后,退還經(jīng)辦行一份。

  3.單證處理中心收到總行或境外賬戶行的貸記電傳后,應(yīng)立即貸記經(jīng)辦行外匯資金往來賬戶,同時(shí)向經(jīng)辦行發(fā)出貸記通知,由經(jīng)辦行對受益人作入賬處理。

 ?。ǘ┙?jīng)辦行直接對外寄單索匯

  1.經(jīng)省行、直屬分行國際業(yè)務(wù)部考核后可以對外直接寄單索匯的經(jīng)辦行,對受益人交來的單據(jù)應(yīng)嚴(yán)格按照總行農(nóng)銀發(fā)[1996]92號(hào)文的規(guī)定及UCP500的規(guī)定進(jìn)行審單議付。

  2.初審、復(fù)審合格后,繕制出口寄單索匯面函,連同全套單據(jù)寄國外開證行,同時(shí)將出口寄單索匯面函副本寄單證處理中心,以便備查。

  3.單證處理中心在收到總行或境外賬戶行的貸記電傳后,應(yīng)與經(jīng)辦行的BP單副本核對,同時(shí)貸記經(jīng)辦行的外匯資金往來賬戶并通知經(jīng)辦行。

  無論上述哪種情況,單證處理中心都應(yīng)嚴(yán)格認(rèn)真地進(jìn)行出口收匯考核工作,并將我行收匯情況、代理行付匯、經(jīng)營作風(fēng)等情況每半年總結(jié)上報(bào)總行。

  六、出口押匯

 ?。ㄒ唬﹩巫C處理中心應(yīng)按照農(nóng)銀發(fā)[1996]92號(hào)文件的規(guī)定嚴(yán)格辦理出口押匯業(yè)務(wù)。

 ?。ǘΤ^經(jīng)辦行權(quán)限的出口押匯,單證處理中心應(yīng)在總行對代理行所定額度及信貸部門對客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估的基礎(chǔ)上對信用證進(jìn)行嚴(yán)格審核,并提出書面審核意見。凡出現(xiàn)以下情況的,應(yīng)拒絕辦理:

  1.遠(yuǎn)期信用證付款期限超過90天;

  2.開證行非我行代理行、總行已限制業(yè)務(wù)往來的代理行、以及收匯不正常的代理行;

  3.信用證開證行、付款行或保兌行所在地及貨運(yùn)目的地發(fā)生金融危機(jī)、動(dòng)亂或戰(zhàn)爭等,收匯無把握;

  4.限制在其他行議付的信用證;

  5.信用證中存在不利于我行安全收匯的軟條款;

  6.信用證要求的運(yùn)輸單據(jù)非物權(quán)憑證或未能提交全套物權(quán)單據(jù)的;

  7.信用證有效地非出口商所在地;

  8.押匯幣別非可自由兌換的貨幣;

  9.其他我行不能接受的情況。

  七、檔案管理

 ?。ㄒ唬﹩巫C處理中心應(yīng)根據(jù)總行農(nóng)銀發(fā)[1996]92號(hào)文件的規(guī)定建立出口信用證檔案。

  (二)如經(jīng)單證處理中心對外寄單索匯,單證處理中心應(yīng)建立完整的出口議付信用證檔案。

 ?。ㄈ┤缃?jīng)辦行直接對外寄單索匯,則經(jīng)辦行應(yīng)建立完整的出口議付信用證檔案。

  八、信用證糾紛的處理

  無論是經(jīng)單證處理中心寄單還是經(jīng)辦行直接寄單遭國外銀行拒付,都應(yīng)按以下程序解決糾紛:

 ?。ㄒ唬┯蓡巫C處理中心積極洽國外銀行;

 ?。ǘ┩瑫r(shí)填制《中國農(nóng)業(yè)銀行信用證業(yè)務(wù)糾紛記錄表》(見附表三),連同全套材料寄總行國際業(yè)務(wù)部;

  (三)及時(shí)將與國外開證行解決情況報(bào)總行國際業(yè)務(wù)部;

  (四)單證處理中心對外交涉未果時(shí),應(yīng)積極配合總行國際業(yè)務(wù)部出面對外交涉。

  第三章 其他

  一、進(jìn)出口信用證項(xiàng)下的批匯、售匯、結(jié)匯、核銷等手續(xù)由經(jīng)辦行負(fù)責(zé)辦理。

  二、進(jìn)出口信用證項(xiàng)下的會(huì)計(jì)核算要嚴(yán)格執(zhí)行總行會(huì)計(jì)部門的有關(guān)規(guī)定。與信用證有關(guān)的或有資產(chǎn)、或有負(fù)債科目由經(jīng)辦行負(fù)責(zé)登記。

  三、單證處理中心應(yīng)協(xié)助省級(jí)分行、直屬分行國際業(yè)務(wù)部對轄屬自營外匯業(yè)務(wù)的經(jīng)辦行進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)和考核。

  四、單證處理中心與經(jīng)辦行應(yīng)分別建立進(jìn)出口信用證檔案。保存時(shí)間為五年。

  五、各省級(jí)分行、直屬分行國際業(yè)務(wù)部應(yīng)根據(jù)此操作規(guī)程制定操作細(xì)則,并報(bào)總行備案。

  附表一:  

中國農(nóng)業(yè)銀行進(jìn)口開證/修改業(yè)務(wù)內(nèi)部聯(lián)系單

  分行:                      信用證號(hào):
┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓
┃經(jīng)辦行名稱:                              ┃
┃開證企業(yè)名稱:    授信額度:     已用額度:    余額:    ┃
┃信用證種類:                              ┃
┃即期□  90天以下□  90-180天□  180天-360天□  360天以上□   ┃
┃                                    ┃
┃業(yè)務(wù)種類:                               ┃
┃開證□   修改□   其他□                     ┃
┃                                    ┃
┃開證日期和金額:                            ┃
┠────────────────────────────────────┨
┃付款保證形式及比例:                          ┃
┃                                    ┃
┃經(jīng)辦行信貸部門意見(同意開證□/不同意開證□)             ┃
┃                                    ┃
┃                                    ┃
┃                                    ┃
┃經(jīng)辦:            復(fù)核:       主管:        ┃
┠────────────────────────────────────┨
┃經(jīng)辦行國際業(yè)務(wù)部門意見:                        ┃
┃                                    ┃
┃                                    ┃
┃                                    ┃
┃經(jīng)辦:            復(fù)核:       主管:        ┃
┠────────────────────────────────────┨
┃經(jīng)辦行審批意見:                            ┃
┃                                    ┃
┃                                    ┃
┃                                    ┃
┃                        行長:          ┃
┃                        年  月  日     ┃
┃                                    ┃
┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛
  注:以上由經(jīng)辦行填寫,金額單位萬美元。

┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓
┃省行/直屬分行國際業(yè)務(wù)部開證意見:                   ┃
┃                                    ┃
┃                                    ┃
┃                                    ┃
┃                                    ┃
┃                                    ┃
┃                                    ┃
┃                                    ┃
┃經(jīng)辦:              復(fù)核:     部門經(jīng)理:       ┃
┠────────────────────────────────────┨
┃省行/直屬分行審批意見:                        ┃
┃                                    ┃
┃                                    ┃
┃                                    ┃
┃                                    ┃
┃                                    ┃
┃                                    ┃
┃行長(簽字)                 年  月          ┃
┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  附表二:  

中國農(nóng)業(yè)銀行出口信用證業(yè)務(wù)內(nèi)部聯(lián)系單

  分行:

┏━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━┯━━━━━━━┯━━━━━━━━┓
┃ 經(jīng)辦行名稱 │           │  開證行  │        ┃
┠───────┼───────────┼───────┼────────┨
┃ 業(yè)務(wù)參考號(hào) │           │  受益人  │        ┃
┠───────┼───────────┼───────┼────────┨
┃ 幣種/金額 │           │   期限   │        ┃
┠───────┴───────────┴───────┴────────┨
┃                                    ┃
┃審證情況:                               ┃
┃                                    ┃
┃                                    ┃
┃                                    ┃
┃                                    ┃
┃經(jīng)辦:    復(fù)核:      主管:     聯(lián)系電話:        ┃
┠──┬─────────────────────────────────┨
┃  │                                 ┃
┃  │經(jīng)辦行初審意見:                         ┃
┃  │                                 ┃
┃  │                                 ┃
┃  │                                 ┃
┃ 審 │                                 ┃
┃  │經(jīng)辦:    復(fù)核:      主管:    聯(lián)系電話:      ┃
┃ 單 ├──────────────────┬──────────────┨
┃  │省行接單日期:           │寄單日期:         ┃
┃ 情 ├──────────────────┴──────────────┨
┃  │                                 ┃
┃ 況 │省行復(fù)審意見:                          ┃
┃  │                                 ┃
┃  │                                 ┃
┃  │                                 ┃
┃  │                                 ┃
┃  │經(jīng)辦:    復(fù)核:      主管:    聯(lián)系電話:      ┃
┗━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛
  注:審批情況由單證處理中心在收到國外來證時(shí)填制。

  附表三:   

中國農(nóng)業(yè)銀行信用證業(yè)務(wù)糾紛記錄表

  分行:

┏━━━━━━━┯━━━━━━━━━┯━━━━━━┯━━━━━━━━┓
┃ 分支行名稱 │         │ 代理行名稱 │        ┃
┠───────┼─────────┼──────┼────────┨
┃ 聯(lián)系人及電話 │         │聯(lián)系人及電話│        ┃
┠───────┼─────┬───┼──────┼──┬─────┨
┃  業(yè)務(wù)種類  │     │參考號(hào)│      │金額│     ┃
┠──┬────┴─────┴───┴──────┴──┴─────┨
┃ 糾 │                              ┃
┃ 紛 │                              ┃
┃ 基 │                              ┃
┃ 本 │                              ┃
┃ 情 │                              ┃
┃ 況 │                              ┃
┠──┼──────────────────────────────┨
┃ 單 │                              ┃
┃ 證 │                              ┃
┃ 處 │                              ┃
┃ 理 │                              ┃
┃ 中 │                              ┃
┃ 心 │                              ┃
┃ 意 │                              ┃
┃ 見 │                              ┃
┠──┼──────────────────────────────┨
┃ 國 │                              ┃
┃ 際 │                              ┃
┃ 部 │                              ┃
┃ 總 │                              ┃
┃ 經(jīng) │                              ┃
┃ 理 │                              ┃
┃ 意 │                              ┃
┃ 見 │                              ┃
┠──┼──────────────────────────────┨
┃備注│                              ┃
┗━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

  注:以上由分行單證處理中心填寫。

┏━━━━━━━━━━┯━━━━━━┯━━━━━━━┯━━━━━━━━┓
┃總行受理處室及受理人│      │受理時(shí)間及方式│        ┃
┠──────────┼──────┼───────┼────────┨
┃  轉(zhuǎn)交其他處室  │      │  轉(zhuǎn)交時(shí)間  │        ┃
┠──┬───────┴──────┴───────┴────────┨
┃ 總 │                               ┃
┃ 行 │                               ┃
┃ 國 │                               ┃
┃ 際 │                               ┃
┃ 結(jié) │                               ┃
┃ 算 │                               ┃
┃ 處 │                               ┃
┃ 意 │                               ┃
┃ 見 │                               ┃
┠──┼───────────────────────────────┨
┃ 總 │                               ┃
┃ 行 │                               ┃
┃ 代 │                               ┃
┃ 理 │                               ┃
┃ 行 │                               ┃
┃ 處 │                               ┃
┃ 意 │                               ┃
┃ 見 │                               ┃
┠──┼───────────────────────────────┨
┃ 總 │                               ┃
┃ 行 │                               ┃
┃ 國 │                               ┃
┃ 際 │                               ┃
┃ 部 │                               ┃
┃ 領(lǐng) │                               ┃
┃ 導(dǎo) │                               ┃
┃ 意 │                               ┃
┃ 見 │                               ┃
┠──┼───────────────────────────────┨
┃備注│                               ┃
┗━━┷━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛
  注:以上由總行填寫。

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