貨幣經(jīng)紀(jì)公司試點(diǎn)管理辦法

　　《貨幣經(jīng)紀(jì)公司試點(diǎn)管理辦法》已經(jīng)2005年6月28日中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)第35次主席會(huì)議通過，現(xiàn)予公布，自2005年9月1日起施行。

　　主席　劉明康

　　二○○五年八月八日

　　貨幣經(jīng)紀(jì)公司試點(diǎn)管理辦法

　　第一章　總則

　　第一條　為了促進(jìn)中國金融市場(chǎng)的進(jìn)一步完善和發(fā)展，規(guī)范對(duì)貨幣經(jīng)紀(jì)公司的管理，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》制定本辦法。

　　第二條　本辦法所稱的貨幣經(jīng)紀(jì)公司，是指經(jīng)批準(zhǔn)在中國境內(nèi)設(shè)立的，通過電子技術(shù)或其他手段，專門從事促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)間資金融通和外匯交易等經(jīng)紀(jì)服務(wù)，并從中收取傭金的非銀行金融機(jī)構(gòu)。

　　第三條　貨幣經(jīng)紀(jì)公司開展業(yè)務(wù)必須遵守中華人民共和國法律、行政法規(guī)，不得損害中華人民共和國的社會(huì)公共利益。

　　第四條　中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)對(duì)貨幣經(jīng)紀(jì)公司進(jìn)行監(jiān)督管理。貨幣經(jīng)紀(jì)公司在銀行間市場(chǎng)進(jìn)行同業(yè)拆借、債券買賣和外匯交易等經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)應(yīng)同時(shí)接受中國人民銀行和國家外匯管理局的監(jiān)管和檢查；其業(yè)務(wù)涉及外匯管理事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)執(zhí)行國家外匯管理部門的有關(guān)規(guī)定，并接受國家外匯管理部門的監(jiān)督和檢查。

　　第二章　貨幣經(jīng)紀(jì)公司的設(shè)立、變更和終止

　　第五條　設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司需經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，未經(jīng)審核批準(zhǔn)，任何單位和自然人不得擅自設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司或變相從事貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在機(jī)構(gòu)名稱中使用或變相使用“貨幣經(jīng)紀(jì)”等字樣。

　　第六條　中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)在批準(zhǔn)設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司的申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)充分考慮中國外匯市場(chǎng)、貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)以及衍生產(chǎn)品市場(chǎng)的競爭和發(fā)展?fàn)顩r，并向相關(guān)監(jiān)管部門征詢意見。

　　第七條　申請(qǐng)?jiān)谥腥A人民共和國境內(nèi)獨(dú)資或者與中方合資設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司的境外投資人必須具備以下條件：

　�。ㄒ唬┰谒�在國家或者地區(qū)依法設(shè)立的貨幣經(jīng)紀(jì)公司。

　�。ǘ�）從事貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)20年以上、經(jīng)營穩(wěn)健，有完善的內(nèi)部控制制度。

　　（三）資信良好，無重大違法違規(guī)記錄。

　�。ㄋ模┥暾�(qǐng)前連續(xù)三年盈利且每年稅后凈收益不低于500萬美元。

　�。ㄎ澹┚哂袕氖仑泿沤�(jīng)紀(jì)服務(wù)所必需的全球機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)和資訊通信網(wǎng)絡(luò)。

　�。�六）在中國境內(nèi)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)2年以上。

　　（七）所在國家或者地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且申請(qǐng)人受到所在國家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局的有效監(jiān)管，其監(jiān)管當(dāng)局與中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)簽署了監(jiān)管備忘錄。

　�。ò耍┲袊�銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第八條　申請(qǐng)?jiān)O(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司或者與外方合資設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司的中方投資人必須具備下列條件：

　�。ㄒ唬┮婪ㄔO(shè)立的非銀行金融機(jī)構(gòu)。

　　（二）從事貨幣市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)等代理業(yè)務(wù)5年以上。

　�。ㄈ�）經(jīng)營穩(wěn)健，有完善的內(nèi)部控制制度。

　�。ㄋ模┵Y信良好，無重大違法違規(guī)記錄。

　　（五）提出申請(qǐng)前連續(xù)三年盈利。

　�。�六）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第九條　設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)具備下列條件：

　　（一）具有符合本辦法要求的最低注冊(cè)資本。

　�。ǘ�）具有符合《中華人民共和國公司法》等相關(guān)法律和本辦法要求的章程。

　�。ㄈ�）具有熟悉貨幣經(jīng)紀(jì)及相關(guān)業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員。

　�。ㄋ模┚哂薪∪�的組織機(jī)構(gòu)、管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。

　　（五）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和措施。

　�。�六）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第十條　貨幣經(jīng)紀(jì)公司及其分公司的設(shè)立須經(jīng)過籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。 申請(qǐng)人提交的申請(qǐng)籌建、申請(qǐng)開業(yè)的資料，以中文書寫為準(zhǔn)。

　　第十一條　貨幣經(jīng)紀(jì)公司注冊(cè)資本的最低限額為2000萬元人民幣或者等值的自由兌換貨幣，注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本。

　　中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)可根據(jù)貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展情況和審慎監(jiān)管的要求，調(diào)整注冊(cè)資本最低限額，但不得低于前款規(guī)定的最低限額。

　　第十二條　貨幣經(jīng)紀(jì)公司擬設(shè)地銀監(jiān)局是公司及其分公司設(shè)立申請(qǐng)的審核機(jī)關(guān)，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)是貨幣經(jīng)紀(jì)公司及其分公司設(shè)立申請(qǐng)的批準(zhǔn)機(jī)關(guān)。

　　第十三條　申請(qǐng)籌建貨幣經(jīng)紀(jì)公司，應(yīng)由投資比例最大的投資人向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)提交書面申請(qǐng)，并提交下列材料：

　�。ㄒ唬┯赏顿Y人的法定代表人簽署的設(shè)立獨(dú)資或合資貨幣經(jīng)紀(jì)公司的申請(qǐng)書，其內(nèi)容應(yīng)包括：擬設(shè)立機(jī)構(gòu)的名稱、注冊(cè)地、注冊(cè)資本、投資者出資比例，業(yè)務(wù)范圍等。

　�。ǘ�）可行性研究報(bào)告。

　�。ㄈ�）擬設(shè)貨幣經(jīng)紀(jì)公司的章程。

　�。ㄋ模┩顿Y人所在國家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照（副本）或公司注冊(cè)文件的復(fù)印件。

　�。ㄎ澹┩顿Y人所在國家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局或行業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)其申請(qǐng)的意見函。

　�。�六）投資人的基本情況。

　　（七）經(jīng)具有相應(yīng)資質(zhì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)或國家有關(guān)主管部門認(rèn)定的最近3年的會(huì)計(jì)報(bào)表。

　　（八）合資雙方簽署的協(xié)議或承諾或合同。

　�。ň牛┯沙鲑Y人法定代表人出具的申請(qǐng)材料真實(shí)性聲明。

　�。ㄊ�）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)要求提供的其他資料。

　　本條所列材料除第㈣、㈤、㈥、㈦項(xiàng)外都應(yīng)是中文文本；第㈣、㈤、㈥、㈦項(xiàng)應(yīng)提供中文文本，如有沖突，以中文文本為準(zhǔn)；其中境外投資人的“營業(yè)執(zhí)照或公司注冊(cè)文件”必須經(jīng)所在國家或地區(qū)認(rèn)可的公證機(jī)構(gòu)公證，或者經(jīng)中國駐該國大使館或領(lǐng)事館認(rèn)證。

　　第十四條　銀監(jiān)局在收到籌建申請(qǐng)資料后的5個(gè)工作日內(nèi)完成資料的完整性審查。如申請(qǐng)資料不齊全或不符合本辦法規(guī)定的形式，銀監(jiān)局要一次書面告知申請(qǐng)人需要補(bǔ)充的全部內(nèi)容，并由申請(qǐng)人補(bǔ)充申請(qǐng)資料。對(duì)申請(qǐng)資料齊全并符合規(guī)定形式的，銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)受理并在5個(gè)工作日內(nèi)書面通知申請(qǐng)人。銀監(jiān)局應(yīng)于20個(gè)工作日內(nèi)完成初審工作并將材料轉(zhuǎn)交中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)。

　　中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)自收到完整的籌建申請(qǐng)材料后4個(gè)月內(nèi)作出是否同意批準(zhǔn)籌建的書面決定。

　　第十五條　貨幣經(jīng)紀(jì)公司及其分公司的籌建期限為自接到中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月。

　　在規(guī)定期限內(nèi)未完成籌建工作，有正當(dāng)理由的，經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，可以延長3個(gè)月。在延長期內(nèi)仍未完成籌建工作的，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的批準(zhǔn)文件即自動(dòng)失效。

　　籌建期內(nèi)不得以貨幣經(jīng)紀(jì)公司或其分公司名義從事業(yè)務(wù)活動(dòng)。

　　第十六條　申請(qǐng)人自接到中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)籌建文件之日起30個(gè)工作日內(nèi)，應(yīng)當(dāng)籌足其實(shí)繳資本，并存入中國境內(nèi)的規(guī)定賬戶，經(jīng)具有相應(yīng)資質(zhì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所驗(yàn)證，出具驗(yàn)資報(bào)告。該賬戶在驗(yàn)資期間只收不付。

　　第十七條　申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在籌建期限屆滿前或延長期限屆滿前，向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)提出開業(yè)申請(qǐng)，并提交下列文件、資料：

　�。ㄒ唬┗I建工作完成情況報(bào)告和申請(qǐng)開業(yè)報(bào)告。

　　（二）中國法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明、工商行政管理機(jī)關(guān)出具的對(duì)擬設(shè)機(jī)構(gòu)名稱的預(yù)核準(zhǔn)登記書。

　�。ㄈ�）貨幣經(jīng)紀(jì)公司章程。

　�。ㄋ模�擬任高級(jí)管理人員的名單、詳細(xì)履歷及任職資格證明材料。

　�。ㄎ澹┕蓶|名稱及其出資額。

　�。�六）擬辦業(yè)務(wù)的規(guī)章制度及內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度。

　�。ㄆ撸┙灰讏�(chǎng)所、設(shè)備和系統(tǒng)的安全性測(cè)試報(bào)告。

　　（八）由出資人法定代表人出具的申請(qǐng)材料真實(shí)性聲明。

　�。ň牛┲袊�銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)要求的其他文件。

　　第十八條　銀監(jiān)局在收到開業(yè)申請(qǐng)資料后的5個(gè)工作日內(nèi)完成資料的完整性審查。對(duì)申請(qǐng)資料齊全并符合規(guī)定形式的，銀監(jiān)局應(yīng)受理并在5個(gè)工作日內(nèi)書面通知申請(qǐng)人。銀監(jiān)局應(yīng)于20個(gè)工作日內(nèi)完成材料的初審工作并轉(zhuǎn)交中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)。

　　中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)正式受理開業(yè)申請(qǐng)后，應(yīng)在2個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)開業(yè)或不批準(zhǔn)開業(yè)的決定。經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的貨幣經(jīng)紀(jì)公司由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)頒發(fā)金融許可證并予以公告；不予批準(zhǔn)的，應(yīng)書面通知申請(qǐng)人并說明理由。

　　申請(qǐng)人憑金融許可證到工商行政管理部門辦理注冊(cè)登記，領(lǐng)取《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》后方可營業(yè)。

　　第十九條　核準(zhǔn)開業(yè)的貨幣經(jīng)紀(jì)公司自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起30日內(nèi)，須在中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)指定的媒體上進(jìn)行公告。

　　第二十條　貨幣經(jīng)紀(jì)公司根據(jù)業(yè)務(wù)需要，經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)審查批準(zhǔn)，可以在業(yè)務(wù)量較大的地區(qū)設(shè)立分公司。

　　貨幣經(jīng)紀(jì)公司的分公司不具有法人資格，其民事責(zé)任由貨幣經(jīng)紀(jì)公司承擔(dān)。

　　第二十一條　貨幣經(jīng)紀(jì)公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

　�。ㄒ唬┐_屬業(yè)務(wù)發(fā)展需要。

　�。ǘ�）貨幣經(jīng)紀(jì)公司設(shè)立2年以上，且注冊(cè)資本金不低于5000萬元人民幣。

　�。ㄈ�）貨幣經(jīng)紀(jì)公司經(jīng)營狀況良好，連續(xù)2年盈利。

　　（四）貨幣經(jīng)紀(jì)公司在近2年內(nèi)沒有違法、違規(guī)經(jīng)營記錄。

　　第二十二條　貨幣經(jīng)紀(jì)公司的分公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　　（一）有符合本辦法規(guī)定的最低限額的營運(yùn)資金。

　�。ǘ�）有符合中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的任職資格條件的高級(jí)管理人員。

　�。ㄈ�）有健全的業(yè)務(wù)操作、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理及問責(zé)制度。

　　（四）有符合要求的營業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。

　�。ㄎ澹┲袊�銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第二十三條　貨幣經(jīng)紀(jì)公司分公司的營運(yùn)資金不得少于1000萬元人民幣。貨幣經(jīng)紀(jì)公司撥付各分公司的營運(yùn)資金總計(jì)不得超過其注冊(cè)資本金的50％。

　　第二十四條　貨幣經(jīng)紀(jì)公司申請(qǐng)籌建分公司，應(yīng)當(dāng)向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)送以下文件、資料：

　�。ㄒ唬┥暾�(qǐng)書，其內(nèi)容包括擬設(shè)分公司的名稱、所在地、營運(yùn)資金、業(yè)務(wù)范圍及服務(wù)對(duì)象等。

　�。ǘ�）可行性研究報(bào)告，包括擬設(shè)分公司的業(yè)務(wù)量預(yù)測(cè)以及中長期發(fā)展規(guī)劃等內(nèi)容。

　�。ㄈ�）貨幣經(jīng)紀(jì)公司董事會(huì)關(guān)于申請(qǐng)?jiān)O(shè)立該分公司的決議、對(duì)擬設(shè)分公司經(jīng)營管理授權(quán)的決議。

　�。ㄋ模┴泿沤�(jīng)紀(jì)公司章程。

　�。ㄎ澹┴泿沤�(jīng)紀(jì)公司的營業(yè)執(zhí)照（復(fù)印件）或合法開業(yè)證明（復(fù)印件）。

　�。�六）貨幣經(jīng)紀(jì)公司的基本情況，及經(jīng)具有相應(yīng)資質(zhì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的最近2年的會(huì)計(jì)報(bào)表。

　�。ㄆ撸┯韶泿沤�(jīng)紀(jì)公司法定代表人出具的申請(qǐng)材料真實(shí)性聲明。

　�。ò耍┲袊�銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)要求提供的其他資料。

　　第二十五條　擬設(shè)貨幣經(jīng)紀(jì)分公司的申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在籌建期限屆滿前或延長期限屆滿前，向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)提出開業(yè)申請(qǐng)，并提交下列文件、資料：

　�。ㄒ唬┗I建工作完成情況報(bào)告和申請(qǐng)開業(yè)報(bào)告。

　�。ǘ�）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明、工商行政管理機(jī)關(guān)出具的對(duì)擬設(shè)機(jī)構(gòu)名稱的預(yù)核準(zhǔn)登記書。

　�。ㄈ�）擬任高級(jí)管理人員的名單、詳細(xì)履歷及任職資格證明材料。

　　（四）擬辦業(yè)務(wù)的規(guī)章制度及內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度。

　　（五）營業(yè)場(chǎng)所、設(shè)備和系統(tǒng)的安全性測(cè)試報(bào)告。

　�。�六）由貨幣經(jīng)紀(jì)公司法定代表人出具的申請(qǐng)材料真實(shí)性聲明。

　�。ㄆ撸┲袊�銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)要求提交的其他文件、資料。

　　第二十六條　經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的貨幣經(jīng)紀(jì)公司分公司，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)頒發(fā)金融許可證并予以公告，憑金融許可證向工商行政管理部門辦理登記手續(xù)，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照，方可開業(yè)。

　　第二十七條　經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的貨幣經(jīng)紀(jì)公司及其分公司自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起，無正當(dāng)理由6個(gè)月不開業(yè)或者開業(yè)后無正當(dāng)理由連續(xù)停業(yè)6個(gè)月以上的，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)吊銷其金融許可證，并予以公告。

　　第二十八條　貨幣經(jīng)紀(jì)公司根據(jù)業(yè)務(wù)管理需要，可以在業(yè)務(wù)比較集中的地區(qū)設(shè)立代表處。申請(qǐng)?jiān)O(shè)立代表處應(yīng)向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)提交以下材料：

　�。ㄒ唬┴泿沤�(jīng)紀(jì)公司法定代表人簽署的致中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)主席的申請(qǐng)書。

　　（二）貨幣經(jīng)紀(jì)公司的營業(yè)執(zhí)照（復(fù)印件）或合法開業(yè)證明（復(fù)印件）。

　�。ㄈ�）貨幣經(jīng)紀(jì)公司章程。

　　（四）貨幣經(jīng)紀(jì)公司的基本情況，及經(jīng)具有相應(yīng)資質(zhì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的最近2年的會(huì)計(jì)報(bào)表。

　　（五）擬任首席代表的身份證明、學(xué)歷證明、簡歷及由擬任人簽字的有無不良記錄的陳述書。

　�。�六）由貨幣經(jīng)紀(jì)公司法定代表人或其授權(quán)簽字人簽署的委任首席代表的授權(quán)書。

　　（七）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)要求提交的其他資料。

　　貨幣經(jīng)紀(jì)公司的代表處不得經(jīng)營業(yè)務(wù)，只限于從事業(yè)務(wù)推介、客戶服務(wù)、債權(quán)催收以及信息的收集、反饋等相關(guān)工作。

　　第二十九條　中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)對(duì)貨幣經(jīng)紀(jì)公司董事長、副董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、董事、財(cái)務(wù)總監(jiān)、分公司總經(jīng)理實(shí)行任職資格管理，依照中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)有關(guān)任職資格管理的規(guī)定執(zhí)行。

　　第三十條　貨幣經(jīng)紀(jì)公司高級(jí)管理人員不得兼任中國境內(nèi)代表機(jī)構(gòu)的職務(wù)。

　　第三十一條　貨幣經(jīng)紀(jì)公司有下列情況發(fā)生時(shí)須經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，并依法向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理變更登記：

　　（一）公司分立、合并、解散。

　�。ǘ�）變更名稱。

　�。ㄈ�）修改公司章程。

　�。ㄋ模┱{(diào)整注冊(cè)資本。

　�。ㄎ澹┱{(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)。

　�。�六）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。

　　（七）變更營業(yè)場(chǎng)所。

　�。ò耍└鼡Q高級(jí)管理人員。

　　貨幣經(jīng)紀(jì)公司的分公司變更名稱、營運(yùn)資金、營業(yè)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)范圍或者更換高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)由貨幣經(jīng)紀(jì)公司報(bào)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，并依法向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理變更登記。

　　第三章　業(yè)務(wù)范圍

　　第三十二條　貨幣經(jīng)紀(jì)公司及其分公司僅限于向境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)，不得從事任何金融產(chǎn)品的自營業(yè)務(wù)。

　　第三十三條　貨幣經(jīng)紀(jì)公司及其分公司按照中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)經(jīng)營的業(yè)務(wù)范圍，可以經(jīng)營下列全部或部分經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)：

　�。ㄒ唬┚硟�(nèi)外外匯市場(chǎng)交易；

　�。ǘ�）境內(nèi)外貨幣市場(chǎng)交易；

　�。ㄈ�）境內(nèi)外債券市場(chǎng)交易；

　�。ㄋ模┚硟�(nèi)外衍生產(chǎn)品交易；

　�。ㄎ澹┙�(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

　　第三十四條　貨幣經(jīng)紀(jì)公司及其分公司從事證券交易所相關(guān)業(yè)務(wù)的經(jīng)紀(jì)服務(wù)，需報(bào)經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)審批。

　　第四章　監(jiān)督與管理

　　第三十五條　貨幣經(jīng)紀(jì)公司必須遵循公正、公平、誠信、為客戶保密的原則依法運(yùn)作。

　　第三十六條　貨幣經(jīng)紀(jì)公司以現(xiàn)金資產(chǎn)或等值國債形式存在的資本金必須至少能夠維持3個(gè)月的運(yùn)營支出。

　　第三十七條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司不得將資本金投資于非自用的固定資產(chǎn)。

　　第三十八條　貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)按照審慎經(jīng)營的原則，制定本公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)則，建立全面有效的風(fēng)險(xiǎn)管理程序和內(nèi)部控制制度。

　　第三十九條　貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)分別設(shè)立對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)的風(fēng)險(xiǎn)管理、業(yè)務(wù)稽核部門，制訂對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制和業(yè)務(wù)稽核制度，每年定期向董事會(huì)報(bào)告工作，并向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)告。

　　第四十條　貨幣經(jīng)紀(jì)公司必須設(shè)立獨(dú)立的合規(guī)部門，配備專門人員進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理。公司董事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，核準(zhǔn)合規(guī)政策，監(jiān)督公司高級(jí)管理層有效實(shí)施。

　　合規(guī)部門應(yīng)該積極主動(dòng)識(shí)別、書面說明、評(píng)估和報(bào)告與貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，包括新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的拓展，新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

　　第四十一條　貨幣經(jīng)紀(jì)公司在吸收新客戶時(shí)，必須嚴(yán)格審查客戶的注冊(cè)文件和財(cái)務(wù)狀況，經(jīng)確認(rèn)為金融批發(fā)市場(chǎng)的合格參與者后才能與其進(jìn)行經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。

　　第四十二條　貨幣經(jīng)紀(jì)公司必須對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行資格審查，并要求從業(yè)人員嚴(yán)格遵守貨幣經(jīng)紀(jì)行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守，所有前臺(tái)和后臺(tái)的從業(yè)人員上崗前必須經(jīng)過相應(yīng)的專業(yè)培訓(xùn)。

　　第四十三條　貨幣經(jīng)紀(jì)公司必須將風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控貫穿交易的全過程，前臺(tái)交易、后臺(tái)確認(rèn)要嚴(yán)格分開，前、后臺(tái)負(fù)責(zé)人不得兼任，必須建立并嚴(yán)格執(zhí)行獨(dú)立的交叉復(fù)核制度來控制操作風(fēng)險(xiǎn)。貨幣經(jīng)紀(jì)公司必須建立有效的緊急處理機(jī)制管理交易過程中可能出現(xiàn)的各類操作風(fēng)險(xiǎn)。

　　第四十四條　貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)在每年的利潤中提取一定比例的風(fēng)險(xiǎn)基金，以彌補(bǔ)經(jīng)營中可能發(fā)生的損失。

　　第四十五條　非經(jīng)客戶許可，貨幣經(jīng)紀(jì)公司在交易過程中不得向第三方泄露有關(guān)客戶資料，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。

　　第四十六條　貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)確保交易設(shè)施的完整與正常運(yùn)行，以保證交易的順利進(jìn)行以及信息資料的完整和安全。

　　第四十七條　貨幣經(jīng)紀(jì)公司必須在交易系統(tǒng)中安裝錄音設(shè)備并配備網(wǎng)絡(luò)和傳真設(shè)施，以便記錄經(jīng)紀(jì)人的交易過程、后臺(tái)交易的確認(rèn)和傭金的支付等業(yè)務(wù)活動(dòng)。有關(guān)交易的談話錄音至少應(yīng)保留3個(gè)月，其他交易文件等交易信息資料至少應(yīng)保留10年。如果一筆交易引起糾紛，且超過交易信息資料保留期仍未解決的，則該談話錄音等交易信息資料至少應(yīng)該保留到糾紛解決為止。

　　第四十八條　貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行相關(guān)的金融企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度。貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)按規(guī)定編制并向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)送資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表等完整的會(huì)計(jì)報(bào)表，非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表及中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)要求的其他報(bào)表。

　　貨幣經(jīng)紀(jì)公司不得提供虛假或隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。

　　第四十九條　貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)建立定期外部審計(jì)制度，應(yīng)聘請(qǐng)有相應(yīng)資質(zhì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)，并在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的3個(gè)月內(nèi)，將年度審計(jì)報(bào)告報(bào)送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)。

　　第五十條　貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)定期向所在地中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)上報(bào)貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，報(bào)表格式由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)另行制定。

　　第五十一條　貨幣經(jīng)紀(jì)公司在下列重大事項(xiàng)發(fā)生時(shí)應(yīng)當(dāng)在3個(gè)工作日內(nèi)向所在地中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告：

　�。ㄒ唬┴�(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營活動(dòng)出現(xiàn)重大問題，包括出現(xiàn)異常的交易，重大的交易糾紛。

　�。ǘ�）控股股東公司章程、注冊(cè)資本或注冊(cè)地址變更。

　�。ㄈ�）控股股東機(jī)構(gòu)重組、股權(quán)變更或主要負(fù)責(zé)人變更。

　�。ㄋ模┛毓晒蓶|經(jīng)營發(fā)生重大變化。

　　（五）其他對(duì)貨幣經(jīng)紀(jì)公司的經(jīng)營可能產(chǎn)生影響、需向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)告的重大事項(xiàng)。

　　第五十二條　貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)及時(shí)將各類新開辦的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)品種上報(bào)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)及其當(dāng)?shù)嘏沙鰴C(jī)構(gòu)。

　　第五十三條　中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，有權(quán)依照有關(guān)程序和規(guī)定采取下列措施對(duì)貨幣經(jīng)紀(jì)公司進(jìn)行或委托有關(guān)專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查：

　�。ㄒ唬┻M(jìn)入貨幣經(jīng)紀(jì)公司進(jìn)行檢查。

　�。ǘ�）詢問貨幣經(jīng)紀(jì)公司的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)做出說明。

　　（三）查閱、復(fù)制貨幣經(jīng)紀(jì)公司與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、藏匿或者毀損的文件、資料予以封存

　�。ㄋ模�檢查貨幣經(jīng)紀(jì)公司運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。

　　第五十四條　貨幣經(jīng)紀(jì)公司出現(xiàn)下列情況之一的，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)可視情況責(zé)令其進(jìn)行整頓：

　　（一）當(dāng)年虧損超過注冊(cè)資本的50％或連續(xù)3年累計(jì)虧損超過注冊(cè)資本的30%.

　�。ǘ�）出現(xiàn)支付困難。

　�。ㄈ�）有其他重大經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)整頓的情況。

　�。ㄋ模┲袊�銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)整頓的情況。

　　第五十五條　中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)責(zé)令貨幣經(jīng)紀(jì)公司整頓后，可對(duì)貨幣經(jīng)紀(jì)公司采取下列措施：

　�。ㄒ唬┴�(zé)令調(diào)整董事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利。

　�。ǘ�）暫停其部分業(yè)務(wù)或暫停全部業(yè)務(wù)。

　�。ㄈ�）要求在規(guī)定期限內(nèi)增加資本金。

　�。ㄋ模┴�(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利。

　�。ㄎ澹┫拗品峙浼t利和其他收入。

　　（六）限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓。

　　（七）吊銷貨幣經(jīng)紀(jì)公司的金融許可證。

　�。ò耍┲袊�銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)認(rèn)為必要的其他措施。

　　第五十六條　貨幣經(jīng)紀(jì)公司經(jīng)過整頓，符合下列條件的，報(bào)經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)后方可結(jié)束整頓：

　�。ㄒ唬┲Ц赌芰Φ玫交謴�(fù)。

　�。ǘ�）虧損得到彌補(bǔ)。

　�。ㄈ�）重大經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)得到化解。

　�。ㄋ模┲袊�銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)認(rèn)為應(yīng)采取的措施已經(jīng)得到實(shí)施。

　　第五十七條　貨幣經(jīng)紀(jì)公司整頓時(shí)間最長不超過1年，逾期未實(shí)現(xiàn)整頓目標(biāo)的，依法予以市場(chǎng)退出。

　　第五十八條　貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)可成立行業(yè)性自律組織，實(shí)行自律管理。貨幣經(jīng)紀(jì)公司的經(jīng)紀(jì)人員應(yīng)當(dāng)遵循行業(yè)自律組織制定的執(zhí)業(yè)規(guī)范。行業(yè)自律組織的活動(dòng)應(yīng)受中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)指導(dǎo)和監(jiān)督。

　　第五章　法律責(zé)任

　　第五十九條　貨幣經(jīng)紀(jì)公司有下列行為的，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)依照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《金融違法行為處罰辦法》進(jìn)行處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

　　（一）超越核準(zhǔn)范圍經(jīng)營業(yè)務(wù)的。

　　（二）提供虛假或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)告、報(bào)表等文件資料；或者未按規(guī)定提供報(bào)告、報(bào)表等文件資料的。

　�。ㄈ�）未經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)擅自設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的。

　�。ㄋ模┥米宰兏�名稱、注冊(cè)資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、機(jī)構(gòu)所在地、高級(jí)管理人員的。

　　（五）虛假出資或抽逃資本金。

　�。�六）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營原則的。

　�。ㄆ撸┪窗匆�(guī)定進(jìn)行信息披露的。

　　（八）有違公平、保密原則的。

　�。ň牛┚芙^、阻礙依法監(jiān)督檢查的。

　　第六十條　貨幣經(jīng)紀(jì)公司違反本辦法規(guī)定，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)除依據(jù)本章第五十九條的有關(guān)規(guī)定給予處罰外，可以責(zé)令貨幣經(jīng)紀(jì)公司對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；尚未構(gòu)成犯罪的，處5萬元以上50萬以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以取消該公司董事、高級(jí)管理人員1至10年直至終身的金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格，或禁止有關(guān)人員從事貨幣經(jīng)紀(jì)等金融行業(yè)工作。

　　第六十一條　未經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，擅自在機(jī)構(gòu)名稱中使用“貨幣經(jīng)紀(jì)”等表明從事貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)字樣的，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)責(zé)令其改正，并處相應(yīng)罰款。

　　第六十二條　未經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，擅自設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司或擅自開展貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)依法取締。構(gòu)成犯罪的，將有關(guān)責(zé)任人員移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。尚不構(gòu)成犯罪的，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)沒收非法所得，并處非法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有非法所得的，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)責(zé)令改正，并處10萬元以上50萬元以下的罰款。

　　第六章　附則

　　第六十三條　香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)的貨幣經(jīng)紀(jì)公司視為境外投資者，申請(qǐng)?jiān)O(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司參照本辦法執(zhí)行。

　　第六十四條　本辦法由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

　　第六十五條　本辦法自2005年9月1日起施行。