中期協(xié)修訂期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶規(guī)則

文章摘要：修訂的期貨公司互聯(lián)網(wǎng)規(guī)則如下！大家快來了解一下！

中期協(xié)修訂期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶規(guī)則

發(fā)布時間：2020年03月06日 作者：楊美 來源：期貨日報

為規(guī)范期貨公司的互聯(lián)網(wǎng)開戶行為，保護客戶合法權(quán)益，中國期貨業(yè)協(xié)會日前發(fā)布修訂后的《期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶規(guī)則》（下稱《規(guī)則》），自發(fā)布之日起施行。2015 年4月7日發(fā)布實施的《期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶操作指南》同時廢止。

《規(guī)則》共五章二十六條。第一章總則明確了《規(guī)則》起草的依據(jù)，規(guī)定了互聯(lián)網(wǎng)開戶的定義、適用范圍；第二章為基本要求，明確期貨公司如何落實風險揭示、投資者適當性制度、反洗錢義務，同時要求期貨公司應當建立與互聯(lián)網(wǎng)開戶相關的系列內(nèi)控機制；第三章為開戶規(guī)范，細化了期貨公司有關互聯(lián)網(wǎng)開戶系統(tǒng)要求；第四章自律管理部分，明確期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶的報告機制以及日常自律檢查和違規(guī)懲戒措施；第五章為附則。

據(jù)悉，2015年，中期協(xié)發(fā)布《期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶規(guī)則》及《期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶操作指南》，支持期貨公司利用互聯(lián)網(wǎng)辦理開戶業(yè)務，不斷提升客戶體驗，提高開戶效率，降低經(jīng)營成本。而從互聯(lián)網(wǎng)開戶業(yè)務發(fā)展至今，國都期貨基金業(yè)務部負責人屈曉寧對期貨日報記者表示，從當前來看，期貨行業(yè)互聯(lián)網(wǎng)開戶已經(jīng)占整個開戶的95%以上，現(xiàn)場主要是法人客戶和資管客戶為主。

“《規(guī)則》明確‘期貨公司應向客戶充分揭示互聯(lián)網(wǎng)開戶及參與期貨交易可能面臨的風險，并應當由客戶進行電子簽名確認’，這對期貨公司的技術水平提出了更高的要求，需要期貨公司在開戶系統(tǒng)中有更為專業(yè)的IT和系統(tǒng)支持，也應該是未來期貨公司要重點完成的?！鼻鼤詫幷f。

在屈曉寧看來，互聯(lián)網(wǎng)開戶已經(jīng)是很成熟的技術，通過本次抗擊疫情遠程辦公和未來5G的發(fā)展情況來看，越來越多的現(xiàn)場業(yè)務辦理都會被網(wǎng)絡取代，實現(xiàn)客戶的業(yè)務辦理便利。

申萬期貨研究所金融期貨部經(jīng)理汪洋對記者表示，疫情導致期貨公司線下面對面開戶服務難以進行，也進一步激發(fā)了民眾對線上服務的需求，在此背景下，《規(guī)則》的出臺恰逢其時，將為期貨行業(yè)的線上服務水平提供規(guī)范指引?！熬€上業(yè)務與傳統(tǒng)業(yè)務存在一定的差異，期貨公司在缺乏制度的指引下服務難以有效推進，或存在一些合規(guī)上的隱患?！兑?guī)則》的適時出臺，能夠幫助期貨公司厘清在具體規(guī)范上的困惑，有助于行業(yè)更有序地向線上線下一體化發(fā)展?！彼f。

從長遠來看，汪洋表示，《規(guī)則》也是監(jiān)管機構(gòu)引導行業(yè)發(fā)展的深遠謀劃結(jié)果。對于國內(nèi)包括期貨在內(nèi)的金融行業(yè)來說，加速線上布局是總體趨勢。但過去期貨公司在進行線上化探索的過程中，偶爾會出現(xiàn)相對不規(guī)范的現(xiàn)象，顯現(xiàn)出一些可能會損害投資者利益的漏洞。從這個角度來看，《規(guī)則》的出臺為行業(yè)在快速發(fā)展的“車道”上把住“方向盤”。