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大眾自身缺乏必要的金融知識,難以制定適合自身特點的理財方案,無法進(jìn)行科學(xué)合理的金融產(chǎn)品選擇和資產(chǎn)配置
大眾對于選定的金融工具很難正確應(yīng)用,很難獲得較好的投資收益或合理分散風(fēng)險,必須借助專業(yè)金融人士的幫助
居民不斷提升的理財意識和不斷增加的理財需求是促進(jìn)我國個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展的重要動力
專業(yè)金融機構(gòu)和專業(yè)理財師在信息、設(shè)備、決策制定等方面有優(yōu)勢,更具專業(yè)性,能為大眾提供便利
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