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老師你好,個體戶公轉(zhuǎn)私(法人) 一個季度有金額限制嗎? 備注寫什么比較好

84785006| 提問時間:2023 01/22 15:30
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齊惠老師
金牌答疑老師
職稱:會計師
您好,關(guān)于個體戶公轉(zhuǎn)私(法人)一個季度有金額限制,根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第六條第一款規(guī)定,單筆交易金額不低于5萬元,累計金額不低于20萬元的個人客戶現(xiàn)金存取款交易,需要向支付服務(wù)機(jī)構(gòu)或其他金融機(jī)構(gòu)核實客戶身份信息。相應(yīng)的,每季度的金額也是有限制的,一般不超過20萬元。在備注中,應(yīng)當(dāng)明確本次轉(zhuǎn)賬的業(yè)務(wù)事由和金額,如“個體戶公轉(zhuǎn)私(法人)10000元”,以便于為銀行和監(jiān)管部門分析和跟蹤,防止洗錢活動的發(fā)生。 拓展知識:現(xiàn)金洗錢是將非法所得通過提現(xiàn)和其他金融渠道轉(zhuǎn)化為合法收入的行為,它可能來源于走私、毒品、賭博、非法移民等非法活動?,F(xiàn)金洗錢行為,不僅會破壞金融穩(wěn)定,腐化金融開放,還可能支持恐怖主義和其他非法活動。為了防止這種行為的發(fā)生,不僅要嚴(yán)格執(zhí)行金融反洗錢法律法規(guī),還要加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員對洗錢行為的認(rèn)知和熟悉金融反洗錢知識,為金融反洗錢建設(shè)提供強(qiáng)有力的支撐。
2023 01/22 15:41
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