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一般來講，在這種開立一般戶的情況下，會面臨著五個風(fēng)險：資金流出風(fēng)險、收單風(fēng)險、監(jiān)管風(fēng)險、欺詐風(fēng)險和安全風(fēng)險。 首先，資金流出風(fēng)險，由于別人借用公司資質(zhì)中標(biāo)外省項目，對于公司財務(wù)賬戶收支行為負(fù)責(zé)，存在開立賬戶時資金未能及時回籠的風(fēng)險。其次，收單風(fēng)險，由于賬戶管理人員為別人，有可能存在收支不合理的情況，并誤差收支金額的風(fēng)險。再次，監(jiān)管風(fēng)險，由于收支賬戶為外省開立，存在不符合相關(guān)監(jiān)管要求的情況。此外，還存在欺詐風(fēng)險，即此賬戶可能存在頻繁折價、使用虛假交易等作弊行為。最后，安全風(fēng)險，也就是開戶外省，存在存取款安全無法確保的風(fēng)險和信息泄露等風(fēng)險。 針對這五種風(fēng)險，具體的規(guī)避措施如下： 一是加強(qiáng)內(nèi)部控制，在開設(shè)一般戶時，應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部控制，制定關(guān)于及時回收資金的相關(guān)規(guī)定等；二是定期檢查賬戶，定期檢查賬戶收支情況，實施審計，識別受到欺詐和洗錢風(fēng)險；三是定期清理賬戶，應(yīng)定期清理賬戶內(nèi)沒有用途的資金；四是建立賬戶租戶系統(tǒng)，應(yīng)建立賬戶租戶系統(tǒng)，把賬戶的使用權(quán)授予他人等。 此外，有必要繼續(xù)開展改革，完善賬戶管理行為，提高外省開戶等環(huán)節(jié)的管控力度，避免上述風(fēng)險的發(fā)生。