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2017年銀行初級職業(yè)資格《個人理財》預(yù)習(xí)：個人理財相關(guān)定義
預(yù)習(xí)知識點——個人理財相關(guān)定義
個人理財就是在了解、分析客戶情況的基礎(chǔ)上，根據(jù)其人生、財務(wù)目標(biāo)和風(fēng)險偏好，通過綜合有效地管理其資產(chǎn)、債務(wù)、收入和支出，實現(xiàn)理財目標(biāo)的過程。
財富管理包含了投資管理，除資產(chǎn)配置外，財富管理還包含財富積累、財富保障和財富分配等內(nèi)容。
個人理財業(yè)務(wù)：為了實現(xiàn)其經(jīng)營目標(biāo)對其客戶提供的個人理財專業(yè)化服務(wù)活動。
個人理財和財富管理本質(zhì)上一致。
銀行個人理財業(yè)務(wù)范圍包含了財富管理業(yè)務(wù)甚至私人銀行業(yè)務(wù)。
注：本文原創(chuàng)于正保會計網(wǎng)校（http://galtzs.cn），轉(zhuǎn)載請注明出處！
2017年上半年銀行初級職業(yè)資格考試時間為6月3日－6月4日。準(zhǔn)備參加考試的你開始備考了嗎？如何鞏固知識，提高備考效果，是每一位考生需要考慮的問題。正保會計網(wǎng)校為考生精心整理了2017年銀行初級職業(yè)資格考試《個人理財》相關(guān)知識點供大家參考，希望對廣大考生有所幫助，祝大家學(xué)習(xí)愉快，夢想成真！
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