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2017年銀行初級(jí)職業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》預(yù)習(xí)：理財(cái)師隊(duì)伍狀況
預(yù)習(xí)知識(shí)點(diǎn)——理財(cái)師隊(duì)伍狀況
一、理財(cái)師與理財(cái)從業(yè)人員
銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員是指那些能夠?yàn)榭蛻籼峁├碡?cái)規(guī)劃服務(wù)的業(yè)務(wù)人員，以及其他與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)銷售和管理活動(dòng)緊密相關(guān)的專業(yè)人員，而不是一般性的業(yè)務(wù)咨詢?nèi)藛T。
這種專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)表現(xiàn)為兩種性質(zhì)：
一種是商業(yè)銀行充當(dāng)理財(cái)顧問，向客戶提供咨詢，屬于顧問性質(zhì)；
另一種是商業(yè)銀行將按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)，屬于受托性質(zhì)。
由此可見，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是建立在委托—代理關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)，是一種個(gè)性化、綜合化的服務(wù)活動(dòng)。
二、理財(cái)師隊(duì)伍發(fā)展?fàn)顩r
1.理財(cái)師隊(duì)伍擴(kuò)張迅速
原因：理財(cái)服務(wù)需求大；理財(cái)師培養(yǎng)工作推動(dòng)；行業(yè)自理和規(guī)范管理；收入穩(wěn)定、受人尊敬；職業(yè)上升空間大；終身職業(yè)。
2.理財(cái)師素質(zhì)水平參差不齊。
3.市場(chǎng)認(rèn)可度有待提高。
注：本文原創(chuàng)于正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校（http://galtzs.cn），轉(zhuǎn)載請(qǐng)注明出處！
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