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2017銀行初級職業(yè)資格《個人理財》預習：理財師的職業(yè)特征
預習知識點——理財師的職業(yè)特征
1.顧問性
在理財規(guī)劃服務中，金融機構或理財師一般不涉及客戶財務資源的具體操作，只提供建議，最終決策權在客戶。但如果涉及代客操作，一定要合乎有關規(guī)定，按照規(guī)定的流程并要簽署必要的客戶委托授權書和其他代理客戶投資所必需的法律文件。
2.專業(yè)性
3.綜合性
財務、法律、投資和債務管理、保險、稅務等。
4.規(guī)范性
金融機構和理財師提供理財顧問服務必須熟悉和遵守相關的法律法規(guī)，應具有標準的服務流程、健全的管理體系以及明確的相關部門和人員的責任。
5.長期性
6.動態(tài)性
理財規(guī)劃服務需根據(jù)客戶的財務狀況、理財目標、宏觀經(jīng)濟和投資市場、工具等狀況以及其他重要因素變化提供動態(tài)性的方案建議。理財師必須充分了解客戶，不間斷跟蹤、評估和修正客戶的理財方案、投資建議。
注：本文原創(chuàng)于正保會計網(wǎng)校（http://galtzs.cn），轉載請注明出處！
2017年上半年銀行初級職業(yè)資格考試時間為6月3日－6月4日。準備參加考試的你開始備考了嗎？如何鞏固知識，提高備考效果，是每一位考生需要考慮的問題。正保會計網(wǎng)校為考生精心整理了2017年銀行初級職業(yè)資格考試《個人理財》相關知識點供大家參考，希望對廣大考生有所幫助，祝大家學習愉快，夢想成真！
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