銀行從業(yè)《個人理財》第一章第一節(jié)銀行個人理財業(yè)務(wù)的概念和分類七

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來源: 正保會計網(wǎng)校編輯： 2013/12/16 17:28:35　字體：大小

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第一章　銀行個人理財業(yè)務(wù)概述

第一節(jié)　銀行個人理財業(yè)務(wù)的概念和分類

　　2.理財業(yè)務(wù)、財富管理業(yè)務(wù)與私人銀行業(yè)務(wù)

　　按客戶類型分類：

　　理財業(yè)務(wù)：客戶范圍廣，服務(wù)種類較窄；

　　財富管理業(yè)務(wù)：居中；

　　私人銀行業(yè)務(wù)：客戶等級高，人數(shù)少，服務(wù)種類最為齊全。

　　◆私人銀行業(yè)務(wù)

　　（1）概念：私人銀行業(yè)務(wù)是一種向高凈值客戶提供的綜合理財業(yè)務(wù)，不僅為客戶提供投資理財產(chǎn)品，還包括為客戶進行個人理財，利用信托、保險、基金等金融工具維護客戶資產(chǎn)在風(fēng)險、收益和流動性之間進行平衡，同時還包括為客戶進行與個人理財相關(guān)的法律、財務(wù)、稅務(wù)、財產(chǎn)繼承、子女教育等專業(yè)顧問服務(wù)。

　?。?）私人銀行服務(wù)的特征

　　1）準入門檻高：高凈值客戶，能夠為銀行帶來高額收益的客戶；

　　2）綜合化服務(wù)：涉及信托、投資、銀行、稅務(wù)咨詢等多種金融服務(wù)，最主要的是資產(chǎn)管理，規(guī)劃投資，應(yīng)客戶需要的特殊服務(wù)；

　　3）重視客戶關(guān)系：客戶關(guān)系管理處于核心地位素有“資產(chǎn)管理+客戶關(guān)系管理=私人銀行家”之說。

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