2014年銀行職業(yè)資格考試《個人理財》考試大綱

中國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試專業(yè)實務科目（個人理財專業(yè)）考試大綱

考試目的

通過本科目考試，測查應考人員對個人理財基本知識和技能的掌握程度，包括測查對銀行理財產(chǎn)品、銀行代理理財產(chǎn)品、理財業(yè)務管理及風險管理等專業(yè)知識技能的運用；測查應考人員對個人理財業(yè)務的相關法律法規(guī)，職業(yè)道德的掌握程度，綜合運用本科目知識技能，合法、合規(guī)地做好個人理財業(yè)務。

考試內(nèi)容

一、銀行個人理財業(yè)務

（一）銀行個人理財業(yè)務分類；

（二）國內(nèi)外銀行個人理財業(yè)務發(fā)展和特點；

（三）銀行個人理財業(yè)務的影響因素；

（四）銀行個人理財業(yè)務的定位。

二、銀行個人理財實務

（一）銀行個人理財業(yè)務原理與方法；

（二）理財客戶觀念、行為與風險屬性分析。

三、金融市場

（一）金融市場功能、分類及發(fā)展；

（二）貨幣市場及其在個人理財中的運用；

（三）資本市場及其在個人理財中的運用；

（四）金融衍生品市場及其在個人理財中的運用；

（五）外匯市場及其在個人理財中的運用；

（六）保險市場及其在個人理財中的運用；

（七）貴金屬及其他投資市場在個人理財中的運用；

四、銀行理財產(chǎn)品

（一）銀行理財產(chǎn)品市場發(fā)展；

（二）銀行理財產(chǎn)品要素；

（三）銀行理財產(chǎn)品分類和特點。

五、銀行代理理財產(chǎn)品

（一）銀行代理理財產(chǎn)品銷售基本原則；

（二）基金的分類和特點；

（三）保險產(chǎn)品及其特點；

（四）國債種類和特點；

（五）信托產(chǎn)品及其特點；

（六）黃金產(chǎn)品及其特點。

六、理財顧問服務

（一）理財顧問服務特點及流程；

（二）客戶分析的內(nèi)容和方法；

（三）財務規(guī)劃的種類及方法。

七、相關法律法規(guī)

（一）相關法律：中華人民共和國民法通則、中華人民共和國合同法、中華人民共和國商業(yè)銀行法、中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法、中華人民共和國證券法、中華人民共和國證券投資基金法、中華人民共和國保險法、中華人民共和國信托法、中華人民共和國個人所得稅法、中華人民共和國物權法等；

（二）相關行政法規(guī)：中華人民共和國外資銀行管理條例、期貨交易管理條例；

（三）相關部門規(guī)章及解釋：商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務管理暫行辦法、證券投資基金銷售管理辦法、保險兼業(yè)代理管理暫行辦法、關于規(guī)范銀行代理保險業(yè)務的通知、個人外匯管理辦法、個人外匯管理辦法實施細則等。

八、個人理財業(yè)務管理

（一）個人理財業(yè)務的基本條件、政策限制和法律責任；

（二）個人理財資金使用管理；

（三）個人理財業(yè)務流程管理；

（四）理財產(chǎn)品合規(guī)性管理案例。

九、個人理財業(yè)務風險管理

（一）個人理財?shù)娘L險及評估方法；

（二）商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的風險及其管理：產(chǎn)品風險管理、操作風險管理、銷售風險管理、聲譽風險管理。

十、職業(yè)道德和投資者教育

（一）個人理財業(yè)務的從業(yè)資格；

（二）個人理財業(yè)務從業(yè)人員的職業(yè)道德；

（三）個人理財投資者教育。

如本考試教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準。

本考試大綱和考試教材是2014年及以后一個時期考試命題的依據(jù)，也是應考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內(nèi)，但不局限于教材內(nèi)容。

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