監(jiān)管要求銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)主要股東 作出并履行三類(lèi)承諾

上海證券報(bào)記者昨日獲悉，繼6月17日《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法》（征求意見(jiàn)稿）公開(kāi)征求意見(jiàn)后，銀保監(jiān)會(huì)還將陸續(xù)推出配套舉措，進(jìn)一步加強(qiáng)股東股權(quán)監(jiān)管，有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)，包括要求銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)主要股東作出并履行相關(guān)承諾。

股東承諾主要分為聲明類(lèi)、合規(guī)類(lèi)、盡責(zé)類(lèi)三類(lèi)。聲明類(lèi)承諾，是指股東對(duì)過(guò)去或現(xiàn)在某項(xiàng)事實(shí)狀態(tài)的確認(rèn)或聲明，如自有資金來(lái)源真實(shí)合法等；合規(guī)類(lèi)承諾，是指股東對(duì)未來(lái)依法合規(guī)開(kāi)展某項(xiàng)活動(dòng)的承諾，如不干預(yù)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)、規(guī)范開(kāi)展關(guān)聯(lián)交易、規(guī)范股權(quán)質(zhì)押、規(guī)定期限內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持股權(quán)等；盡責(zé)類(lèi)承諾，是指股東對(duì)未來(lái)履行相應(yīng)責(zé)任和義務(wù)的承諾，包括風(fēng)險(xiǎn)救助（資本補(bǔ)充、流動(dòng)性支持和配合實(shí)施恢復(fù)處置計(jì)劃等）承諾和根據(jù)其他監(jiān)管要求作出的承諾。

上述提及的主要股東，是指持有或控制銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)5%以上股份或表決權(quán)，或持有資本總額或股份總額不足5%但對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理有重大影響的股東。股東與其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人的持股比例合并計(jì)算。

據(jù)記者了解，根據(jù)監(jiān)管要求，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)主要股東承諾內(nèi)容要準(zhǔn)確、規(guī)范、可執(zhí)行，超比例持股股東減持承諾等可明確時(shí)限的承諾，應(yīng)盡量明確承諾履行時(shí)限，不得使用“時(shí)機(jī)成熟時(shí)”等模糊性詞語(yǔ)。

為壓實(shí)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的主體責(zé)任，銀保監(jiān)會(huì)要求銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)建立主要股東承諾檔案，并建立主要股東承諾評(píng)估機(jī)制，每年對(duì)主要股東承諾履行情況進(jìn)行評(píng)估，及時(shí)了解和評(píng)價(jià)主要股東承諾履行情況，積極督促主要股東履行承諾。同時(shí)，還要將主要股東承諾評(píng)估納入公司治理評(píng)估，將股東承諾履行的評(píng)估情況以及評(píng)估中存在的主要問(wèn)題，及時(shí)報(bào)告監(jiān)管部門(mén)。

根據(jù)監(jiān)管要求，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要在公司章程中規(guī)定對(duì)違反承諾的主要股東采取相應(yīng)的限制措施。如銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)存在股東承諾管理不規(guī)范的，監(jiān)管部門(mén)將根據(jù)有關(guān)規(guī)定，采取責(zé)令改正、調(diào)整公司治理評(píng)價(jià)結(jié)果或監(jiān)管評(píng)級(jí)等措施。

銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)主要股東如違反聲明類(lèi)、合規(guī)類(lèi)承諾的，監(jiān)管部門(mén)將根據(jù)有關(guān)規(guī)定，視情況對(duì)其采取責(zé)令改正、限制股東權(quán)利、行業(yè)警示通報(bào)、公開(kāi)譴責(zé)、禁止一定期限直至終身投資入股銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)等措施，相關(guān)情況應(yīng)記入商業(yè)銀行和保險(xiǎn)公司股權(quán)管理不良記錄；如違反盡責(zé)類(lèi)承諾，阻礙其他投資人采取合理方案投資入股銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，或者拒不配合落實(shí)監(jiān)管要求的，監(jiān)管部門(mén)可視情況依法對(duì)其采取措施。

去年以來(lái)，銀保監(jiān)會(huì)持續(xù)加大對(duì)“問(wèn)題股東”“問(wèn)題股權(quán)”的清理整頓行動(dòng)，截至目前，已公開(kāi)三批銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重大違法違規(guī)股東名單，共涉及66位股東，旨在通過(guò)敲山震虎起到警示震懾作用。