高經(jīng)金融熱點：銀行業(yè)引金融“活水” 灌溉實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展

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主題：銀行業(yè)引金融“活水” 灌溉實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展

來源：中國證券報·中證網(wǎng)

關(guān)鍵詞：金融服務(wù)實體經(jīng)濟、綠色金融、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、鄉(xiāng)村振興

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【核心提示】今年以來，各家國有銀行綜合運用多種金融工具精準發(fā)力綠色金融、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、鄉(xiāng)村振興等領(lǐng)域，服務(wù)實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。

銀行業(yè)引金融“活水” 灌溉實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展

日前，農(nóng)業(yè)銀行發(fā)行200億元綠色金融債，用于軌道交通等基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級項目建設(shè)。今年以來，各家國有銀行綜合運用多種金融工具精準發(fā)力綠色金融、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、鄉(xiāng)村振興等領(lǐng)域，服務(wù)實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。

助力低碳轉(zhuǎn)型

在綠色金融方面，近期多家銀行持續(xù)加大對綠色領(lǐng)域的金融支持，包括發(fā)行綠色金融債、發(fā)展綠色信貸業(yè)務(wù)等。

農(nóng)業(yè)銀行10月20日成功在銀行間市場簿記發(fā)行200億元綠色金融債，其中，3年期150億元，發(fā)行利率為2.40%；5年期50億元，發(fā)行利率為2.80%，平均認購倍數(shù)為2.5倍。農(nóng)業(yè)銀行指出，本期債券募集資金將全部用于軌道交通等基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級項目建設(shè)，高質(zhì)量服務(wù)實體經(jīng)濟發(fā)展。

據(jù)了解，多家銀行將持續(xù)加大對綠色低碳領(lǐng)域的資金支持，為綠色產(chǎn)業(yè)和企業(yè)發(fā)展注入金融“活水”。據(jù)各家銀行公告顯示，截至今年9月末，工商銀行綠色貸款規(guī)模較年初增長約9500億元，增幅達到34%；建設(shè)銀行綠色貸款余額近2.6萬億元，較2021年末增加6300億元，增幅為32%；農(nóng)業(yè)銀行綠色信貸業(yè)務(wù)余額超2.5萬億元；中國銀行綠色信貸規(guī)模較年初增幅約36%；交通銀行綠色信貸余額超6000億元，較2021年末增幅超25%。此外，郵儲銀行也于近期在市場上率先發(fā)放可持續(xù)發(fā)展掛鉤銀團貸款。

“高增長的綠色信貸規(guī)模是我國綠色金融高速發(fā)展的具體體現(xiàn)之一。”川財證券首席經(jīng)濟學(xué)家、研究所所長表示，綠色信貸規(guī)模的高增長給綠色低碳相關(guān)項目、產(chǎn)業(yè)的發(fā)展提供了強有力的資金支持。

促進基建融資

除綠色金融外，今年以來，多家銀行紛紛加大基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域貸款投放，并為基礎(chǔ)設(shè)施基金投資項目提供配套融資。

據(jù)了解，截至目前，建設(shè)銀行基礎(chǔ)設(shè)施基金授信總額超4000億元，以確保基金項目配套融資有效推進。建行相關(guān)負責(zé)人指出：“建行以基礎(chǔ)設(shè)施基金白名單機制為抓手，加強內(nèi)轉(zhuǎn)價格優(yōu)惠、審批綠色通道等資源保障，成立‘提升基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域經(jīng)營質(zhì)效工作小組’加速推進基礎(chǔ)設(shè)施基金項目，聚焦交通、水利、能源、市政等重點項目?！?/p>

以濟廣高速公路濟南至菏澤段改擴建工程為例，建行介紹，該項目概算總投資為186億元，全線152.7公里，被納入《“十四五”現(xiàn)代綜合交通運輸體系發(fā)展規(guī)劃》、山東省“十四五”規(guī)劃和交通強省重大建設(shè)項目，對加強濟南市對外的輻射作用以及增進濟南市與菏澤市、河南省等地區(qū)的交流、加快沿線地區(qū)的經(jīng)濟發(fā)展具有重要意義。目前，建行已向該項目累計投放3.41億元，有力支持完善山東省交通網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，加快提升城市互聯(lián)互通水平。

事實上，多家銀行都在行動。比如，中國銀行目前已完成基礎(chǔ)設(shè)施基金投資項目配套融資審批逾2500億元；農(nóng)業(yè)銀行完成配套融資審批超過3600億元，投放超過100億元。

銀行業(yè)信貸投入促進了基礎(chǔ)設(shè)施投資增速回升幅度加大。業(yè)內(nèi)人士指出，重大項目建設(shè)周期長、投入資金大，除了政策性開發(fā)性金融工具托底外，還需要商業(yè)銀行以項目貸款的形式給予配套資金支持，不同類型的銀行要發(fā)揮各自優(yōu)勢積極參與基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。

賦能鄉(xiāng)村振興

全面推進鄉(xiāng)村振興離不開金融的有力支撐。近年來，多家銀行高度重視金融科技賦能鄉(xiāng)村振興，發(fā)揮自身優(yōu)勢，整合各類資源，統(tǒng)籌謀劃金融科技賦能鄉(xiāng)村振興整體工作，加快推進“三農(nóng)”業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

據(jù)悉，郵儲銀行持續(xù)開展農(nóng)村信用體系建設(shè)，創(chuàng)新線上信用戶貸款產(chǎn)品，建立“小額度、廣覆蓋”高效精準的主動授信機制，穩(wěn)步推進農(nóng)戶普遍授信試點，評定信用村36.2萬個，評定信用戶634.35萬戶，針對45.7萬個行政村開展“農(nóng)村金融服務(wù)精準畫像”。農(nóng)業(yè)銀行也加大資源投入，建立金融科技子公司，加強數(shù)字鄉(xiāng)村場景建設(shè)與營銷推廣，加快推進農(nóng)業(yè)、農(nóng)村、農(nóng)民數(shù)字化發(fā)展，以靈活的市場化體制機制，助力農(nóng)業(yè)銀行服務(wù)鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略提效增速。

中國人民銀行副行長指出，去年以來，金融業(yè)充分運用金融科技手段打造多層次、高效率、可持續(xù)的農(nóng)村數(shù)字普惠金融服務(wù)體系，發(fā)揮數(shù)字技術(shù)驅(qū)動作用，增強農(nóng)村金融服務(wù)可得性和普惠性，為推進鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略實施提供堅實保障。

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