《法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》知識(shí)點(diǎn)：銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范

《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》及其他規(guī)范性文件對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)職責(zé)的規(guī)范主要包括以下方面。

（一）簽訂銷(xiāo)售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)

基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利及義務(wù)，并至少包括以下內(nèi)容：

1.銷(xiāo)售費(fèi)用分配的比例和方式；

2.基金持有人聯(lián)系方式等客戶(hù)資料的保存方式；

3.對(duì)基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任；

4.反洗錢(qián)義務(wù)履行及責(zé)任劃分；

5.基金銷(xiāo)售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)。

未經(jīng)簽訂書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷(xiāo)售。同時(shí)，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。

（二）基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施

在銷(xiāo)售基金時(shí)，基金管理人應(yīng)制定合理的業(yè)務(wù)規(guī)則，對(duì)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶(hù)等行為進(jìn)行規(guī)定?；鸸芾砣?、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)按規(guī)定進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。為保護(hù)投資人的合法權(quán)益，對(duì)資金歸集、信息傳輸、銷(xiāo)售服務(wù)等也應(yīng)進(jìn)行規(guī)范。

（三）建立相關(guān)制度

基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效執(zhí)行基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)制度和銷(xiāo)售人員的持續(xù)培訓(xùn)制度，加強(qiáng)對(duì)基金業(yè)務(wù)合規(guī)運(yùn)作和銷(xiāo)售人員行為規(guī)范的檢查和監(jiān)督。

基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的基金份額持有人賬戶(hù)和資金賬戶(hù)管理制度，基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度。

基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開(kāi)戶(hù)資料和與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料?？蛻?hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。

（四）禁止提前發(fā)行

基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。

（五）嚴(yán)格賬戶(hù)管理

基金銷(xiāo)售結(jié)算專(zhuān)用賬戶(hù)是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷(xiāo)售結(jié)算資金的專(zhuān)用賬戶(hù)?；痄N(xiāo)售結(jié)算資金是指由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)歸集的，在基金投資人結(jié)算賬戶(hù)與基金托管賬戶(hù)之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金。基金銷(xiāo)售結(jié)算資金是基金投資人的交易結(jié)算資金，涉及基金銷(xiāo)售結(jié)算專(zhuān)用賬戶(hù)開(kāi)立、使用、監(jiān)督的機(jī)構(gòu)不得將基金銷(xiāo)售結(jié)算資金歸入其自有財(cái)產(chǎn)。禁止任何單位或個(gè)人以任何形式挪用基金銷(xiāo)售結(jié)算資金。相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷(xiāo)售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)?；痄N(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)可在具備基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行或從事客戶(hù)交易結(jié)算資金存管的指定商業(yè)銀行開(kāi)立基金銷(xiāo)售結(jié)算專(zhuān)用賬戶(hù)。基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)開(kāi)立基金銷(xiāo)售結(jié)算專(zhuān)用賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)就賬戶(hù)性質(zhì)、功能、使用的具體內(nèi)容、監(jiān)督方式、賬戶(hù)異常處理等事項(xiàng)，以監(jiān)督協(xié)議的形式與基金銷(xiāo)售結(jié)算資金監(jiān)督機(jī)構(gòu)做出約定。

（六）基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)

反洗錢(qián)是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依法采取相關(guān)措施的行為。隨著基金行業(yè)的發(fā)展壯大和基金產(chǎn)品的普及，基金客戶(hù)逐年增多，基金行業(yè)反洗錢(qián)工作也面臨新的挑戰(zhàn)。針對(duì)上述情況，在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的指導(dǎo)下，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)組織基金管理公司、證券公司和代銷(xiāo)銀行等相關(guān)機(jī)構(gòu)的專(zhuān)家，在調(diào)查研究的基礎(chǔ)上，吸納了基金管理公司反洗錢(qián)工作的經(jīng)驗(yàn)，發(fā)布了專(zhuān)門(mén)針對(duì)基金客戶(hù)的《基金管理公司反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)指引（試行）》。

基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為客戶(hù)開(kāi)立基金賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別，并在此基礎(chǔ)上對(duì)客戶(hù)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行等級(jí)劃分。基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)與其他基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售協(xié)議中明確投資人身份資料的提供內(nèi)容及客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分職責(zé)。對(duì)現(xiàn)有客戶(hù)的身份重新識(shí)別以及風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的期限完成?；痄N(xiāo)售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶(hù)身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素?？蛻?hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)至少應(yīng)當(dāng)分為高、中、低三個(gè)等級(jí)?；痄N(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)中國(guó)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第九條和第十條規(guī)定，監(jiān)測(cè)客戶(hù)現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后5個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后l0個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

2016年基金從業(yè)第三次預(yù)約考試時(shí)間為6月18日，正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校為大家整理了基金從業(yè)《法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》相關(guān)知識(shí)點(diǎn)，祝大家順利通過(guò)基金從業(yè)考試！

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