基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》答疑精華：基金客戶信息

試題內(nèi)容

對于不同類型的客戶信息的保管期限，基金管理部門有著不同的規(guī)定，客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存（?。┠?。

A、20

B、5

C、10

D、15

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查基金客戶信息的內(nèi)容與保管要求。對于不同類型的客戶信息的保管期限，基金管理部門有著不同的規(guī)定，客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。參見教材（下冊）P154.

學(xué)員問題描述：

老師，能講解一下，與基金有關(guān)的時間嗎？比如保存5年，15年，分別是什么情況？

答疑老師回復(fù)：

下面是第21和第22章節(jié)關(guān)于時間的一些規(guī)定，該門課程中，關(guān)于時間的內(nèi)容比較多，而且容易記混，有時候捕捉不到重點，建議您平時學(xué)習(xí)的時候根據(jù)老師的講義進行相關(guān)時間的背誦，老師的講義提煉的都是一些比較常考的，對于時間的記憶和背誦，需要您多費些心思，自己多總結(jié)和提煉，這樣才會形成自己的記憶思維，印象才會更深刻。對于時間的內(nèi)容都是一些死記硬背的，都是一些規(guī)定，老師沒法講解，如果就給您粘貼到答疑板上，可能更容易混淆，盡量還是建議您自己根據(jù)老師的講義，一個模塊一個模塊的學(xué)習(xí)并記憶。

第21章

基金管理人、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)制度和銷售人員的持續(xù)培訓(xùn)制度，加強對基金業(yè)務(wù)合規(guī)運作和銷售人員行為規(guī)范的檢查和監(jiān)督。

基金管理人、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。

第22章

一、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：

（1）基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績。

（2）基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績。

（3）基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績。

二、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書中約定按照以下費用標(biāo)準(zhǔn)收取贖回費：

（1）收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5％的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。

（2）不收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5％的贖回費，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75％的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于0.5％的贖回費，并將不低于贖回費總額的75％計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0.5％的贖回費，并將不低于贖回費總額的50％計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費總額的25％計入基金財產(chǎn)。

三、對于不同類型的客戶信息的保管期限，基金管理部門有著不同的規(guī)定：

①客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。

②客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。

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