2016年基金從業(yè)試題考點（二）

2016年9月基金從業(yè)考試準考證打印時間為9月19日-25日（準考證打印入口>>），考試將于9月24日-25日舉行，為了幫助廣大考生完成考試沖刺階段，正保會計網校從論壇收集了基金從業(yè)考試高頻考點供大家學習，希望大家充分備考，順利完成考試。

11、研究業(yè)務控制的主要內容：(1)研究工作應保持獨立、客觀。(2)建立嚴密的研究工作業(yè)務流程，形成科學、有效的研究方法。(3)建立投資對象備選庫制度，研究部門根據基金契約要求，在充分研究的基礎上建立和維護備選庫。(4)建立研究與投資的業(yè)務交流制度，保持通暢的交流渠道。(5)建立研究報告質量評價體系。

12、托管人召集基金份額持有人大會的，應至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

13、基金信息披露包含：(1)基金招募說明書(2)基金合同(3)基金托管協(xié)議(4)基金份額發(fā)售公告(5)基金募集情況(6)基金合同生效公告(7)基金份額上市交易公告書(8)基金資產凈值、基金份額凈值(9)基金份額申購、贖回價格(10)基金定期報告，包括基金年度報告、基金半年度報告和基金季度報告(11)臨時報告(12)基金份額持有人大會決議(13)基金管理人、基金托管人的基金托管部門的重大人事變動(14)涉及基金管理人、基金財產、基金托管業(yè)務的訴訟(15)澄清公告(16)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。

14、基金監(jiān)管的基本原則，是貫穿于基金監(jiān)管活動始終的、起統(tǒng)帥和指導作用的基本準則。基金監(jiān)管的基本原則包括：(一)保障投資人利益原則;(二)適度監(jiān)管原則; (三)高效監(jiān)管原則; (四)依法監(jiān)管原則; (五)審慎監(jiān)管原則; (六)公開、公平、公正監(jiān)管原則。

15、基金根據法律形式可以將基金分為契約型基金、公司型基金等。根據運作方式可以將基金分為封閉式基金和開放式基金。根據投資對象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金等。根據投資目標可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。根據投資理念可以將基金分為主動型基金與被動(指數)型基金。根據募集方式可以將基金分為公募基金和私募基金。根據基金的資金來源和用途可以將基金分為在岸基金和離岸基金。

16、設立基金管理公司的條件: (1)股東符合《證券投資基金法》和《證券投資基金管理公司管理辦法》的規(guī)定;(2)有符合《證券投資基金法》、《公司法》以及中國證監(jiān)會規(guī)定的章程;(3)注冊資本不低于1億元人民幣，且股東必須以貨幣資金實繳，境外股東應當以可自由兌換貨幣出資;(4)有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務的人員，擬任高級管理人員、業(yè)務人員不少于15人，并應當取得基金從業(yè)資格;(5)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與業(yè)務有關的其他設施;(6)設置了分工合理、職責清晰的組織機構和工作崗位;(7)有符合中國證監(jiān)會規(guī)定的監(jiān)察稽核、風險控制等內部監(jiān)控制度;(8)經國務院批準的中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

17、投資者購買基金就相當于用很少的資金購買了一籃子股票。在多數情況下，某些股票價格下跌造成的損失可以用其他股票價格上漲產生的盈利來彌補，因此可以充分享受到組合投資、分散風險的好處。

18、ETF基金合同生效后，基金管理人可向證券交易所申請上市。證券交易所在開市后根據申購、贖回清單和組合證券內各只證券的實時成交數據，計算并每15秒發(fā)布一次基金份額參考凈值(IOPV)，供投資者交易、申購、贖回基金份額時參考。

19、投資者教育，是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關投資知識，傳授有關投資經驗，培養(yǎng)有關投資技能，倡導理性的投資觀念，提示相關的投資風險，告知投資者的權利和保護途徑，提高投資者素質的一項系統(tǒng)的社會活動。其目的就是用簡單的語言向投資者解釋他們在投資過程中所面臨的各種問題以及應對措施。

20、認購費率計算：凈認購金額=認購金額/(1+認購費率) 認購費用=認購金額-凈認購金額(注：對于適用固定金額認購費的認購，認購費用=固定認購費金額)

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