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近期,大型房企信托違約事件熱度持續(xù)。房地產(chǎn)信托作為信托公司重要融資方式,頗受房企青睞。近年來,在嚴(yán)監(jiān)管背景下,房地產(chǎn)信托規(guī)模持續(xù)收縮,截至二季度末,投向房地產(chǎn)領(lǐng)域的信托資金規(guī)模為2.08萬億元,同比下降約17%。
值得注意的是,對于部分上市房地產(chǎn)公司,信托融資占據(jù)著相當(dāng)大的比重且成本高企。記者梳理相關(guān)半年報發(fā)現(xiàn),上半年,A股110余家上市房企中,有15家披露信托融資情況,信托融資成本在所有融資途徑中“最貴”,近半數(shù)融資成本達(dá)到10%以上,個別公司高達(dá)24%。信托融資占比方面,4家信托融資規(guī)模占比超30%,其中*ST新光占比接近70%。另外,截至上半年末,3家房企信托融資余額超百億元,金融街更是高達(dá)210億元。
相較于銀行貸款,信托融資條件更為寬松,不過成本并不小。房企主要通過非標(biāo)融資中的房地產(chǎn)信托融資獲取非銀貸款,其利率通常較銀行貸款利率更高。
*ST新光最為典型,信托融資成本跨度極大。半年報顯示,截至今年6月末,*ST新光的信托融資余額為22.80億元,融資成本區(qū)間為3.36%至24%,融資期限在兩年及以下。此外,公司曾兩次向某頭部信托公司借款合計4.50億元,合同利率為9%,兩筆貸款于2018年9月份逾期未還,已處于司法執(zhí)行中。截至今年6月末,上述借款的逾期利率高達(dá)24%。
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