《基金法律法規(guī)》每日一練：普通投資者（2021.11.23）

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來源: 正保會計網(wǎng)校編輯： 2021/11/23 09:33:50　字體：大小

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單選題

關于基金銷售機構(gòu)對普通投資者承擔的特別責任和要求，以下說法錯誤的是（?。?。

A、基金銷售機構(gòu)應當按照有效維護投資者合法權(quán)益的要求，綜合考慮收入來源、資產(chǎn)狀況、債務、投資知識和經(jīng)驗、風險偏好、誠信狀況等因素，確定普通投資者的風險承受能力，對其進行細化分類和管理

B、基金銷售機構(gòu)向普通投資者銷售高風險產(chǎn)品或者提供相關服務，應當履行特別的注意義務，包括制定專門的工作程序，追加了解相關信息，告知特別的風險點，給予普通投資者更多的考慮時間，增加回訪頻次等

C、經(jīng)普通投資者允許，基金銷售機構(gòu)可以向普通投資者主動推介風險等級高于其風險承受能力的產(chǎn)品或者服務；也可以向風險承受能力最低類別的普通投資者銷售風險等級高于其風險承受能力的基金產(chǎn)品或者服務

D、基金銷售機構(gòu)應當妥善處理適當性相關的糾紛，與投資者協(xié)商解決爭議，采取必要措施支持和配合投資者提出的調(diào)解

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【答案】

【解析】

本題考查普通投資者?；痄N售機構(gòu)不得向普通投資者主動推介風險等級高于其風險承受能力的產(chǎn)品或者服務，也不得向普通投資者主動推介不符合其投資目標的產(chǎn)品或者服務；不得向風險承受能力最低類別的普通投資者銷售風險等級高于其風險承受能力的基金產(chǎn)品或者服務。參見教材P174。

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