2017基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》練習(xí)題精選（六）

證券投資基金

基金法律法規(guī)

私募股權(quán)投資

學(xué)習(xí)跟好隊(duì)，應(yīng)試無(wú)所畏。2017年基金從業(yè)資格考試全國(guó)統(tǒng)考考試時(shí)間為2017年4月22至4月23日，你準(zhǔn)備好了么？正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校為大家整理了基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》精選習(xí)題六，提早備考，考試無(wú)憂。

1、單選題

目前，我國(guó)的證券投資基金（ ）。

A、大部分為公司型基金

B、大部分為契約型基金

C、都是公司型基金

D、都是契約型基金

【正確答案】D

【答案解析】本題考查證券投資基金的法律形式。證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，可分為契約型基金與公司型基金。目前，我國(guó)的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國(guó)的投資公司為代表。

2、單選題

根據(jù)運(yùn)作方式分類，可以將基金分為（ ）。

A、封閉式基金和開放式基金

B、公募基金和私募基金

C、契約型基金和公司型基金

D、股票基金、債券基金、貨幣基金和混合基金

【正確答案】A

【答案解析】本題考查證券投資基金的運(yùn)作方式。依據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金。

3、單選題

對(duì)于基金管理人來(lái)講，開放式基金比封閉式基金提供了更好的激勵(lì)約束機(jī)制，原因在于（ ）。

A、封閉式基金份額固定，基金管理人的收入穩(wěn)定

B、如果開放式基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)差，投資者被套，就沒有贖回壓力

C、封閉式基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)好，其擴(kuò)展能力也將相應(yīng)提高

D、如果開放式基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)好，會(huì)吸引新的投資者，基金管理人管理費(fèi)收入也會(huì)增加

【正確答案】D

【答案解析】本題考查證券投資基金的運(yùn)作方式。封閉式基金份額固定，即使基金表現(xiàn)好，其擴(kuò)展能力也受到較大的限制。如果表現(xiàn)不盡如人意，由于投資者無(wú)法贖回投資，基金經(jīng)理通常也不會(huì)在經(jīng)營(yíng)與流動(dòng)性管理上面臨直接的壓力。與此不同，如果開放式基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)好，通常會(huì)吸引新的投資者，基金管理人的管理費(fèi)收入也會(huì)隨之增加；如果基金表現(xiàn)差，開放式基金則會(huì)面臨來(lái)自投資者要求贖回投資的壓力。因此，與封閉式基金相比，一般開放式基金向基金管理人提供了更好的激勵(lì)約束機(jī)制。

4、單選題

1924年成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認(rèn)為美國(guó)（ ）的鼻祖。

A、封閉式共同基金

B、對(duì)沖基金

C、傘式基金

D、開放式公司型共同基金

【正確答案】D

【答案解析】本題考查證券投資基金的起源與早期發(fā)展。1924年由200多名哈佛大學(xué)教授出資5萬(wàn)美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認(rèn)為美國(guó)開放式公司型共同基金的鼻祖。

5、單選題

基金是一種面向中小投資者的間接投資工具，“間接投資”體現(xiàn)在（ ）。

A、基金把眾多投資者的小額資金匯集起來(lái)進(jìn)行投資

B、基金不直接投資股票市場(chǎng)

C、基金不直接投資債券市場(chǎng)

D、基金是由專業(yè)或非專業(yè)的投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理

【正確答案】A

【答案解析】本題考查證券投資基金在金融體系中的地位和作用。投資基金作為一種面向中小投資者設(shè)計(jì)的間接投資工具，把眾多投資者的小額資金匯集起來(lái)進(jìn)行組合投資，由專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理和運(yùn)作，從而為投資者提供了有效參與證券市場(chǎng)的投資渠道，已經(jīng)成為廣大民眾普遍接受的一種理財(cái)方式。

6、單選題

關(guān)于證券投資基金的發(fā)展能有助于防止市場(chǎng)的過(guò)度投機(jī)和炒作的原因，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）。

A、證券投資基金倡導(dǎo)理性的投資理念和文化

B、證券投資基金給投資者帶來(lái)合理的收益

C、證券投資基金管理人能發(fā)揮專業(yè)投資優(yōu)勢(shì)

D、證券投資基金推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成

【正確答案】B

【答案解析】本題考查證券投資基金在金融體系中的地位和作用。證券投資基金發(fā)揮專業(yè)理財(cái)優(yōu)勢(shì)，推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成，倡導(dǎo)理性的投資文化，有助于防止市場(chǎng)的過(guò)度投機(jī)。

7、單選題

我國(guó)首只在證券交易所掛牌上市的基金是（ ）。

A、天驥基金

B、淄博基金

C、金泰基金

D、開元基金

【正確答案】B

【答案解析】本題考查我國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展歷程。1992年11月，經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)的國(guó)內(nèi)第一只投資基金——淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金（淄博基金）正式設(shè)立，并于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我國(guó)首只在證券交易所上市交易的投資基金。

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