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2011銀行從業(yè)考試《個(gè)人理財(cái)》之結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品1

來(lái)源: 正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校論壇 編輯: 2011/10/11 16:34:01 字體:

  一、結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品的概念

  運(yùn)用金融工程技術(shù),將存款、零息債券等固定收益產(chǎn)品與金融衍生品(遠(yuǎn)期、期權(quán)、掉期)等組合在一起而形成的一種全新金融產(chǎn)品。

  普遍存在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

  二、主要類型

  外匯掛鉤、股票掛鉤、商品掛鉤

  三、外匯掛鉤型:

  1、通常,掛鉤的一組或多組外匯的匯率依據(jù)東京時(shí)間下午3點(diǎn)整在路透社或彭博社相應(yīng)的外匯展示頁(yè)中的價(jià)格確定。

  2、期權(quán)拆解:

  看好/看淡、區(qū)間式投資,有一個(gè)或一個(gè)以上觸及點(diǎn)

 ?。?)一觸即付期權(quán):

  掛鉤外匯在期末觸碰或超過(guò)預(yù)先設(shè)計(jì)的觸及點(diǎn),買方可得到約定的回報(bào)率;否則可能獲得最低回報(bào)(可能為零)。

 ?。?)雙向不觸發(fā)期權(quán):

  掛鉤外匯在整個(gè)期間沒有觸及原來(lái)設(shè)定的觸及點(diǎn),買方可得約定回報(bào);否則可能獲得最低回報(bào)(可能為零)。

 ?。?)實(shí)際案例分析:書P92

  3、風(fēng)險(xiǎn)

  流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、集中投資風(fēng)險(xiǎn)、保本的機(jī)會(huì)成本風(fēng)險(xiǎn)、本金風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、提前終止的風(fēng)險(xiǎn)、未能成功認(rèn)購(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)、投資者自身狀況風(fēng)險(xiǎn)。

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